A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B 解析： 未找到解析
题号：Qhx000331 所属课程： 金融衍生工具 2. 期权的时间价值等于期权费与期权内在价值之和。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B 解析： 未找到解析
题号：Qhx000332 所属课程： 金融衍生工具 3. 期权的多空双方都需要缴纳保证金。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B 解析： 未找到解析
题号：Qhx000329 所属课程： 金融衍生工具 4. 看跌期权的多头在标的资产价格上涨时获利。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B 解析： 未找到解析
第2部分 单选题
题号：Qhx000341 所属课程： 金融衍生工具 5. 与
相比，期货合约的流动性：
A、 高 B、 低 C、 相同 D、 无法判别
您的答案√ 正确 正确答案：A 解析： 未找到解析
题号：Qhx000335 所属课程： 金融衍生工具
6. 在黄金期货中做（ ）头寸的交易者希望黄金价格将来（ ）。
A、
，下跌
B、 空头，下跌 C、 空头，不变 D、 空头，上涨
您的答案× 错误 正确答案：B 解析： 未找到解析
题号：Qhx000333 所属课程： 金融衍生工具
7. 期货合约的条款（ ）标准化的；远期合约的条款（ ）标准化的。
A、 是，是 B、 不是，是 C、 是，不是 D、 不是，不是
您的答案× 错误 正确答案：C 解析： 未找到解析
题号：Qhx000339 所属课程： 金融衍生工具 8. 在下列各种情况下，看跌期权是价内期权的是：
A、 股票价格高于执行价格 B、 股票价格低于执行价格 C、 股票价格等于执行价格 D、 选项中的情况均不正确
您的答案× 错误 正确答案：B 解析： 未找到解析
题号：Qhx000334 所属课程： 金融衍生工具 9. 远期合约的条款由（ ）确定:
A、 由买方和卖方确定 B、 仅由买方确定 C、 由交易所确定
D、 由中间人和交易商确定
您的答案× 错误 正确答案：A 解析： 未找到解析
题号：Qhx000338 所属课程： 金融衍生工具
10. 在期权交易中，某投资者出售看跌期权，那么该投资者是看跌期权的（ ），（ ）缴纳保证金。
A、 多头，需要 B、 多头，不需要 C、 空头，需要 D、 空头，不需要
您的答案√ 正确 正确答案：C 解析： 未找到解析
题号：Qhx000340 所属课程： 金融衍生工具 11. 在下列各种情况下，看涨期权是价内期权的是：
A、 股票价格高于执行价格 B、 股票价格低于执行价格 C、 股票价格等于执行价格 D、 选项中的情况均不正确
您的答案× 错误 正确答案：A 解析： 未找到解析
题号：Qhx000337 所属课程： 金融衍生工具
12. 某资产当前价格为100元，该资产的美式看跌期权执行价格为90元。如果当该资产的价格为85元时，投资者刚好达到盈亏平衡。不考虑货币时间价值和交易成本的情况下，投资者购买该看跌期权时支付的价格为：
A、 0元 B、 15元 C、 10元 D、 5元
您的答案× 错误 正确答案：D
号：E00701-pd-09010 所属课程： 衍生证券市场 1. 期权的买卖双方都需要缴纳保证金。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 期权的卖方无需缴纳保证金，期权的卖方需要缴纳保证金。
题号：E00701-pd-09004 所属课程： 衍生证券市场 2. 期权的时间价值等于期权费与期权内涵价值之和。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 期权的时间价值等于期权费于内涵价值之差。
题号：E00701-pd-09006 所属课程： 衍生证券市场
3. 其他条件相同的前提下，期权距离到期日越远，期权的时间价值越小。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 其他条件相同的前提下，期权距离到期日越远，期权的时间价值越大。 题号：E00701-pd-09009 所属课程： 衍生证券市场 4. 看跌期权的卖方是义务承担方而非权利拥有方。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：A
解析： 看跌期权的卖方是义务承担方而非权利拥有方。
题号：E00701-pd-09002 所属课程： 衍生证券市场 5. 看跌期权的多头在标的资产价格上涨时获利。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 看跌期权的多头在标的资产价格下跌时获利。
题号：E00701-pd-09005 所属课程： 衍生证券市场 6. 期权的内涵价值可能为负值。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B 解析： 期权的内涵价值一定大于零。
题号：E00701-pd-09001 所属课程： 衍生证券市场 7. 看涨期权多头有权利在未来某时刻卖出标的资产。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 看涨期权多头有权利在未来买入标的资产。
题号：E00701-pd-09003 所属课程： 衍生证券市场 8. 相对远期合约而言，期货合约的违约风险较低。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：A
解析： 相对远期合约而言，期货合约的违约风险较低。
题号：E00701-pd-09008 所属课程： 衍生证券市场 9. 看涨期权的买方希望基础资产价格下跌。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 看涨期权的卖方希望基础资产价格上涨。
第2部分 单选题
题号：E00701-dx-09025 所属课程： 衍生证券市场
10. 一份看涨期权的期权价格为9元，敲定价格为75元，当前标的资产价格为78元，该期权的内涵价值和时间价值分别为（ ）。
A、 3元和9元 B、 6元和3元 C、 3元和6元 D、 6元和9元
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 就看涨期权而言，标的资产价格高于敲定价格的部分为内涵价值，此题即为3元，期权费中剔除了内涵价值剩余的部分即为时间价值。
题号：E00701-dx-09024 所属课程： 衍生证券市场
11. 其他条件相同情况下，敲定价格越大，看跌期权价格的变动方向为（ ）。
A、 变大 B、 变小 C、 不变 D、 无法判定
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 敲定价格越大，看跌期权越贵。
题号：E00701-dx-09012 所属课程： 衍生证券市场
12. 一张股票的看涨期权持有者所会承受的最大损失等于（ ）。
A、 执行价格减去市值
B、 市值减去看涨期权合约的价格 C、 看涨期权价格 D、 股价
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 看涨期权持有者最多损失掉的是初始支付的期权费。
题号：E00701-dx-09011 所属课程： 衍生证券市场 13. 欧式看涨期权可以如何执行？
A、 在未来的任何时刻 B、 只能在到期日
C、 在标的资产的市值低于执行价格时 D、 在红利分派之后
您的答案× 错误 正确答案：B 解析： 欧式期权只能在到期日执行。
题号：E00701-dx-09003 所属课程： 衍生证券市场
14. 在黄金期货中做（ ）头寸的交易者希望黄金价格将来（ ）。
A、 多头，下跌 B、 空头，下跌 C、 空头，不变 D、 空头，上涨
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 期货多头期望价格上涨，并在上涨中获利；期货空头期望价格下跌，并在价格下跌中获利。
题号：E00701-dx-09001 所属课程： 衍生证券市场
15. 期货合约的条款（ ）标准化的；远期合约的条款（ ）标准化的。
A、 是，是 B、 不是，是 C、 是，不是 D、 不是，不是
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 期货合约是标准化的，远期合约不是标准化的。
题号：E00701-dx-09015 所属课程： 衍生证券市场
16. 某股票看涨期权的执行价格为40元/股，看涨期权的价格为3.5元/股，看涨期权卖方的最大利润为多少？（ ）
A、 3.5元 B、 40元 C、 0元 D、 43.5元
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 看涨期权卖方的最大利润为其收到的期权费。
题号：E00701-dx-09016 所属课程： 衍生证券市场
17. 你的客户购买了某股票的看涨期权2份，看跌期权1份，敲定价格均为45元/股，看涨期权成本为5元/股，看跌期权的成本为4元/股。当该股票价格为55元/股时，如果该客户对冲头寸，那么他的盈利为多少？( )
A、 10元 B、 9元 C、 6元 D、 14元
您的答案√ 正确 正确答案：C
解析： 股票价格为55元时，每份看涨期权盈利10元，扣除5元成本，净利润5元，两份看涨期权净利润10元。此时看跌期权不会被行权，因此过期作废，剔除看跌期权的4元成本，投资者的盈利为6元。
题号：E00701-dx-09005 所属课程： 衍生证券市场 18. 股票指数期货的交割是（ ）。
A、 基于指数价值以现金结算完成的 B、 要求以指数中每种股票的一股交割 C、 以指数中的每种股票的100股交割 D、 以一揽子价值加权的股票进行交割
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 股票指数期货以股指作为标的，以现金完成结算。
题号：E00701-dx-09008 所属课程： 衍生证券市场 19. 与远期合约相比，期货合约的流动性（ ）。
A、 高 B、 低 C、 相同 D、 无法判别
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 期货合约的流动性较远期合约要高。
题号：E00701-dx-09020 所属课程： 衍生证券市场
20. 其他条件相同情况下，标的资产波动性越大，看跌期权价格的变动方向为（ ）。
A、 变大 B、 变小 C、 不变 D、 无法判定
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 标的资产波动性越大，看跌期权越贵。
题号：E00701-dx-09022 所属课程： 衍生证券市场 21. 关于期货套期保值的描述，正确的是：（ ）。
A、 期货套期保值同时在现货市场和期货市场做操作 B、 期货套期保值以获取价差收益为目标
C、 期货套期保值买入一个市场期货的同时，卖出另一市场的期货 D、 期货套期保值买入期限较短期货合约的同时，卖出期限较长的期货合约
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 期货套期保值同时在现货市场和期货市场做操作
题号：E00701-dx-09021 所属课程： 衍生证券市场
22. 下列关于期权交易与期货交易的差异说法中，那一项是正确的？（ ）
A、 期权交易和期货交易的买方、卖方都需缴纳保证金 B、 期权交易的杠杆作用大于期货交易的杠杆作用 C、 期货交易买方行使权利，卖方承担义务 D、 期货交易的杠杆作用大于期权交易的杠杆作用
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 期权卖方需要交纳保证金，期货买卖双方都需要缴纳保证金，期权买方行使权力，卖方承担义务，期权杠杆效应高于期货的杠杆效应。
题号：E00701-dx-09018 所属课程： 衍生证券市场
23. 下列关于期权交易与期货交易的差异说法中，哪一项是正确的？（ ）
A、 期权交易和期货交易的买方、卖方都需要交纳保证金 B、 期货交易买方行使权利，卖方承担义务
C、 期权交易买入或卖出基础资产的权利，期货交易交易的是基础资产本身 D、 期货交易买入或卖出基础资产的权利，期权交易交易的是基础资产本身
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 期权买入或卖出的权利，而期货交易的是基础资产。
题号：E00701-dx-09014 所属课程： 衍生证券市场
24. 某股票看跌期权的执行价格为40元/股，看跌期权的价格为2元/股。那么看跌期权卖方的最大损失为多少？（ ）
A、 38元 B、 2元 C、 40元 D、 42元
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 当股票价格跌至零时，看跌期权卖方损失最多，扣除初始时刻收到的期权费，卖方亏损掉38元。
题号：E00701-dx-09019 所属课程： 衍生证券市场
25. 其他条件相同情况下，标的资产波动性越大，看涨期权价格的变动方向为（ ）。
A、 变小 B、 变大 C、 不变 D、 无法判定
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 标的资产波动性越大，看涨期权越贵。
题号：E00701-dx-09010 所属课程： 衍生证券市场 26. 美式看跌期权允许持有者（ ）。
A、 在到期日或之前以执行价格购买某种资产 B、 在到期日或之前以执行价格卖出某种资产 C、 随股价的降低而获得潜在的利润
D、 在到期日或之前以执行价格卖出某种资产，并随股价的降低而获得潜在的利润
您的答案√ 正确 正确答案：D
解析： 美式期权可以在到期日前任何时候行使权利，且随股票价格降低，持有人可获利。
题号：E00701-dx-09013 所属课程： 衍生证券市场
27. 一张股票的看跌期权持有者所会承受的最大损失等于（ ）。
A、 执行价格减去市值
B、 市值减去看跌期权合约的价格 C、 看跌期权价格 D、 股价
您的答案√ 正确 正确答案：C
解析： 看跌期权持有者最多损失掉的是初始支付的期权费。
题号：E00701-dx-09009 所属课程： 衍生证券市场
28. 一位套期保值者为防止手中30元的股票价格下跌，买入一份同品种看跌期
权，期权费2元，协定价格为30元，请问股票价格在下列哪一个选项时双方不赢不亏？（ ）
A、 32元 B、 28元 C、 25元 D、 以上都对
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 当股票价格为28元时，期权赚了2元，剔除2元期权费，投资者正好盈亏平衡。
题号：E00701-dx-09004 所属课程： 衍生证券市场 29. 期货交易中逐日结算的过程（ ）。
A、 每日结存盈利或损失 B、 可能导致要求追加保证金 C、 仅影响多头头寸 D、 A和B均正确
您的答案× 错误 正确答案：D
解析： 逐日结算即是每日结存盈利或损失，当保证金不足时可能会要求追加保证金。
题号：E00701-dx-09007 所属课程： 衍生证券市场
30. 在期权交易中，某投资者出售看跌期权，那么该投资者是看跌期权的（ ），
（ ）缴纳保证金。
A、 买方,需要 B、 买方,不需要 C、 卖方,需要 D、 卖方,不需要
您的答案× 错误 正确答案：D
解析： 出售看跌期权即为看跌期权的卖方，不需要交纳保证金。
题号：E00701-dx-09017 所属课程： 衍生证券市场
31. 一位套期保值者以30元买入股票，为防止股票价格下跌，买入一份同品种的看跌期权，期权费2元，协定价格为30元。请问当股价在下列哪个范围时投资者可获利? ( )
A、 大于32 B、 小于32 C、 等于32 D、 小于等于32
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 股票价格高于32元时，股票上的获利高于2元，此时看跌期权没有盈利，剔除购买看跌期权花费的2元成本，该投资者可以获利。
题号：E00701-dx-09002 所属课程： 衍生证券市场 32. 远期合约的条款由（ ）确定。
A、 由买方和卖方确定 B、 仅由买方确定 C、 由交易所确定
D、 由中间人和交易商确定
您的答案√ 正确 正确答案：A 解析： 远期合约是由买卖双方确定
第3部分 多选题
题号：E00701-mc-09008 所属课程： 衍生证券市场 33. 按照期权的标的物划分，期权可分为下列哪些类型？（ ）
A、 指数期权 B、 外币期权 C、 期货期权 D、 双重期权 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABC
解析： 按照标的物划分，期权可分为指数期权、外币期权和期货期权。
题号：E00701-mc-09019 所属课程： 衍生证券市场 34. 下列关于看涨期权买方的说法正确的有哪些？（ ）
A、 看涨期权的买方最多损失了当初购买期权的费用
B、 看涨期权的买方预计股价将上涨 C、 看涨期权的买方所获得收益是无限的 D、 看涨期权的买方预计股价将下跌 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABC 解析：ABC均为正确描述
题号：E00701-mc-09013 所属课程： 衍生证券市场 35. 以下关于金融衍生产品分类的方法，哪些是正确的？（ ）
A、 金融衍生产品可以分为：期货、股票、期权和商品 B、 金融衍生产品可以分为：股票、利率和汇率 C、 金融衍生产品可以分为：场内交易和场外交易 D、 金融衍生产品可以分为：远期、期货、期权和掉期 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：CD 解析：CD为正确描述。
题号：E00701-mc-09017 所属课程： 衍生证券市场
36. 下列关于期货期权风险和收益之间的关系，表述正确的有哪些？（ ）
A、 期货交易中，风险与收益是同时并存于交易双方
B、 期货交易中，交易双方面临的潜在收益和潜在风险是无限的
C、 期权交易的双方在达成交易后，风险与收益并非对称存在，一方有限，
一方无限
D、 期权有效期内，潜在收益是无限的，投资者承担的风险是有限的 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD 解析：ABCD均为正确表述。
题号：E00701-mc-09030 所属课程： 衍生证券市场 37. 下列关于哪些期权的内涵价值为正？（ ）
A、 执行价格300元，标的资产市场价格为350元的看涨期权 B、 执行价格350元，标的资产市场价格为300元的看跌期权 C、 执行价格300元，标的资产市场价格为350元的看跌期权 D、 执行价格350元，标的资产市场价格为300元的看涨期权 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：AB
解析： 就看涨期权而言，标的资产市场价格高于执行价格时，期权有内涵价值，否则为零；就看跌期权而言，标的资产市场价格低于执行价格时，期权有内涵价值，否则为零。
题号：E00701-mc-09021 所属课程： 衍生证券市场 38. 根据产品形态，金融衍生产品可以分为哪些？（ ）
A、 远期 B、 期货
C、 股票 D、 期权 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABD
解析： 根据产品形态，金融衍生产品可以分为远期、期货和期权。
题号：E00701-mc-09012 所属课程： 衍生证券市场 39. 下列关于看涨期权交易分析说法中，正确的是（ ）。
A、 看涨期权的买方最多损失了当初购买期权的费用 B、 看涨期权的买方预计股价将上升
C、 看涨期权的卖方看淡后市，预计股价将下跌 D、 以上说法都不对 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABC 解析：ABC属于正确描述。
题号：E00701-mc-09018 所属课程： 衍生证券市场
40. 同期货合约一样，在期权合约上必须存在的最主要的要素有哪些？（ ）
A、 期权背后的资产 B、 期权价格 C、 期权到期日
D、 权利金 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABC 解析： 期货不涉及权利金的概念。
题号：E00701-mc-09009 所属课程： 衍生证券市场 41. 影响期货期权价格的因素主要有（ ）。
A、 期货价格 B、 期权到期日期 C、 期货价格的波动性 D、 市场短期利率 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD 解析：ABCD均为影响期权价格的因素。
题号：E00701-mc-09016 所属课程： 衍生证券市场 42. 期权交易主要有哪些功能？（ ）
A、 投机功能 B、 保值功能 C、 套利功能 D、 储蓄功能 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABC 解析：ABC均为期权交易的功能。
题号：E00701-mc-09024 所属课程： 衍生证券市场
43. 某企业持有30年到期债券，应采用何种套期保值方式？（ ）
A、 买方套期保值 B、 卖方套期保值 C、 买期保值 D、 卖期保值 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：BD
解析： 企业持有现货，担心现货市场价格下跌，应采用卖出期货来套期保值，因此为卖方套期保值，或称之为卖期保值。
题号：E00701-mc-09027 所属课程： 衍生证券市场 44. 以下关于套利的描述，正确的是（ ）。
A、 套利利用的是期货合约相对价格水平变化 B、 套利提供了风险对冲的机会 C、 套利有助于合理价格水平的形成
D、 套利利用的是期货合约绝对价格水平变化 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABC 解析：ABC为正确描述。
题号：E00701-mc-09002 所属课程： 衍生证券市场 45. 根据标的物属性的不同，期货可以分为哪几类？（ ）
A、 股票期货 B、 商品期货 C、 利率期货 D、 金融期货 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：BD
解析： 根据标的物的不同，期货可分为商品期货和金融期货。
题号：E00701-mc-09003 所属课程： 衍生证券市场 46. 以下关于套利和投机的说法，哪些是正确的？（ ）
A、 套利提供了风险对冲的机会
B、 进行套利的关键在于对期货市场价格变动趋势的分析预测是否准确 C、 价差投机有助于合理价格水平的形成 D、 进行价差投机的风险较大 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：AD
解析： 套利提供了风险对冲的机会，进行价差投机的风险较大，此为正确描述。进行投机的关键在于对期货市场价格变动趋势的分析预测是否准确。套利有助于合理价格水平的形成。
题号：E00701-mc-09025 所属课程： 衍生证券市场
47. 某企业将于1年后采购一批原材料，为了规避原材料价格波动带来的风险，应采用何种套期保值方式？（ ）
A、 买方套期保值 B、 卖方套期保值 C、 买期保值 D、 卖期保值 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：AC
解析： 企业担心现货市场价格上涨，应采用买入期货来套期保值，因此为买方套期保值，或称之为买期保值。
题号：E00701-mc-09010 所属课程： 衍生证券市场 48. 下列关于期权表述正确的有哪些？（ ）
A、 期权的买方行使权利时，卖方必须按照期权合约规定的内容履行义务 B、 期权的买方拥有执行期权的权利，无执行的义务 C、 期权的买方可以放弃行使权利 D、 期权的买方拥有执行期权的义务。 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABC 解析：ABC均为正确描述。
题号：E00701-mc-09022 所属课程： 衍生证券市场 49. 期权按照合约性质可以分为以下哪些类型？（ ）
A、 欧式期权 B、 美式期权 C、 看涨期权 D、 看跌期权 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：AB
解析： 根据合约类型，期权可以分为欧式期权和美式期权。
题号：E00701-mc-09015 所属课程： 衍生证券市场
50. 以下关于金融衍生产品的分类说法中，哪些说法是正确的？（ ）
A、 远期合约是根据买卖双方的特殊需求由买卖双方自行签订的合约 B、 期货合约是期货交易所制定的标准化合约，期货交易流动性较低 C、 期权交易是买卖权力的交易。期权合约规定了在某特定时间，以某一特定价格买卖某一特定种类、数量、质量相关资产的权利
D、 掉期合约是一种由交易双方签订的在过去某一时期相互交换某种资产的合约 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：AC
解析：AC属于正确描述，期货合约流动性好，掉期合约是一种由交易双方签订的在未来某一时期相互交换某种资产的合约
题号：E00701-mc-09028 所属课程： 衍生证券市场 51. 下列属于期货投机操作的是（ ）。
A、 买入上海期铜，卖出伦敦期铜 B、 预期期铜价格下跌，卖出期铜
C、 买入3月期上海期铜，卖出6月期伦敦期铜 D、 预期期铜价格上涨，买入期铜 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：BD
解析：BD属于投机操作，AC属于套利操作。
题号：E00701-mc-09007 所属课程： 衍生证券市场 52. 期货期权包括下列哪些类型？（ ）
A、 商品期货期权 B、 金融期货期权 C、 外币期权 D、 利率期权 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：AB
解析： 期货期权可分为商品期货期权和金融期货期权。
题号：E00701-mc-09011 所属课程： 衍生证券市场 53. 下列哪些属于双向期权交易？（ ）
A、 垂直型期权 B、 水平型期权 C、 旱涝保收型期权 D、 看跌期权 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：AB
解析： 垂直型期权和水平型期权属于双向期权交易。
题号：E00701-mc-09029 所属课程： 衍生证券市场 54. 关于期货投机操作的描述，正确的是（ ）。
A、 期货投机获取的是价差收益
B、 期货投机能否获利取决于对期货价格变动趋势的预测是否准确 C、 期货投机的风险较大
D、 期货投机会同时在现货市场和期货市场做操作 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABC
解析：ABC属于对期货投机操作的准确描述，D是套期保值的描述。
题号：E00701-mc-09006 所属课程： 衍生证券市场 55. 下列哪些是期货合约的标准化条款？（ ）
A、 交易数量和单位条款 B、 交割地点条款 C、 最小变动价位条款 D、 最小交割日条款 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD 解析：ABCD均为期货合约的标准化合约。
题号：E00701-mc-09020 所属课程： 衍生证券市场 56. 下列说法中，哪些是正确的？（ ）
A、 期货交易存在的目的是将生产者和用户某项商品的风险转移给投机商（期货交易商）
B、 当现货商利用期货市场来抵消现货市场中价格的反向运动中，这个过程就叫做套期保值
C、 期货投机交易利用期货市场中不同月份、不同市场、不同商品间的相对价格差，同时买入和卖出不同种类的期货合约，来获取利润
D、 套利交易指在期货市场上以获取价差收益为目的的期货交易行为 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：AB
解析：AB为正确描述，C的描述为套利交易，D的描述为投机交易。
题号：E00701-mc-09001 所属课程： 衍生证券市场 57. 目前已经开发出来的金融期货品种主要有哪几类？（ ）
A、 利率期货 B、 股票期货 C、 货币期货 D、 股票指数期货 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD
解析：ABCD均为目前已经开发出来的金融期货品种。
题号：E00701-mc-09026 所属课程： 衍生证券市场 58. 下列属于套利操作的是（ ）。
A、 买入上海期铜，卖出伦敦期铜
B、 买入3月期上海期铜，卖出6月期上海期铜 C、 买入3月期上海期铜，卖出6月期伦敦期铜 D、 买入3月期上海期铜，卖出6月期上海期铝 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD 解析：ABCD均属于套利操作的操作。
题号：E00701-mc-09004 所属课程： 衍生证券市场 59. 以下哪些是期货市场主要构成要素？（ ）
A、 期货 B、 期货经纪公司 C、 客户 D、 交易所 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：BCD
解析：BCD均为期货市场的主要构成要素。
题号：E00701-mc-09005 所属课程： 衍生证券市场 60. 下列哪些关于金融衍生品的表述是正确的？（ ）
A、 金融衍生品是从原生资产派生出来的金融工具 B、 金融衍生品也被称作是资产负债表内交易 C、 金融衍生品的共同特征是保证金交易 D、 金融衍生品交易需实际上的本金转移 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：AC
题号：Qhx010246 所属课程： 银行风险及风险管理 1. 风险偏好是监管驱动型指标。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B 解析： 风险偏好是目标驱动型指标。
题号：Qhx010241 所属课程： 银行风险及风险管理
2. 如果只存在损失的可能性，而不存在获利的可能性，这种风险被称为投机风险。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 此种风险称为纯粹风险。既可能获利，也可能损失的风险是投机风险。 题号：Qhx010251 所属课程： 银行风险及风险管理
3. 操作资本金等于过去3年毛收入的平均值的15%，这种方法称为标准法。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B 解析： 此方法为基本指标法。
题号：Qhx010253 所属课程： 银行风险及风险管理 4. 战略风险和声誉风险需要配备监管资本金。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 战略风险和声誉风险不需要配备监管资本金。
题号：Qhx010249 所属课程： 银行风险及风险管理
5. 国际清算银行规定的作为计算银行监管资本的VaR的时间期限为1天。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 国际清算银行规定的作为计算银行监管资本的VaR的时间期限为10天。
题号：Qhx010255 所属课程： 银行风险及风险管理
6. 经风险调整的资本金回报（risk adjusted retum on capital，RAROC） 是个比例数。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：A
解析：RAROC=（收入-费用-预期损失）/经济资本金，显然是个比例数。
题号：Qhx010254 所属课程： 银行风险及风险管理 7. 市场风险损失分布为对称性分布。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 根据经验数据，市场风险损失分布关于均值呈现对称分布。
题号：Qhx010243 所属课程： 银行风险及风险管理 8. 对冲属于分散风险的策略。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B 解析： 对冲属于转移风险的策略。
题号：Qhx010252 所属课程： 银行风险及风险管理
9. 银行可以采用自己设定的定量及定性标准来计算操作风险监管资本金。此方法被称为高级测量法。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：A
解析： 高级测量法下，银行可按自己设定的标准和模型计算操作风险资本金。 题号：Qhx010247 所属课程： 银行风险及风险管理 10. 商业银行对待风险的态度应是规避风险。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 商业银行对待风险的态度应是承担一定风险求得最大利润。
题号：Qhx010244 所属课程： 银行风险及风险管理
11. J．P．摩根公司开发的在险价值，即VaR方法，是用来度量操作风险的。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B 解析： 是用来度量市场风险的。
题号：Qhx010250 所属课程： 银行风险及风险管理 12. 操作风险包括声誉风险和战略风险。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 操作风险不包括声誉风险和战略风险。
题号：Qhx010245 所属课程： 银行风险及风险管理
13. 风险容忍度是指一个组织愿意接受的风险类型与风险大小。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 风险偏好是指一个组织愿意接受的风险类型与风险大小。
题号：Qhx010242 所属课程： 银行风险及风险管理 14. 系统风险是可分散风险。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 系统风险是由于全局性因素对所有证券收益都产生作用的风险，因而是不可分散风险。
第2部分 单选题
题号：Qhx010270 所属课程： 银行风险及风险管理 15. 某个业务类别的RAROC低于平均，该业务类别应（ ）。
A、 扩大 B、 不变 C、 缩减 D、 放弃
您的答案× 错误 正确答案：C
解析：RAROC是指单位经济资本金所对应的回报，如低于平均，应缩减。
题号：Qhx010260 所属课程： 银行风险及风险管理 16. 风险管理的第三阶段为（ ）。
A、 以市场风险管理为主
B、 市场风险管理与信用风险管理并重 C、 全面风险管理 D、 流动性风险管理
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 由于第三阶段，金融机构的损失不再是单一因素造成，因而强调全面风险管理。
题号：Qhx010264 所属课程： 银行风险及风险管理
17. 在计量操作风险资本金的方法中，规定8个不同业务类别的Beta因子的方法是（ ）。
A、 标准法 B、 基本指标法 C、 高级测量法 D、 内部评价法
您的答案× 错误 正确答案：A 解析： 以上是标准法中的规定。
题号：Qhx010266 所属课程： 银行风险及风险管理
18. 整个银行所需的经济资本总量比单个风险的经济资本量之和（ ）。
A、 大 B、 小 C、 相等 D、 不确定
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 由于市场风险、信用风险、操作风险之间的相关性，总风险小于三类风险之和，故经济资本总量小于当个风险的经济资本量之和。
题号：Qhx010265 所属课程： 银行风险及风险管理 19. 不需要设定监管资本金的风险为（ ）。
A、 信用风险 B、 市场风险 C、 操作风险 D、 声誉风险
您的答案× 错误 正确答案：D
解析： 信用风险、市场风险、操作风险相对容易量化，需要设定监管资本金。声誉风险难以量化，不需要设定监管资本金。
题号：Qhx010259 所属课程： 银行风险及风险管理
20. 利用资产之间的相关性，通过构造资产组合，从而在保持一定的收益水平下，
尽可能地降低风险的方法。此方法是（ ）。
A、 规避风险策略 B、 分散风险策略 C、 转移风险策略 D、 接受风险策略
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 此表述为分散风险策略。由于资产之间的相关性，由于通常不是完全正相关，这样资产之间便会存在彼此抵消效应，这样便降低了风险。
题号：Qhx010261 所属课程： 银行风险及风险管理 21. 风险容忍度是（ ）。
A、 目标驱动型指标 B、 监管驱动型指标 C、 可容忍的风险最大值 D、 与风险偏好的意思相同
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 风险容忍度是监管层所关心的，反映监管层的目标。
题号：Qhx010257 所属课程： 银行风险及风险管理 22. 由于内部流程不完善导致的风险属于（ ）。
A、 信用风险 B、 市场风险
C、 操作风险 D、 流动性风险
您的答案√ 正确 正确答案：C
解析： 此表述为操作风险中的一种情形。
题号：Qhx010269 所属课程： 银行风险及风险管理 23. 银行面临的第III级风险不包括（ ）。
A、 系统风险 B、 信用风险 C、 市场风险 D、 流动性风险
您的答案× 错误 正确答案：A 解析： 系统风险属于第I级风险。
题号：Qhx010267 所属课程： 银行风险及风险管理 24. 经风险调整的资本金回报(RAROC)是（ ）。
A、 回报 B、 经济资本金
C、 回报与经济资本金相比较 D、 回报与经济资本金相乘
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 根据定义，经风险调整的资本金回报(RAROC)是回报与经济资本金的比例。
题号：Qhx010268 所属课程： 银行风险及风险管理 25. 在极端情境下，银行的风险管理应选取（ ）。
A、 在险价值（VAR）方法 B、 压力测试法 C、 历史模拟法 D、 蒙特卡洛模拟法
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 极端情境下，正常情况下的方法不在适用，应采用压力测试法。
题号：Qhx010263 所属课程： 银行风险及风险管理 26. 当置信度变大时，在险价值（VaR）的取值（ ）。
A、 变大 B、 变小 C、 不变
D、 在险价值与置信度无关
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 置信度变大时，资产组合面临的最大损失是更大的损失，故在险价值的取值变大。
题号：Qhx010262 所属课程： 银行风险及风险管理 27. 银行面临的第I级风险是（ ）。
A、 系统风险 B、 规章风险 C、 信用风险 D、 市场风险
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 第I级风险是系统风险，为银行所不能控制。
题号：Qhx010258 所属课程： 银行风险及风险管理
28. 一旦发生风险可能造成多大的影响，其中，主要考虑可能带来的损失。 这被称为（ ）。
A、 风险影响 B、 风险概率 C、 风险值 D、 违约暴露
您的答案× 错误 正确答案：A 解析： 此表述为风险影响的定义。
第3部分 多选题
题号：Qhx010462 所属课程： 银行风险及风险管理 29. 非系统风险又可称为（ ）。
A、 不可分散风险 B、 微观风险 C、 分散风险 D、 宏观风险 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：BC
解析： 非系统风险也被称为微观风险或可分散风险。
题号：Qhx010272 所属课程： 银行风险及风险管理 30. 市场风险包括（ ）。
A、 利率风险 B、 汇率风险 C、 购买力风险 D、 股价风险 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABD
解析： 市场风险是指市场因子变动带来的风险，购买力不属于市场因子，因而不属于市场风险。
题号：Qhx010276 所属课程： 银行风险及风险管理 31. 关于RAROC的应用，说法正确的是（ ）。
A、 可以检验不同业务类别过去的表现 B、 可以决定各个业务类别的分红 C、 决定哪些业务类别应该缩减或扩大 D、 检验银行业务的重要工具 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD
解析： 以上四项都是RAROC的合理应用。
题号：Qhx010274 所属课程： 银行风险及风险管理 32. 转移风险的方法包括（ ）。
A、 对冲 B、 投保 C、 担保 D、 自留 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABC
解析： 自留风险是接受风险的策略，不是转移风险的方法。
题号：Qhx010271 所属课程： 银行风险及风险管理 33. 商业银行面临的三大风险包括（ ）。
A、 信用风险 B、 市场风险 C、 操作风险 D、 战略风险 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABC
解析： 商业银行面临的三大风险为标准说法，不包括战略风险。
题号：Qhx010275 所属课程： 银行风险及风险管理 34. 操作风险包括（ ）。
A、 不充分的内部过程 B、 人员 C、 系统 D、 外部事件 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD 解析： 上述四个选项都属于操作风险。
题号：Qhx010273 所属课程： 银行风险及风险管理 35. 风险管理流程一般包括（ ）等过程。
A、 目标设定 B、 风险识别
C、 风险度量 D、 风险控制 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD
解析： 以上选项是风险管理流程必须的几个过程。
题号：Qhx010463 所属课程： 银行风险及风险管理 36. ＶａＲ的应用方式包括（ ）。
A、 被动式地应用：信息报告 B、 防御式地应用：控制风险 C、 积极式地应用：管理风险 D、 消极式的应用：降低风险 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABC
题号：Qhx010279 所属课程： 银行信用与债务管理 1. 银行信用风险就是违约风险。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 银行信用风险的种类包括：违约风险、不确定性风险、追偿风险。
题号：Qhx010291 所属课程： 银行信用与债务管理
2. 不良贷款处置过程中，通过采取兼并、托管、联营、合并等手段盘活不良资产，落实债权，防止资产流失。这种方法叫贷款重组。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B 解析： 这种方法称为资产重组。
题号：Qhx010285 所属课程： 银行信用与债务管理 3. 巴塞尔协议的第二支柱是指“市场约束”。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 巴塞尔协议的第二支柱是指“监管检查”，第三支柱是指“市场约束”。
题号：Qhx010290 所属课程： 银行信用与债务管理 4. 有问题贷款就是指不良贷款。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 有问题贷款的范围要大于不良贷款。不良贷款肯定属于有问题贷款，而某些关注类贷款也会属于有问题贷款。
题号：Qhx010283 所属课程： 银行信用与债务管理 5. 经济资本是用来防范预期损失的。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 贷款损失准备金用来防范预期损失，而经济资本则是用来防范非预期损失的。
题号：Qhx010281 所属课程： 银行信用与债务管理 6. 个人客户信用识别一般采用打分的方法。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 根据惯例，个人客户信用识别采用打分的方法，公司客户信用识别采用评价的方法。
题号：Qhx010289 所属课程： 银行信用与债务管理 7. 澳大利亚和新西兰实行的是贷款五级分类法。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 澳大利亚和新西兰实行的是四级分类法，美国是五级分类法。
题号：Qhx010288 所属课程： 银行信用与债务管理
8. 银行通过财务比率指标的计算和分析，从而产生正确的决策信息。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 由于银行可能对借款人的财务报表的真实性缺乏甄别，仅仅做财务比率指标的计算和分析，从而产生错误的决策信息。
题号：Qhx010284 所属课程： 银行信用与债务管理 9. 金融衍生产品具有低杠杆、高风险的特点。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 由于金融衍生产品的高杠杆，使其具有高风险的特点。
题号：Qhx010286 所属课程： 银行信用与债务管理 10. Z评分模型是现代信用分析方法。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析：Z评分模型出现较早且比较简单，是古典信用分析方法。
题号：Qhx010277 所属课程： 银行信用与债务管理
11. 在我国经济运行中，银行信用不是最基本的资金融通形式。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 由于商业信用不发达、股票市场发展不规范以及企业债券市场规模有限，所以银行信用一直是最基本的资金融通形式。
题号：Qhx010278 所属课程： 银行信用与债务管理
12. 银行信用结构正在经历从企业贷款为主转向以对个人贷款为主。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 由于三方面原因：1、大量企业到资本市场通过发行股票、债券筹集资金；2、商业银行开始积极拓展零售贷款业务；3、二战之后消费者个人收入水平增加，为消费信贷的发展提供了前提。
题号：Qhx010282 所属课程： 银行信用与债务管理 13. 贷款产品定价不需要考虑资金成本。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 由于贷款产品定价指的是确定贷款利率，而资金成本是吸收存款的利率，显然贷款产品定价需要考虑资金成本。
题号：Qhx010287 所属课程： 银行信用与债务管理
14. KMV公司的信用检测模型需要利用“借款人的信用等级”。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析：Credit Metrics 模型需要利用“借款人的信用等级”，而KMV公司的信用检测模型则不需要。
第2部分 单选题
题号：Qhx010299 所属课程： 银行信用与债务管理 15. 第二代信用评分模型是（ ）。
A、 Z评分模型 B、 ZETA模型
C、 专家制度 D、 KMV模型
您的答案× 错误 正确答案：B
解析：Z评分模型是第一代信用评分模型，ZETA模型是第二代信用评分模型。
题号：Qhx010304 所属课程： 银行信用与债务管理 16. 商业银行在客户层面对损失的控制方法是（ ）。
A、 风险值VAR B、 风险资本值CAR C、 控制客户授信额度 D、 资本金
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 商业银行在客户层面对损失的控制方法是控制客户授信额度，其他方法是银行层面对损失的控制方法。
题号：Qhx010300 所属课程： 银行信用与债务管理
17. 建立在当代公司理财理论和期权理论基础之上的模型是（ ）。
A、 Z评分模型 B、 ZETA模型 C、 专家制度 D、 KMV模型
您的答案√ 正确 正确答案：D
解析：KMV模型建立在当代公司理财理论和期权理论基础之上。
题号：Qhx010306 所属课程： 银行信用与债务管理
18. 商业银行通过某种测量方法对银行不同部门、产品和客户间的收益情况进行科学的衡量。以上被称为（ ）。
A、 风险的识别 B、 风险的衡量 C、 风险的控制 D、 风险的调整
您的答案√ 正确 正确答案：D
解析： 以上说法为风险的调整的定义。
题号：Qhx010305 所属课程： 银行信用与债务管理
19. 在风险衡量过程中，商业银行采用自身模型和数据计算信用风险及资本金要求的方法是（ ）。
A、 标准法 B、 内部评级法 C、 基本指标法 D、 高级模型法
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 商业银行采用自身模型和数据计算信用风险及资本金要求的方法被称为内部评级法。
题号：Qhx010303 所属课程： 银行信用与债务管理
20. 通过变更借款人、调整担保方式、借新还旧等方式处置不良资产的是（ ）。
A、 资产重组 B、 贷款重组 C、 债权转股权 D、 催讨清收
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 调整贷款协议相关要素的方式是贷款重组。
题号：Qhx010293 所属课程： 银行信用与债务管理
21. 发达国家的社会信用结构中，工商业外源融资的最重要的渠道是（ ）。
A、 银行信用 B、 商业信用 C、 消费信用 D、 国际信用
您的答案√ 正确 正确答案：A
解析： 银行信用是工商业外源融资的最重要渠道。
题号：Qhx010302 所属课程： 银行信用与债务管理 22. 美国的贷款风险分类实行的是（ ）。
A、 三级分类法 B、 四级分类法 C、 五级分类法 D、 六级分类法
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 美国实行的是五级分类法，澳大利亚及新西兰是四级分类法。
题号：Qhx010295 所属课程： 银行信用与债务管理 23. 下列属于金融风险的是（ ）。
A、 工业特征 B、 竞争能力 C、 技术 D、 融资结构
您的答案× 错误 正确答案：D
解析： 其他三个选项属于业务风险，只有融资结构属于金融风险。
题号：Qhx010298 所属课程： 银行信用与债务管理 24. 巴塞尔协议的第三支柱是（ ）。
A、 资本充足率要求 B、 监管检查
C、 市场约束 D、 微观监管
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 巴塞尔协议共有三大支柱，第三支柱是市场约束。
题号：Qhx010297 所属课程： 银行信用与债务管理 25. 超过非预期损失之外的损失被称为（ ）。
A、 预期损失 B、 灾难性损失 C、 准备金 D、 经济资本
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 超过非预期损失之外的损失被称为灾难性损失。
题号：Qhx010292 所属课程： 银行信用与债务管理 26. 不属于银行信用的基本特征的是（ ）。
A、 广泛性 B、 间接性 C、 直接性 D、 综合性
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 银行信用是间接信用，不是直接信用。
题号：Qhx010294 所属课程： 银行信用与债务管理 27. 银行信用风险会导致实际投资风险（ ）。
A、 增加 B、 减少 C、 不变 D、 不确定
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 银行信用风险会导致实际投资风险增加。
题号：Qhx010301 所属课程： 银行信用与债务管理 28. 关于概念范围的大小，下列说法正确的是（ ）。
A、 不良资产〉不良债权〉不良贷款 B、 不良资产〉不良贷款〉不良债权 C、 不良债权〉不良资产〉不良贷款 D、 不良债权〉不良贷款〉不良资产
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 从会计角度讲，资产的范围大于债权，债权的范围大于贷款。
第3部分 多选题
题号：Qhx010308 所属课程： 银行信用与债务管理 29. 信用管理的基本要素包括（ ）。
A、 客户授信整体风险 B、 信用风险平衡 C、 贷后管理 D、 统一授信 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABD
解析： 信用管理的基本要素，侧重于整体层面，不包括贷后管理。
题号：Qhx010312 所属课程： 银行信用与债务管理 30. 关于Z评分模型说法正确的是（ ）。
A、 一种多变量的分辨模型
B、 选择一部分最能反映借款人财务状况的比率
C、 设计出一个能最大程度地区分贷款风险度的数学模型 D、 需要知道借款人的信用评级 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABC
解析：Z评分模型的假设与方法中不包含知道借款人信用评级这一项。
题号：Qhx010309 所属课程： 银行信用与债务管理 31. 下列属于金融风险的是（ ）。
A、 工业特征 B、 管理特征 C、 融资结构 D、 财务政策 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：CD
解析： 工业特征和管理特征属于业务风险。
题号：Qhx010460 所属课程： 银行信用与债务管理 32. 以下哪些是属于商业银行处理不良贷款的主要方法（）。
A、 催讨清收/依法收贷 B、 委托经营 C、 减免利息 D、 申请破产 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD
解析： 以上答案都属于商业银行处理不良贷款的主要方法。
题号：Qhx010311 所属课程： 银行信用与债务管理 33. 影响贷款产品定价的因素包括（ ）。
A、 贷款出现违约的风险 B、 处理客户账户的成本 C、 市场竞争环境 D、 资金成本 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD
解析： 上述四个选项都会影响贷款产品定价。
题号：Qhx010307 所属课程： 银行信用与债务管理 34. 银行信用风险的种类包括（ ）。
A、 违约风险 B、 不确定性风险 C、 追偿风险 D、 信用价差风险 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABC
解析： 银行信用风险的种类划分不包括信用价差风险。
题号：Qhx010458 所属课程： 银行信用与债务管理 35. 银行信用的基本特征（ ）。
A、 广泛性 B、 间接性
C、 直接性 D、 综合性 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABD
解析： 银行信用的基本特征包括：广泛性、间接性和综合性。
题号：Qhx010459 所属课程： 银行信用与债务管理 36. 古典信用分析方法中的“六C”包括了（）。
A、 现金和抵押品 B、 品德和能力 C、 经营环境 D、 控制 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD
题号：Qhx010279 所属课程： 银行信用与债务管理 1. 银行信用风险就是违约风险。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 银行信用风险的种类包括：违约风险、不确定性风险、追偿风险。
题号：Qhx010291 所属课程： 银行信用与债务管理
2. 不良贷款处置过程中，通过采取兼并、托管、联营、合并等手段盘活不良资产，落实债权，防止资产流失。这种方法叫贷款重组。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B 解析： 这种方法称为资产重组。
题号：Qhx010285 所属课程： 银行信用与债务管理 3. 巴塞尔协议的第二支柱是指“市场约束”。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 巴塞尔协议的第二支柱是指“监管检查”，第三支柱是指“市场约束”。
题号：Qhx010290 所属课程： 银行信用与债务管理 4. 有问题贷款就是指不良贷款。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 有问题贷款的范围要大于不良贷款。不良贷款肯定属于有问题贷款，而某些关注类贷款也会属于有问题贷款。
题号：Qhx010283 所属课程： 银行信用与债务管理 5. 经济资本是用来防范预期损失的。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 贷款损失准备金用来防范预期损失，而经济资本则是用来防范非预期损失的。
题号：Qhx010281 所属课程： 银行信用与债务管理 6. 个人客户信用识别一般采用打分的方法。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 根据惯例，个人客户信用识别采用打分的方法，公司客户信用识别采用评价的方法。
题号：Qhx010289 所属课程： 银行信用与债务管理 7. 澳大利亚和新西兰实行的是贷款五级分类法。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 澳大利亚和新西兰实行的是四级分类法，美国是五级分类法。
题号：Qhx010288 所属课程： 银行信用与债务管理
8. 银行通过财务比率指标的计算和分析，从而产生正确的决策信息。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 由于银行可能对借款人的财务报表的真实性缺乏甄别，仅仅做财务比率指标的计算和分析，从而产生错误的决策信息。
题号：Qhx010284 所属课程： 银行信用与债务管理 9. 金融衍生产品具有低杠杆、高风险的特点。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 由于金融衍生产品的高杠杆，使其具有高风险的特点。
题号：Qhx010286 所属课程： 银行信用与债务管理 10. Z评分模型是现代信用分析方法。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析：Z评分模型出现较早且比较简单，是古典信用分析方法。
题号：Qhx010277 所属课程： 银行信用与债务管理
11. 在我国经济运行中，银行信用不是最基本的资金融通形式。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 由于商业信用不发达、股票市场发展不规范以及企业债券市场规模有限，所以银行信用一直是最基本的资金融通形式。
题号：Qhx010278 所属课程： 银行信用与债务管理
12. 银行信用结构正在经历从企业贷款为主转向以对个人贷款为主。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 由于三方面原因：1、大量企业到资本市场通过发行股票、债券筹集资金；2、商业银行开始积极拓展零售贷款业务；3、二战之后消费者个人收入水平增加，为消费信贷的发展提供了前提。
题号：Qhx010282 所属课程： 银行信用与债务管理 13. 贷款产品定价不需要考虑资金成本。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 由于贷款产品定价指的是确定贷款利率，而资金成本是吸收存款的利率，显然贷款产品定价需要考虑资金成本。
题号：Qhx010287 所属课程： 银行信用与债务管理
14. KMV公司的信用检测模型需要利用“借款人的信用等级”。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析：Credit Metrics 模型需要利用“借款人的信用等级”，而KMV公司的信用检测模型则不需要。
第2部分 单选题
题号：Qhx010299 所属课程： 银行信用与债务管理 15. 第二代信用评分模型是（ ）。
A、 Z评分模型 B、 ZETA模型
C、 专家制度 D、 KMV模型
您的答案× 错误 正确答案：B
解析：Z评分模型是第一代信用评分模型，ZETA模型是第二代信用评分模型。
题号：Qhx010304 所属课程： 银行信用与债务管理 16. 商业银行在客户层面对损失的控制方法是（ ）。
A、 风险值VAR B、 风险资本值CAR C、 控制客户授信额度 D、 资本金
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 商业银行在客户层面对损失的控制方法是控制客户授信额度，其他方法是银行层面对损失的控制方法。
题号：Qhx010300 所属课程： 银行信用与债务管理
17. 建立在当代公司理财理论和期权理论基础之上的模型是（ ）。
A、 Z评分模型 B、 ZETA模型 C、 专家制度 D、 KMV模型
您的答案√ 正确 正确答案：D
解析：KMV模型建立在当代公司理财理论和期权理论基础之上。
题号：Qhx010306 所属课程： 银行信用与债务管理
18. 商业银行通过某种测量方法对银行不同部门、产品和客户间的收益情况进行科学的衡量。以上被称为（ ）。
A、 风险的识别 B、 风险的衡量 C、 风险的控制 D、 风险的调整
您的答案√ 正确 正确答案：D
解析： 以上说法为风险的调整的定义。
题号：Qhx010305 所属课程： 银行信用与债务管理
19. 在风险衡量过程中，商业银行采用自身模型和数据计算信用风险及资本金要求的方法是（ ）。
A、 标准法 B、 内部评级法 C、 基本指标法 D、 高级模型法
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 商业银行采用自身模型和数据计算信用风险及资本金要求的方法被称为内部评级法。
题号：Qhx010303 所属课程： 银行信用与债务管理
20. 通过变更借款人、调整担保方式、借新还旧等方式处置不良资产的是（ ）。
A、 资产重组 B、 贷款重组 C、 债权转股权 D、 催讨清收
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 调整贷款协议相关要素的方式是贷款重组。
题号：Qhx010293 所属课程： 银行信用与债务管理
21. 发达国家的社会信用结构中，工商业外源融资的最重要的渠道是（ ）。
A、 银行信用 B、 商业信用 C、 消费信用 D、 国际信用
您的答案√ 正确 正确答案：A
解析： 银行信用是工商业外源融资的最重要渠道。
题号：Qhx010302 所属课程： 银行信用与债务管理 22. 美国的贷款风险分类实行的是（ ）。
A、 三级分类法 B、 四级分类法 C、 五级分类法 D、 六级分类法
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 美国实行的是五级分类法，澳大利亚及新西兰是四级分类法。
题号：Qhx010295 所属课程： 银行信用与债务管理 23. 下列属于金融风险的是（ ）。
A、 工业特征 B、 竞争能力 C、 技术 D、 融资结构
您的答案× 错误 正确答案：D
解析： 其他三个选项属于业务风险，只有融资结构属于金融风险。
题号：Qhx010298 所属课程： 银行信用与债务管理 24. 巴塞尔协议的第三支柱是（ ）。
A、 资本充足率要求 B、 监管检查
C、 市场约束 D、 微观监管
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 巴塞尔协议共有三大支柱，第三支柱是市场约束。
题号：Qhx010297 所属课程： 银行信用与债务管理 25. 超过非预期损失之外的损失被称为（ ）。
A、 预期损失 B、 灾难性损失 C、 准备金 D、 经济资本
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 超过非预期损失之外的损失被称为灾难性损失。
题号：Qhx010292 所属课程： 银行信用与债务管理 26. 不属于银行信用的基本特征的是（ ）。
A、 广泛性 B、 间接性 C、 直接性 D、 综合性
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 银行信用是间接信用，不是直接信用。
题号：Qhx010294 所属课程： 银行信用与债务管理 27. 银行信用风险会导致实际投资风险（ ）。
A、 增加 B、 减少 C、 不变 D、 不确定
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 银行信用风险会导致实际投资风险增加。
题号：Qhx010301 所属课程： 银行信用与债务管理 28. 关于概念范围的大小，下列说法正确的是（ ）。
A、 不良资产〉不良债权〉不良贷款 B、 不良资产〉不良贷款〉不良债权 C、 不良债权〉不良资产〉不良贷款 D、 不良债权〉不良贷款〉不良资产
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 从会计角度讲，资产的范围大于债权，债权的范围大于贷款。
第3部分 多选题
题号：Qhx010308 所属课程： 银行信用与债务管理 29. 信用管理的基本要素包括（ ）。
A、 客户授信整体风险 B、 信用风险平衡 C、 贷后管理 D、 统一授信 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABD
解析： 信用管理的基本要素，侧重于整体层面，不包括贷后管理。
题号：Qhx010312 所属课程： 银行信用与债务管理 30. 关于Z评分模型说法正确的是（ ）。
A、 一种多变量的分辨模型
B、 选择一部分最能反映借款人财务状况的比率
C、 设计出一个能最大程度地区分贷款风险度的数学模型 D、 需要知道借款人的信用评级 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABC
解析：Z评分模型的假设与方法中不包含知道借款人信用评级这一项。
题号：Qhx010309 所属课程： 银行信用与债务管理 31. 下列属于金融风险的是（ ）。
A、 工业特征 B、 管理特征 C、 融资结构 D、 财务政策 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：CD
解析： 工业特征和管理特征属于业务风险。
题号：Qhx010460 所属课程： 银行信用与债务管理 32. 以下哪些是属于商业银行处理不良贷款的主要方法（）。
A、 催讨清收/依法收贷 B、 委托经营 C、 减免利息 D、 申请破产 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD
解析： 以上答案都属于商业银行处理不良贷款的主要方法。
题号：Qhx010311 所属课程： 银行信用与债务管理 33. 影响贷款产品定价的因素包括（ ）。
A、 贷款出现违约的风险 B、 处理客户账户的成本 C、 市场竞争环境 D、 资金成本 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD
解析： 上述四个选项都会影响贷款产品定价。
题号：Qhx010307 所属课程： 银行信用与债务管理 34. 银行信用风险的种类包括（ ）。
A、 违约风险 B、 不确定性风险 C、 追偿风险 D、 信用价差风险 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABC
解析： 银行信用风险的种类划分不包括信用价差风险。
题号：Qhx010458 所属课程： 银行信用与债务管理 35. 银行信用的基本特征（ ）。
A、 广泛性 B、 间接性
C、 直接性 D、 综合性 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABD
解析： 银行信用的基本特征包括：广泛性、间接性和综合性。
题号：Qhx010459 所属课程： 银行信用与债务管理 36. 古典信用分析方法中的“六C”包括了（）。
A、 现金和抵押品 B、 品德和能力 C、 经营环境 D、 控制 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD
题号：E00601-pd-09010 所属课程： 债券市场
1. 当债券价格低于其面值时，债券收益率高于其票面利率。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：A
解析： 当债券价格低于其面值时，债券收益率高于其票面利率。
题号：E00601-pd-09011 所属课程： 债券市场 2. 某公司信用评级越高，发行债券时的票面利率就越高。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 公司信用评级越高，发行债券时的票面利率就越低。
题号：E00601-pd-09008 所属课程： 债券市场 3. 债券的发行价格是在二级市场形成的。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 债券的发行价格是在一级市场形成的。
题号：E00601-pd-09005 所属课程： 债券市场 4. 到期一次还本付息的债券在债券存续期内不支付利息。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 到期一次还本付息的债券在债券存续期内不支付利息。
题号：E00601-pd-09002 所属课程： 债券市场 5. 我国交易所国债市场属于场内交易市场。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 我国交易所国债市场属于场内交易市场。
题号：E00601-pd-09006 所属课程： 债券市场 6. 其他条件相同条件下，市场利率越高，债券价格越高。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 其他条件相同条件下，市场利率越高，债券价格越低。
题号：E00601-pd-09003 所属课程： 债券市场 7. 债券发行市场又称之为债券二级市场。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 债券发行市场又称之为债券一级市场。
题号：E00601-pd-09009 所属课程： 债券市场
8. 当债券价格高于其面值时，债券收益率高于其票面利率。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 债券价格高于其面值时，债券收益率低于其票面利率。
题号：E00601-pd-09001 所属课程： 债券市场
9. 固定票面利率的债券交易价格越高，债券到期收益率越高。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 固定票面利率的债券交易价格越高，债券到期收益率越低。
题号：E00601-pd-09004 所属课程： 债券市场 10. 债券流通市场又称之为债券一级市场。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 债券流通市场又称之为债券二级市场。
第2部分 单选题
题号：E00601-dx-09006 所属课程： 债券市场 11. 以下选项中，哪一项属于资金流动导向功能？
A、 为资金需求者提供直接融资的渠道 B、 有效降低一国金融系统的风险
C、 资金向优势企业集中，利于资源的优化配置 D、 实现间接宏观调控
您的答案× 错误 正确答案：C 解析：C项为资金流动导向功能。
题号：E00601-dx-09017 所属课程： 债券市场
12. 其他条件相同情形下，市场利率与债券价格间呈（）。
A、 正向相关关系 B、 负向相关关系 C、 零相关关系 D、 不确定关系
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 其他条件相同情形下，市场利率越高，债券价格越低。
题号：E00601-dx-09015 所属课程： 债券市场
13. 其他条件相同情形下，票面利率与债券期限间呈（）。
A、 正向相关关系
B、 负向相关关系 C、 零相关关系 D、 不确定关系
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 其他条件相同情形下，债券期限越长，票面利率越高。
题号：E00601-dx-09009 所属课程： 债券市场
14. 某债券面值为100元，票面利率为10%，期限为5年，到期一次还本付息，市场利率为8%，债券的价值等于（）元。
A、 102.00 B、 103.50 C、 100.00 D、 93.75
您的答案√ 正确 正确答案：A
解析： 债券价值计算为（100+100*10%*5）/（1+8%）^5。
题号：E00601-dx-09008 所属课程： 债券市场 15. 下列说法正确的是（ ）。
A、 股份公司的净资产额不低于人民币1000万元，有限公司的净资产额不低于人民币6000万元
B、 累计债券总额不超过公司净资产额的50%
C、 最近3年平均可分配利润足以支持公司债券两年的利息 D、 发行公司债券所筹集的资金必须用于审批机关批准的用途
您的答案√ 正确 正确答案：D
解析： 上述说法中仅有D项是正确的。
题号：E00601-dx-09003 所属课程： 债券市场
16. 比较A和B 两种债券，它们现在都以100元出售，都付年利息12元。A五年到期，B六年到期。如果两种债券的到期收益率从12%变为10%，则（ ）。
A、 两种债券都会上升，A升得多 B、 两种债券都会上升，B升得多 C、 两种债券都会下降，A降得多 D、 两种债券都会下降，B降得多
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 到期收益率与债券价格间呈现反向变动关系，且期限越长的债券，价格变动幅度越大。
题号：E00601-dx-09005 所属课程： 债券市场 17. 下列哪一项不是债券的交易程序？
A、 开户 B、 买卖 C、 清算与交割 D、 成交
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 开户、清算、交割和成交是债券的交易程序。
题号：E00601-dx-09002 所属课程： 债券市场
18. 债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，被称为（ ）。
A、 市场风险 B、 系统风险 C、 经营风险 D、 违约风险
您的答案× 错误 正确答案：D 解析： 此为违约风险的定义。
题号：E00601-dx-09001 所属课程： 债券市场 19. 关于债券的特征，以下说法错误的是（ ）。
A、 债券是比较稳定的投资理财产品 B、 债券的风险总是低于股票的风险 C、 债券投资风险低，收益相对固定 D、 相对于银行存款，债券的收益更加高
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 垃圾债券的风险比股票投资的风险要高。
题号：E00601-dx-09020 所属课程： 债券市场
20. 某公司拟发行5年期债券进行筹资，债券票面金额为100元，票面利率为12%，每年付息1次，而当时市场利率为10%，那么，该公司债券发行价格应为（ ）元。
A、 93.22 B、 100 C、 105.35 D、 107.58
您的答案× 错误 正确答案：D
解析： 根据公式可以计算而得，即发行价格=12×(P/A,10%,5)+100×（P/S,10%,5）。
题号：E00601-dx-09012 所属课程： 债券市场
21. 其他条件相同情形下，票面利率与债券收益间呈（）。
A、 正向相关关系 B、 负向相关关系 C、 零相关关系 D、 不确定关系
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 其他条件相同情形下，票面利率越高，债券收益越高。
题号：E00601-dx-09019 所属课程： 债券市场
22. 某债券面值为1000元，票面利率为10%，期限为5年，每年支付利息，目前债券的市场价格为1000元，债券的即期收益率等于（）。
A、 12% B、 11% C、 10% D、 10.5%
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 即期收益率等于年利息收入除以债券当前的市场价格，因此题目中债券的即期收益率等于10%。
题号：E00601-dx-09021 所属课程： 债券市场
23. 某债券息票率为12%，面值1000元，每年付息1次，还有10年到期，当前价格为880元，那么，复利计息法之下，该债券的到期收益率为（ ）。
A、 高于14%
B、 介于13%与14%之间 C、 介于12%与13%之间 D、 低于12%
您的答案√ 正确 正确答案：A
解析： 根据到期收益率的计算公式可以求得该债券的到期收益率高于14%。
题号：E00601-dx-09016 所属课程： 债券市场
24. 其他条件相同情形下，票面利率与发行时市场利率间呈（）。
A、 正向相关关系 B、 负向相关关系 C、 零相关关系 D、 不确定关系
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 其他条件相同情形下，发行时市场利率越高，票面利率越高。
题号：E00601-dx-09013 所属课程： 债券市场
25. 其他条件相同情形下，票面利率与债券流动性间呈（）。
A、 正向相关关系 B、 负向相关关系 C、 零相关关系 D、 不确定关系
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 其他条件相同情形下，债权流动性越大，票面利率越低。
题号：E00601-dx-09011 所属课程： 债券市场 26. 下列不属于债券投资收益的是（）。
A、 利息收入 B、 买卖价差收入
C、 利息再投资收入 D、 分红收入
您的答案√ 正确 正确答案：D
解析： 分红收入属于股票收入，其他三项均为债券投资的收益。
题号：E00601-dx-09010 所属课程： 债券市场
27. 某债券面值为100元，期限为5年，折现发行，且在存续期内不支付利息，市场利率为8%，债券的价值等于（）元。
A、 68.10 B、 72.00 C、 100 D、 102.50
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 债券价值计算为100/（1+8%）^5。
题号：E00601-dx-09004 所属课程： 债券市场
28. 由公司发行的，投资者在一定时期内可选择一定条件转换成公司股票的公司债券是（ ）。
A、 可赎回债券 B、 偿还基金债券 C、 可转换债券 D、 附认股权证的债券
您的答案√ 正确 正确答案：B 解析： 此为标准的可转换债券条款。
题号：E00601-dx-09014 所属课程： 债券市场
29. 其他条件相同情形下，票面利率与发行人信用状况间呈（）。
A、 正向相关关系 B、 负向相关关系 C、 零相关关系 D、 不确定关系
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 其他条件相同情形下，信用状况越好，票面利率越低。
第3部分 多选题
题号：E00601-mc-09016 所属课程： 债券市场 30. 影响债券投资收益率的因素主要有哪些？
A、 债券面值 B、 票面利率 C、 到期日期 D、 债券价格 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD
解析：ABCD均为影响债券投资收益率的因素。
题号：E00601-mc-09011 所属课程： 债券市场 31. 债券的基本要素主要由以下几个方面构成？
A、 票面价值 B、 票面利率 C、 偿还期限 D、 发行人 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD 解析：ABCD均为债券的基本要素。
题号：E00601-mc-09014 所属课程： 债券市场 32. 下列哪些属于债券场外交易市场？
A、 银行间债券市场 B、 交易所市场 C、 国债柜台交易市场 D、 金融期货交易所 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：AC
解析： 银行间债券市场和国债柜台交易市场均属于债券场外交易市场。
题号：E00601-mc-09008 所属课程： 债券市场 33. 下列选项中，哪些属于股东权益？
A、 未分配利润 B、 盈余公积 C、 资本公积 D、 股本 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD 解析：ABCD均为股东权益的组成部分。
题号：E00601-mc-09025 所属课程： 债券市场 34. 债券的票面利率由哪几个因素决定？
A、 债券的流动性水平 B、 发行者信用水平 C、 市场利率 D、 发行费用 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABC
解析： 债券的流动性水平、发行者信用水平、市场利率都会对债券的票面利率产生影响。
题号：E00601-mc-09013 所属课程： 债券市场 35. 债券与股票的区别在于（ ）。
A、 期限不同 B、 风险不同 C、 收益不同 D、 目的不同 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD 解析：ABCD均为股票和债券的区别。
题号：E00601-mc-09006 所属课程： 债券市场 36. 债券的收益特征有哪些？
A、 发行人必须按约定条件偿还本金并支付利息 B、 在流通市场上自由转让
C、 可以给投资者定期带来利息收入
D、 投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取价差 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：CD
解析： 债券可以带来利息收入，也可赚取价差。
题号：E00601-mc-09015 所属课程： 债券市场 37. 债券信用评级的主要内容有哪些？
A、 债券的市场价格 B、 证券投资收益率 C、 债券发行人的偿债能力 D、 债券发行人的偿债能力 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：CD
解析： 债券信用评级的主要内容包括债券发行人的偿债能力、债券发行人的资信状况和投资者承担的风险水平。
题号：E00601-mc-09001 所属课程： 债券市场 38. 下列选项中，哪项属于附息债券的利息支付方式？
A、 债券到期时支付 B、 偿还期内按期付息 C、 一次性支付 D、 按面值支付 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：AB
解析： 债券可在偿还期内付息，也可在到期时一次还本付息。
题号：E00601-mc-09021 所属课程： 债券市场 39. 债券投资者的投资风险主要有以下哪几种风险构成？
A、 利率风险
B、 购买力风险 C、 信用风险 D、 政策风险 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD
解析：ABCD均为债券投资者面临的投资风险。
题号：E00601-mc-09009 所属课程： 债券市场 40. 债券按照利率确定方式划分，可分为几类？
A、 零息债券 B、 质押债券 C、 固定利率债券 D、 浮动利率债券 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ACD
解析： 债券按照利率确定方式可以分为零息债券、固定利率债券和浮动利率债券。
题号：E00601-mc-09017 所属课程： 债券市场 41. 金融债券由哪些机构发行？
A、 非股份公司 B、 进出口银行
C、 国家开发银行 D、 股份公司 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：BC
解析： 金融债券由金融机构发行，而进出口银行和国家开发银行均属于金融机构。
题号：E00601-mc-09020 所属课程： 债券市场 42. 以下选项中描述正确的是（ ）。
A、 债券价格越高，从二级市场上买入债券的投资者所得到的实际收益率就越低
B、 债券的流动性越低，票面利率就越低
C、 债券价格越低，从二级市场上买入债券的投资者得到的实际收益率就越高
D、 实行固定票面利率的债券价格与市场利率及通货膨胀率成反方向变化 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ACD
解析：ACD为正确描述。债券流动性越低，票面利率就越高。
题号：E00601-mc-09005 所属课程： 债券市场 43. 下列哪几项为场外交易的表现形式？
A、 代理买卖
B、 清算和交割 C、 自营买卖 D、 开户 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：AC
解析： 清算和交割、开户是场内交易的表现形式，代理买卖和自营买卖是场外交易的表现形式。
题号：E00601-mc-09002 所属课程： 债券市场 44. 企业债券的发行一般经过哪些程序？
A、 权力机关作决议 B、 提请国务院批准 C、 报请有关部门批准 D、 报请证监会批准 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：AC
解析： 权利机关作决议和报请有关部门批准是债券发行经过的一般程序。
题号：E00601-mc-09010 所属课程： 债券市场
45. 债券作为一种重要的融资手段和金融工具，具有哪些特征?
A、 返还性 B、 流通性
C、 收益性 D、 收益性 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD
解析： 流通性、收益性和返还、安全性（稳定性）是债券的基本特征。
题号：E00601-mc-09023 所属课程： 债券市场 46. 债券的投资收益主要由那几部分构成？
A、 利息收入 B、 价差收入 C、 利息再投资收入 D、 红利 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABC
解析：ABC是债券投资收益的主要构成部分，红利是股票收益的主要构成部分。
题号：E00601-mc-09022 所属课程： 债券市场 47. 以下选项中描述正确的是（ ）。
A、 到期收益率指的是投资者从二级市场上买入债券并持有至到期日为止这段时间内的平均回报率。
B、 即期收益率等于年利息收入除以债券当前市场价格得到。
C、 只有当债券发行价格和债券面值相等时，名义收益率才等于实际收益率
D、 附息债券的到期收益率计算方法与贴息债券到期收益率计算方法相同 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABC
解析：ABC为正确描述。附息债券到期收益率的计算方法于贴息债券到期收益率的计算方法不同。
题号：E00601-mc-09018 所属课程： 债券市场 48. 以下选项中描述正确的是（ ）。
A、 距离债券到期日越远，其价格的变动越小
B、 交易成本包括经纪人佣金、成交手续费和过户手续费等
C、 目前国债的利息收入是缴税的，但企业债的利息收入还需要免税 D、 债券的投资成本越高，其投资收益就越低。 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：BD
解析：BD均为正确描述，债券距离到期日越远，价格变动越大；目前国债利息收入是免税的，企业债利息是需要缴税的。
题号：E00601-mc-09012 所属课程： 债券市场
49. 根据债券的发行过程和市场的基本功能，可将债券市场分为（ ）。
A、 发行市场 B、 国内债券市场 C、 国际债券市场
D、 流通市场 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：AD
解析： 按照债券的发行过程和市场的基本功能，可将债券市场分为发行市场和流通市场。
题号：E00601-mc-09019 所属课程： 债券市场 50. 债券的成本包含下列哪些部分？
A、 成交成本 B、 购买成本 C、 购买成本 D、 交易成本 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD 解析：ABCD均为债券的成本。
题号：E00601-mc-09024 所属课程： 债券市场 51. 判断债券发行人的偿债能力的指标有哪些？
A、 金融市场上的信誉 B、 金融市场上的信誉 C、 破产可能性
D、 历史偿债情况 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD
解析：ABCD均为债券发行人偿债能力的衡量。
题号：E00601-mc-09004 所属课程： 债券市场 52. 下列哪几项为场内交易的表现形式？
A、 代理买卖 B、 清算和交割 C、 自营买卖 D、 开户 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：BD 解析： 清算和交割、开户是场内交
1. 风险溢价代表投资的所有不确定性的综合。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：A
解析： 风险溢价是投资者考虑所有可能的风险，所需要的补偿，包含利率风险、信用风险、市场风险等各种风险，风险越高，风险溢价越高。
题号：E00401-pd-09004 所属课程： 收益与风险
2. 在其他条件保持一定的情况下，证券的风险越高，其价格越高。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 在其他条件保持一定的情况下，证券风险越高，投资者愿意支付的价格就越低，投资者需要的风险补偿也越高。因为投资者承担的风险高，投资回报就要高。
题号：E00401-pd-09006 所属课程： 收益与风险
3. 经济的真实增长率和真实无风险利率之间存在一种正向的关系。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：A
解析： 无风险利率是指将资金投资于某一项没有任何风险的投资对象而能得到的利息率。这是一种理想的投资收益。经济增长率较高时，筹资者能够承受的资金成本就越高，愿意支付的利息率就越高，无风险利率水平越高。
题号：E00401-pd-09003 所属课程： 收益与风险 4. 期望收益率可以直接用于衡量风险。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 期望收益率是投资者将预期能获得的未来现金流折现成一个现在能获得的金额的折现率。不能直接衡量风险，但是未来的投资收益包括收益率和风险两部分构成，因此期望收益率是计算风险应该考虑的重要因素。
题号：E00401-pd-09001 所属课程： 收益与风险
5. 如果考虑投资规模和收入的速度，计算投资收益应选用货币价值法。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 运用货币价值法，收益=收入总额-投资总额。货币价值法没有考虑投资规模和收入的速度。如果考虑投资规模和收入的速度，计算投资收益应选用相对数表示方法。
题号：E00401-pd-09005 所属课程： 收益与风险
6. 由于不同投资的风险各异，而且不同投资的收益率也存在差异，所以必须了解影响必要收益率的决定因素，并在选择投资项目时考虑它们。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：A
解析： 投资必要收益率是投资者在投资中的合理回报率，包括投资的本金、投资中所承担的风险补偿，包括利率风险、购买力风险、市场风险、信用风险等，
这些在投资决策中都需要考虑。 必要收益率=真实无风险收益率+无风险投资收益率+风险溢价
题号：E00401-pd-09007 所属课程： 收益与风险
7. 投资的含义是投资者为了增加未来消费而愿意放弃目前的消费，这种消费一般是按货币价值来衡量的。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 投资的含义是投资者为了增加未来消费而愿意放弃目前的消费，因此投资者要考虑未来消费和现在消费的对比关系，未来投资收益的现值与目前的消费相比，前者大于后者，投资可行，因此不是采取货币价值的终值，而是现在的价值来衡量。
题号：E00401-pd-09009 所属课程： 收益与风险
8. 投资者进行投资时，如果预期在投资期间内价格水平会升高，他们会要求收益率包括对预期通货膨胀率的补偿。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：A
解析： 投资者在投资时，要考虑各种投资风险，如果预期通货膨胀，投资者必
然要考虑通货膨胀的补偿，只有这样，投资者的实际收益率水平才能不至于下降，要不然，投资收益被通货膨胀吞噬。
题号：E00401-pd-09008 所属课程： 收益与风险 9. 资本市场条件对资金利率的影响是长期的。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 资本市场和利率之间是相互影响。资本市场资金供求和价格对利率产生影响，另一方面，利率的变化对资本市场产生反作用力。资本市场条件对资金利率的影响是由资金的供给和需求之间的不平衡造成的，但这种影响只是暂时的，因为从较长的时期看，较高或较低的利率将反过来影响资金的供给和需求，从而使资金供求趋向平衡。
第2部分 单选题
题号：E00401-dx-09008 所属课程： 收益与风险 10. 下列表述不正确的是（ ）。
A、 市场的现行名义利率是由真实利率和影响名义利率的因素共同决定的 B、 影响名义利率的因素包括预期通货膨胀率和货币环境
C、 从短期看，只要真实无风险利率的基本因素稳定，则无风险投资的名义利率就是稳定的
D、 从长期看，即使真实无风险利率的基本因素稳定，无风险投资的名义利率也是不稳定的
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 无风险投资指在资本市场上可以获得的风险极低的投资机会。各种类型的政府债券是这种投资机会的典型代表，居民的无风险投资以银行存款为主。（利率也是不稳定的）。无论从长期看还是短期看，即使真实无风险利率的基本因素稳定，无风险投资的名义利率也是不稳定的。
题号：E00401-dx-09004 所属课程： 收益与风险 11. 方差系数还可以称为（ ）。
A、 收益系数 B、 波动系数 C、 风险系数 D、 变异系数
您的答案× 错误 正确答案：D
解析： 方差用来度量随机变量和其数学期望（即均值）之间的偏离程度。期望收益率就是应用概率而得。方差系数也叫变异系数，是相对风险的衡量标准。
题号：E00401-dx-09017 所属课程： 收益与风险
12. A股票预期收益率为20%，标准差为15%，B股票预期收益率为10%，标准差为6%，则哪支股票的风险较高？（ ）
A、 A股票
B、 B股票 C、 风险一样高 D、 无法比较
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 运用变异系数进行比较，变异系数越大，风险越大。A股票的变异系数=15%/20%=0.75，B股票的变异系数=6%/10%=0.6。
题号：E00401-dx-09002 所属课程： 收益与风险
13. 王先生两年前购买了一支股票，购入的价格是3.5元/股，两年公司分红1.1元/股，现在该股票的价格是10元/股，则王先生投资这支股票的持有期收益率是多少？（ ）
A、 76% B、 217% C、 285% D、 98%
您的答案× 错误 正确答案：B
解析：R= r=[Dt+(P1-P0)]/P0=（1.1+（10-3.5））/3.5=217%。
题号：E00401-dx-09020 所属课程： 收益与风险
14. 某项投资的真实无风险利率是4%，预期通货膨胀率是3.5%，风险溢价是6%，那么必要收益率是多少？（ ）
A、 9.5%
B、 13.6% C、 7.6% D、 10%
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 名义无风险利率=（1+真实无风险收益率）×（1+预期通货膨胀率）-1 =1.04×1.035-1=0.076， 必要收益率=名义无风险利率+风险溢价=0.076+0.06=13.6%。
题号：E00401-dx-09006 所属课程： 收益与风险
15. 某支股票的标准差是0.175，期望收益率是18%，该支股票的方差系数是多少？（ ）
A、 1.04 B、 0.88 C、 1.03 D、 0.97
您的答案× 错误 正确答案：D
解析：CV=标准差/期望收益率=σ/R=0.175/0.18=0.97。
题号：E00401-dx-09014 所属课程： 收益与风险
16. 某公司两年前投资某个项目的资金是100万，两年后收入总额是150万，考虑投资规模，该项目的投资收益率是多少？（ ）
A、 150%
B、 100% C、 50% D、 60%
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 投资利润率是指投资收益占投资成本的比率。 投资收益率=（收入总额-投资总额）/投资总额×100% =（150-100）/100=50%。
题号：E00401-dx-09019 所属课程： 收益与风险
17. A证券的价格是3元，预期收益率为20%，B证券的价格是2元，预期收益率是16%，假设两种证券的风险完全一样，投资者应该选择哪个证券进行投资？（ ）
A、 A证券 B、 B证券 C、 两者一样 D、 无法比较
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 在风险一定的情况下，选择预期收益率高的证券，这和证券的价格没有关系。
题号：E00401-dx-09001 所属课程： 收益与风险
18. 下列关于计算投资收益的表述中，不正确的是哪个？（ ）
A、 运用货币价值法，收益=收入总额-投资总额
B、 如果考虑收益的速度问题，需要采用持有期收益率来衡量投资收益 C、 在计算持有期收益率的公式中，Pt表示第t年的投资价格 D、 年度收益率也考虑了投资的规模
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 年度投资收益是当年的投资收益，考虑了收益的速度问题
题号：E00401-dx-09003 所属课程： 收益与风险
19. 张小姐一年前购买了一支股票，购入的价格是3.5元/股，分红1.1元/股，现在该股票的价格是3元/股，则张小姐过去1年的收益为多少？（ ）
A、 -14% B、 20% C、 17% D、 14%
您的答案√ 正确 正确答案：C
解析： 此题中张小姐的当年买入股票和分红，因此直接用R=（1.1+（3-3.5））/3.5=17%。
题号：E00401-dx-09009 所属课程： 收益与风险
20. 一特定年份国库券的名义收益率是8%，当年的通货膨胀率是3%，则投资该国库券的必要收益率是多少？（ ）
A、 9% B、 10%
C、 11% D、 5%
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 必要收益率=真实无风险收益率+无风险投资收益率+风险溢价。 必要收益率需要加上预期通货膨胀率：1.08×1.03-1=11%
题号：E00401-dx-09012 所属课程： 收益与风险 21. 下列关于风险回避表述不正确的是（ ）。
A、 在预期收益率相同的情况下，选择风险较小的投资，就是风险回避 B、 在其他条件保持一定的情况下，证券的风险越高，其价格越低，相应的要求收益率就越高
C、 相对于投资股票，购买国债就属于风险回避 D、 相对于投资债券，购买期货就属于风险回避
您的答案× 错误 正确答案：D
解析： 风险回避就是选择选择风险相对较小的投资，风险越高，收益率就越高，风险和收益成正比。债券的投资风险小于期货，因此D是错误的。
题号：E00401-dx-09016 所属课程： 收益与风险
22. 某项投资，必要收益率是20%，名义无风险收益率是7%，则该项投资的风险溢价是多少？（ ）
A、 27% B、 13%
C、 2.85% D、 14%
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 风险溢价即必要收益率超过名义无风险收益率的部分：20%-7%=13%。
题号：E00401-dx-09011 所属课程： 收益与风险
23. 一特定年份国库券的真实无风险收益率是4.2%，当年的通货膨胀率是3%，则该国库券的名义无风险利率是多少？（ ）
A、 3.6% B、 12% C、 7.3% D、 1.2%
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 名义无风险利率=（1+真实无风险收益率）×（1+预期通货膨胀率）-1 =1.042×1.03-1=7.3%。
题号：E00401-dx-09005 所属课程： 收益与风险
24. 某股票上涨20%的概率是50%，下跌15%的概率也是50%，这支股票收益的标准差是多少？（ ）
A、 0.05 B、 0.025
C、 0.175 D、 0.0306
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 先计算预期收益率=0.2×0.5+（—0.15）×0.5=0.025， 根据计算方差的公式，σ2=（0.2-0.025）2×0.5+（-0.15-0.025）2×0.5=0.0306，再将方差开平方得到σ=0.175。
题号：E00401-dx-09013 所属课程： 收益与风险
25. 某公司两年前投资某个项目的资金是100万，两年后收入总额是150万，运用货币价值法，该项目的收益是多少？（ ）
A、 90万 B、 100万 C、 150万 D、 50万
您的答案√ 正确 正确答案：D
解析： 运用货币价值法，收益=收入总额-投资总额=150万-100万=50万
题号：E00401-dx-09018 所属课程： 收益与风险
26. A股票和B股票的标准差分别是1.75和2.30，那么这两支股票收益的波动性哪个更大？（ ）
A、 A股票 B、 B股票
C、 一样大 D、 无法比较
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 标准差越大，偏离程度越大，股票价格波动性越大。
题号：E00401-dx-09015 所属课程： 收益与风险 27. 下列表述不正确的是（ ） 。
A、 汇率风险是指投资者购买外汇产生的风险
B、 公司收入流的不确定性越小，投资者收入流的不确定性就越小 C、 当投资到期回收或转让越困难，流动性风险就越大 D、 国家风险也称为政治风险
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 汇率风险，又称外汇风险，指经济主体持有或运用外汇的经济活动中，因汇率变动而蒙受损失的可能性。可分为交易风险、折算风险、经济风险。
题号：E00401-dx-09010 所属课程： 收益与风险
28. 一特定年份国库券的名义收益率是8%，当年的通货膨胀率是3%，则该国库券的真实无风险利率是多少？（ ）
A、 2.4% B、 11% C、 5% D、 4.85%
您的答案× 错误 正确答案：D
解析： 真实无风险利率=（1+名义无风险收益率）/（1+预期通货膨胀率）-1=1.08/1.03-1=4.85%。
第3部分 多选题
题号：E00401-mc-09016 所属课程： 收益与风险 29. 下列哪些是影响真实无风险利率的因素？（ ）
A、 主观因素 B、 市场因素 C、 客观因素 D、 经济因素 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：AC
解析： 真实无风险利率是指无通货膨胀、无风险时的均衡利率，即货币的时间价值反映了投资者延期消费要求的补偿。影响因素包含主观因素和客观因素。所以B和D的表述是不正确的。
题号：E00401-mc-09014 所属课程： 收益与风险 30. 下列关于风险衡量的计算方法表述正确的有哪些？（ ）
A、 风险的衡量，需要使用概率和统计方法 B、 概率指事件发生的可能性
C、 计算方差不需要运用概率
D、 概率分布罗列出所有可能的事件或结果，同时给出每个事件的概率的列示 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABD
解析： 方差用来度量随机变量和其数学期望（即均值）之间的偏离程度。期望收益率就是应用概率而得。D(X)=E{[X-E(X)]^2}，所以选项C不正确。
题号：E00401-mc-09010 所属课程： 收益与风险 31. 下列关于资本市场条件的表述正确的有（ ）。
A、 资本市场的功能是把储蓄进行投资的投资者与需要扩张资本或为预算赤字筹资的公司或政府联结在一起
B、 资本市场的相对松紧程度也就是资本市场条件 C、 资金成本表现为利率
D、 资本市场的相对松紧程度将决定资金成本的高低 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD
解析： 资本市场是长期资金市场的筹集和流动的市场，资金的成本是利率，由资金的供给和需求决定，把投资者的资金集中给需要资金的筹资者，长期使用。所以上述表述都是正确的。
题号：E00401-mc-09006 所属课程： 收益与风险 32. 下列关于必要收益率表述正确的有哪些？（ ）
A、 由于所有投资的必要收益率在投资期间会发生变化，并且单个投资间的收益率也存在很大的差异，所以投资者必须了解必要收益率的组成部分
B、 必要收益率的决定因素是投资期资金的时间价值所包括的风险和该期间的预期通货膨胀率所包括的风险
C、 必要收益率的组成部分是真实无风险利率、无风险投资的名义利率和风险溢价
D、 必要收益率主要衡量的是市场的风险，和各个股票的风险无关 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABC
解析： 必要收益率=真实无风险收益率+无风险投资收益率+风险溢价。风险溢价包含利率风险、市场风险、信用风险（指不同投资工具本身的风险）、购买力风险。所以，D的表述不正确。
题号：E00401-mc-09003 所属课程： 收益与风险 33. 下列哪些属于风险的主要种类？（ ）
A、 经营风险 B、 汇率风险 C、 国家风险 D、 财务风险 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD
解析： 风险分为系统性风险和非系统性风险，系统性风险包含国家风险、汇率风险、利率风险等，经营风险财务风险属于非系统性风险。所以上述四个选项都正确。
题号：E00401-mc-09011 所属课程： 收益与风险
34. 由于投资者对下列哪两种情况的不确定性导致了风险溢价？（ ）
A、 投资机会的不确定 B、 获得信息的不确定 C、 预期收益数量的不确定 D、 所需时间的不确定 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：CD
解析： 风险溢价是针对于一般投资者，不特指某个投资者，因此投资者自身的投资机会和信息的获取，不属于风险溢价范围。
题号：E00401-mc-09007 所属课程： 收益与风险
35. 下列关于影响真实无风险利率的因素表述正确的有（ ）。
A、 主观因素是个人对其收入进行消费的时间偏好 B、 投资者时间偏好的变化可能会相互抵消 C、 客观因素是经济中存在的投资机会
D、 客观因素中提到的投资机会取决于经济的短期真实增长率 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABC
解析： 真实无风险利率是指无通货膨胀、无风险时的均衡利率，即货币的时间价值反映了投资者延期消费要求的补偿。影响因素包含主观因素和客观因素。 客观因素的投资机会取决于经济的长期真实增长率，所以选项D不正确。
题号：E00401-mc-09012 所属课程： 收益与风险 36. 下列哪些属于风险溢价的来源？（ ）
A、 财务风险 B、 经营风险 C、 汇率风险 D、 战争风险 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD
解析： 风险溢价包括投资中所承担的所有风险补偿，包括利率风险、购买力风险、市场风险、信用风险等，这些在投资决策中都需要考虑。
题号：E00401-mc-09017 所属课程： 收益与风险 37. 下列关于风险溢价表述正确的有哪些？（ ）
A、 风险溢价即必要收益率超过名义无风险收益率的部分
B、 由于投资收入的不确定性使得投资者要求更高的收益形成风险溢价
C、 必要收益率不包括风险溢
D、 风险越高的投资项目，其风险溢价越高 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABD
解析： 投资必要收益率是投资者在投资中的最低回报率，包括投资的本金、投资中所承担的风险补偿，包括利率风险、购买力风险、市场风险、信用风险等，这些在投资决策中都需要考虑。必要报酬率包含风险溢价。风险越高，风险溢价就越高。所以C选项不正确。
题号：E00401-mc-09009 所属课程： 收益与风险 38. 影响名义无风险利率的因素有哪些？（ ）
A、 经营状况 B、 资本市场条件 C、 预期通货膨胀率 D、 投资者风险喜好程度 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：BC
解析： 无风险利率是指将资金投资于某一项没有任何风险的投资对象而能得到的利息率。它主要是受市场的影响，包括通货膨胀、市场风险的影响，与经营状况、投资者风险喜好程度无关。
题号：E00401-mc-09008 所属课程： 收益与风险
39. 下列关于真实利率和名义利率的表述中，正确的有（ ）。
A、 真实利率反映的是调整一般价格水平变化 B、 名义利率反映的是调整一般价格水平变化 C、 真实利率是根据货币来衡量的 D、 名义利率是根据货币来衡量的 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：AD
解析： 名义利率并不是投资者能够获得的真实收益，还与货币的购买力有关，其反映的也不是调整一般价格水平变化。如果发生通货膨胀，投资者所得的货币购买力会贬值，投资者所获得的真实收益必须剔除通货膨胀的影响后才是实际利率。所以说名义利率不能是完全反映资金时间价值，实际利率才真实地反映了资金的时间价值，所以B和C是不正确的。
题号：E00401-mc-09002 所属课程： 收益与风险 40. 下列关于投资风险表述正确的有哪些？（ ）
A、 投资风险是指一项投资在获得其预期收益率的过程中所存在的不确定性 B、 国债是无风险的证券 C、 普通股是有风险的证券
D、 投资者都应该选择投资国债因为其基本无风险 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABC
解析： 国债没有信用风险，但是国债有通货膨胀风险、利率风险等。一般来说，只有短期国债被视为无风险债券。所有，选项D不正确。
题号：E00401-mc-09001 所属课程： 收益与风险 41. 下列关于投资收益表述正确的有哪些？（ ）
A、 投资收益是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，这部分回报就是投资者进行投资所获得的收益
B、 投资收益一般包括两个部分：投资的收入和其价格差异的部分 C、 投资的收入是指股票的股利、债券的利息
D、 价格差异部分是指“期末价格”与“期初价格”的差额 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD
解析： 投资收益是对外投资所取得的利润、股利和债券利息等收人减去投资损失后的净收益。投资收益一般包括两个部分：投资的收入和差价两部分。投资收入是指股息红利或债息。所以，以上表述都正确。
题号：E00401-mc-09019 所属课程： 收益与风险 42. 下列哪些事件可能导致国家风险？（ ）
A、 战争
B、 政府行政政策重大变化 C、 本币汇率的变化
D、 资本市场热钱的进入 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：AB
解析： 国家风险指在国际经济活动中，由于国家的主权行为所引起的造成损失的可能性。国家风险是国家主权行为所引起的或与国家社会变动有关。包括战争、政治等多种因素。所以选择CD不正确。
题号：E00401-mc-09015 所属课程： 收益与风险 43. 下列哪些属于必要收益率的决定因素？（ ）
A、 市场行为包括的风险
B、 投资期资金的时间价值所包括的风险 C、 该期间的预期通货膨胀率所包括的风险 D、 投资者选股的风险 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：BC
解析： 必要收益率=真实无风险收益率+无风险投资收益率+风险溢价。 真实无风险利率是指无通货膨胀、无风险时的均衡利率，即货币的时间价值反映了投资者延期消费要求的补偿，与选项A和D无关的。
题号：E00401-mc-09018 所属课程： 收益与风险 44. 关于相对收益的计算，下列表述正确的有哪些？（ ）
A、 持有期收益率考虑到了投资的规模
B、 在持有期收益率的计算公式中，∑Dt表示投资持有期间所取得的投资收益
C、 年度投资收益率解决了收益速度的问
D、 在年度投资收益率的计算公式中，Dt表示投资者在这一年中所取得的投资收益 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD
解析： 持有期收益率是投资者投资于证券的综合收益率，综合考虑持有期期限、投资规模等因素。 r=[Dt+(P1-P0)/n]/P0 Dt是指持有期投资收入，如果是一年内的就是当年的投资收益。年度投资收益是当年的投资收益，考虑了收益的速度问题，上述选项目均正确。
题号：E00401-mc-09004 所属课程： 收益与风险 45. 下列哪些属于风险衡量常使用的指标？（ ）
A、 回报率 B、 期望值 C、 方差和标准差 D、 方差系数 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：BCD
解析：风险衡量常使用的指标是期望值、方差和标准差、方差系数而不是单纯用回报率。所以，A是不正确的。
题号：E00401-mc-09005 所属课程： 收益与风险 46. 下列关于风险的衡量的表述正确的有哪些？（ ）
A、 收益率的各个取值，以相应的概率为权数的加权平均数，叫做预期收益率，它反映收益率取值的平均化
B、 方差和标准差是用来表示随机变量与期望值之间离散程度的一个量 C、 方差系数是指概率分布的标准差与期望值比率，它是相对风险的衡量标准
D、 方差系数越大，风险越小 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABC
解析： 方差用来度量随机变量和其数学期望（即均值）之间的偏离程度。方差系数越大，偏离程度越大，风险就越大。所以D是错误的。
题号：E00401-mc-09013 所属课程： 收益与风险 47. 下列哪些是必要收益率的组成部分？（ ）
A、 真实无风险利率 B、 无风险投资的名义利率 C、 期望收益率
D、 风险溢价 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABD
题号：E00301-pd-09006 所属课程： 资本市场基础 1. 货币证券就是指现金，比如人民币。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 货币证券包括支票、本票、汇票等，人民币是我国法定的一种不记名的通用货币证券。
题号：E00301-pd-09002 所属课程： 资本市场基础 2. 货币市场是资本市场的一部分，是以盈利为目的的。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 资本市场不等于货币市场，货币市场包括了货币资本市场和一般货币市场。资本货币市场是以盈利为目的的，一般货币市场是不以盈利为目的的货币兑换。
题号：E00301-pd-09009 所属课程： 资本市场基础
3. 在发达计划经济中，资本市场是长期资金的主要配置方式，实践证明效率很高。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 在发达市场经济中，资本市场是长期资金的主要配置方式，实践证明效率很高。
题号：E00301-pd-09001 所属课程： 资本市场基础
4. 从经济学原理出发，资本市场是取得和转让资金的市场，但不包括所有涉及借贷的机构。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 美国著名经济学家斯蒂格利茨认为，从经济学原理出发，资本市场是取得和转让资金的市场，包括所有涉及借贷的机构。
题号：E00301-pd-09007 所属课程： 资本市场基础 5. 证券发行的最终目的在于尽可能的募集到最多的资金。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：B
解析： 证券发行的最终目的在于以最小的筹资成本，获取最多的、长时期使用的资金。
题号：E00301-pd-09010 所属课程： 资本市场基础
6. 现代资本市场理论的核心问题是风险定价，具体是指对风险资产的价格确定。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 风险定价具体是指对风险资产的价格确定，它说反映的是资本资产所带来的预期收益与风险之间的一种函数关系，这正是现代资本市场理论的核心问题。
题号：E00301-pd-09008 所属课程： 资本市场基础
7. 在一个国家的经济结构中，收支盈余部门通过储蓄将剩余资金转移到收支差额部门，收支差额部门要向收支盈余部门举债。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：A
解析： 只有这样转移才能形成有效的资源配置。
题号：E00301-pd-09003 所属课程： 资本市场基础 8. 在我国，国债是由中央银行发行的。
A、 对 B、 错
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 在我国财政部代表中央政府，作为中国国债的发行者。
题号：E00301-pd-09005 所属课程： 资本市场基础
9. 通过证券交易所进行交易属于场内交易市场，而交易双方通过电话等谈判成交的属于场外交易市场。
A、 对 B、 错
您的答案√ 正确 正确答案：A
解析： 场内交易市场的交易者是具备一定资格的会员证券公司及特定的经纪人和证券商；场外交易市场的交易者是委托中介机构进行买卖或直接进行交易的投资者。
第2部分 单选题
题号：E00301-dx-09017 所属课程： 资本市场基础 10. 下列关于证券的说法不正确的是哪个？（ ）
A、 有价证券是一种表示财产所有权的凭证
B、 证券分为货币证券和资本证券
C、 资本证券包括债务、股票和期货、期权等 D、 资本证券是资本市场中长期信用工具
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 资本证券包括债务、股票，包括期权期货
题号：E00301-dx-09001 所属课程： 资本市场基础 11. 下面哪个不是资本市场和一般商品市场的区别？（ ）
A、 资本市场的交易对象是股票、债券、定期存单等；一般商品市场的交易对象是实物商品
B、 资本市场里购买者的目的是获得资金进行融资，一般商品市场购买者的目的是消费
C、 资本市场的流动性强而一般商品市场的流动性较小
D、 在资本市场里购买后的风险较强，一般商品市场购买后的风险较弱
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 资本市场里购买者的目的是获取股息、利息和资本增值，融资是发行者的目的。
题号：E00301-dx-09020 所属课程： 资本市场基础 12. 下列哪一项不属于资本市场？（ ）
A、 长期信贷市场 B、 金融市场
C、 股票市场 D、 储蓄市场
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 资本市场属于金融市场，但金融市场不完全是资本市场
题号：E00301-dx-09019 所属课程： 资本市场基础 13. 下列哪个不属于资本市场的参与者？（ ）
A、 投资者 B、 管理机构 C、 中介机构 D、 金融产品
您的答案× 错误 正确答案：D 解析： 金融产品是资本市场的工具
题号：E00301-dx-09003 所属课程： 资本市场基础 14. 下面哪个金融产品不属于国债的主要类别？（ ）
A、 国库券 B、 保值公债 C、 投资型国债 D、 财政国债
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 国债的主要类别有：国库券、重点建设国债、财政国债、国家建设国债、特种国债和保值公债
题号：E00301-dx-09006 所属课程： 资本市场基础 15. 下列关于证券市场的描述，哪一项是不对的？（ ）
A、 证券市场是有价证券发行和流通的场所 B、 证券市场分为证券发行市场和证券流通市场 C、 在证券市场中，资本证券主要包括股票和债券 D、 证券发行市场具有固定的发行场所
您的答案× 错误 正确答案：D
解析： 证券发行市场一般没有固定的场所，由筹资者向投资者发行证券
题号：E00301-dx-09011 所属课程： 资本市场基础 16. 下列哪一项不属于国债？（ ）
A、 国债 B、 地方政府债券 C、 非赢利性组织证券 D、 政府机构证券
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 非赢利性组织证券不属于国债。在我国，非赢利性组织和地方政府不允许发债
题号：E00301-dx-09018 所属课程： 资本市场基础 17. 下列关于资源配置的表述不正确的是哪个？（ ）
A、 资源配置方式分为中央计划配置方式和资本市场配置方式 B、 中央计划配置方式也是由市场经济性质决定的 C、 资本市场配置方式效率更高
D、 资本市场能够有效地行使资源配置功能
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 中央计划配置方式是由计划经济性质决定的。
题号：E00301-dx-09005 所属课程： 资本市场基础
18. 按照以下哪种方法对资本市场进行分类可以分为有形市场和无形市场？（ ）
A、 初次交易还是再次交易 B、 组织形式和交易是否集中 C、 按照交易活动的电子化程序 D、 交易的金融产品
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 按照交易活动的电子化程序可以把资本分为有形市场和无形市场。
题号：E00301-dx-09007 所属课程： 资本市场基础 19. 下列哪个不属于证券流通市场场外交易的类型？（ ）
A、 电话交易 B、 柜台交易
C、 店头交易 D、 第三市场交易
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 场外交易是分散的，没有固定地点，主要分为柜台交易、店头交易和第三市场交易等。
题号：E00301-dx-09010 所属课程： 资本市场基础
20. 资本市场在下列哪一项功能的基础上来指导增量资本资源的积累与存量资本资源的调整？（ ）
A、 资源配置功能 B、 资本资产风险定价
C、 为资本资产的流动提供服务 D、 检验资本市场效率高低
您的答案× 错误 正确答案：D
解析： 资本市场在资本资产风险定价功能的基础上来指导增量资本资源的积累与存量资本资源的调整
题号：E00301-dx-09014 所属课程： 资本市场基础 21. 下列关于资本市场工具的表述不正确的是哪个？（ ）
A、 股票是股份公司为筹集长期资金而公开发行的一种有价证券
B、 债券是向投资者发行需承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证
C、 基金证券和投资基金是一样的，都是指有基金发起人向社会公开发行的，表示持有人按期所持份额享有资金所有权、收益分配权和剩余资产分配权的凭证
D、 存单也属于资本市场的工具
您的答案√ 正确 正确答案：C
解析： 基金是指有基金发起人向社会公开发行的，表示持有人按期所持份额享有资金所有权、收益分配权和剩余资产分配权的凭证。投资基金是通过发行基金证券，募集社会公众投资者的资金，在分散投资于各类有价证券等金融产品，获得的手里按基金证券份额平均分配给投资者的一种证券投资工具
题号：E00301-dx-09008 所属课程： 资本市场基础 22. 下列哪一项不是资本市场的主要作用？（ ）
A、 能够有效地行使资源配置功能 B、 起到资本资产风险定价的功能 C、 能为广大投资者带来超额收益 D、 为资本资产的流动提供服务
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 资本市场的主要作用是能够有效地行使资源配置功能、起到资本资产风险定价的功能和起到资本资产风险定价的功能
题号：E00301-dx-09013 所属课程： 资本市场基础 23. 下列表述不正确的是哪个？（ ）
A、 政府作为筹资者,是通过在资本市场上发行政府债券筹集资金的机构
B、 政府债券是指政府或者政府有关机构为筹集财政和建设资金而发行的债券
C、 政府筹资目的主要体现在：进行公共产品投资、维持社会的稳定及其他目的
D、 在我国,地方政府债券使用极为广泛
您的答案√ 正确 正确答案：D
解析： 目前，我国省市政府还没有发行债券的权利，因此，市政债券在我国还是一片空白。
题号：E00301-dx-09009 所属课程： 资本市场基础
24. 一个国家的经济结构中，哪个部门是收支盈余部门？（ ）
A、 企业 B、 政府 C、 家庭 D、 国外
您的答案× 错误 正确答案：C
解析： 家庭是收支盈余部门，企业和政府是收支差额部门
题号：E00301-dx-09015 所属课程： 资本市场基础 25. 下列关于金融衍生品的表述不正确的是哪个？（ ）
A、 期权期货等衍生品的交易属于金融市场但不属于资本市场
B、 期货交易是指买卖双方约定在将来某个时期以成交时说约定的价格交割
一定数量的某种商品的交易方式
C、 期货可以分为商品期货和金融期货两种
D、 期权是一种选择权，期权的买方向卖方支付一定数量的权利金后就获得这种权利
您的答案√ 正确 正确答案：A
解析： 金融衍生品也是资本市场的重要工具
题号：E00301-dx-09004 所属课程： 资本市场基础 26. 下列关于机构投资者的描述哪个是不对的？（ ）
A、 商业银行进行证券投资是因为证券投资的盈利往往高于贷款盈利，而且容易变现
B、 保险公司进行
活动主要是处于对本金的安全性、收入的稳定性和盈利率等方面考虑的
C、 C． 工商企业可以通过股票投资来实现对目标企业的参股和控股目的 D、 政府机构参与证券市场投资的主要目的就是盈利
您的答案× 错误 正确答案：D
解析： 政府机构参与证券市场投资的目的除了盈利外，还具有宏观调控和稳定市场的作用。
题号：E00301-dx-09012 所属课程： 资本市场基础 27. 下列表述不正确的是哪个？（ ）
A、 资本不是商品，但是可以进入市场成为交易对象 B、 资本市场的行为是资本主体在交易过程中的方式方法
C、 在资本市场中，不管采取什么样的组织形式，必须按照法律规范设立，必须遵循资本市场的规则运行
D、 资本市场的工具，是资本市场中借以进行交易的手段
您的答案× 错误 正确答案：A
解析： 资本也是商品，只有当资本市场的行为主体将其作为价值增值物转让时，才能进入资本市场成为交易对象
题号：E00301-dx-09002 所属课程： 资本市场基础 28. 下列表述正确的是哪个？（ ）
A、 资本就是货币
B、 证券是资本的一种重要表现形式，证券市场是资本市场的重要组成部分 C、 资本市场就是证券市场
D、 资本市场就是证券市场和货币市场
您的答案× 错误 正确答案：B
解析： 金融市场主要包括货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场，资本市场是金融市场的重要组成部分。资本市场不等于货币市场，资本可以表现为货币，但货币不一定全是资本。
第3部分 多选题
题号：E00301-mc-09006 所属课程： 资本市场基础 29. 下列哪些属于资本市场的衍生工具？（ ）
A、 股票 B、 债券 C、 期权行 D、 期货 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：CD
解析： 随着现代科学技术和经济的发展，资本市场还不断产生出许多衍生工具，如期权、期货等。
题号：E00301-mc-09001 所属课程： 资本市场基础 30. 下面关于资本市场概念的描述正确的有哪些？（ ）
A、 广义资本市场包括债券市场、股票市场和期限在一年以下的货币市场 B、 从经济学原理出发，资本市场是取得和转让资金的市场，包括所有涉及借贷的机构
C、 资本市场是金融市场的重要组成部分，它是与货币市场相对应的概念 D、 资本市场着眼于长期对融资活动进行划分，它通常指的是各种融资活动组成的市场 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABC
解析： 资本市场着眼于长期对融资活动进行划分，它通常指的是由限期在一年以上的各种融资活动组成的市场
题号：E00301-mc-09009 所属课程： 资本市场基础 31. 筹资者在发行证券时需要考虑哪些因素？（ ）
A、 采用直接发行还是间接发行 B、 发行哪种证券
C、 如何确定利率、偿还期限等 D、 需要哪些发行手续 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD
解析： 以上都是资者在发行证券时需要考虑的
题号：E00301-mc-09015 所属课程： 资本市场基础 32. 下列哪些属于资本市场的构成要素？（ ）
A、 市场的监管者 B、 市场的规则 C、 市场的行为 D、 市场的对象 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：BCD
解析： 资本市场的构成要素包括市场的规则、市场的行为、市场的对象、市场的主体、市场的载体、市场的工具和市场的组织形式
题号：E00301-mc-09018 所属课程： 资本市场基础 33. 下列哪些属于资本市场的中介机构？（ ）
A、 投资银行 B、 证券交易所 C、 会计师事务所 D、 证券评级机构 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ACD
解析： 资本市场的中介机构包括投资银行、会计师事务所、律师事务所、投资顾问咨询和证券评级机构。
题号：E00301-mc-09017 所属课程： 资本市场基础 34. 下列关于机构投资者的特点表述正确的有哪些？（ ）
A、 拥有专业的投资管理人才，对于稳定整个证券市场起着十分关键的作用 B、 资金实力雄厚，有条件进行组合投资，可以最大限度地降低非系统性风险
C、 还有时间、资金、技术进行国际证券投资
D、 一般占有主导地位，它们持有的证券占证券总额的大半部分 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD 解析： 以上都是机构投资者的特点。
题号：E00301-mc-09008 所属课程： 资本市场基础 35. 将证券进行分类，可以分为哪几类？（ ）
A、 货币证券 B、 保险证券 C、 抵押证券 D、 资本证券 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：AD 解析： 证券分为货币证券和资本证券
题号：E00301-mc-09007 所属课程： 资本市场基础
36. 按照所交易的金融产品不同来分类，下列属于资本市场的类别是哪些？（ ）
A、 长期信贷市场 B、 保险市场 C、 证券市场 D、 储蓄市场 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD
解析： 按照所交易的金融产品不同来分类，资本市场可以分为储蓄市场、证券市场、长期信贷市场、保险市场、融资租赁市场、其他金融衍生品种市场
题号：E00301-mc-09003 所属课程： 资本市场基础
37. 为使资本市场有序地进行，就需要对各种行为进行规范。这些行为的规范可以以哪些形式出现？（ ）
A、 法律形式 B、 道德约束形式 C、 行政形式 D、 契约形式 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ACD
解析： 为使资本市场有序地进行，就需要对各种行为进行规范。这些行为的规范分别以法律的、行政的、契约的形式出现
题号：E00301-mc-09013 所属课程： 资本市场基础 38. 资本的形态分为哪几种？（ ）
A、 货币形态 B、 实物形态 C、 证券形态
D、 技术形态 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD 解析： 资本有上面四种形态来体现
题号：E00301-mc-09010 所属课程： 资本市场基础 39. 证券流通市场还可成为什么名称？（ ）
A、 证券交易市场 B、 次级市场 C、 转让市场 D、 流通市场 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD
解析： 证券流通市场还可称为证券交易市场、次级市场、转让市场和流通市场 题号：E00301-mc-09005 所属课程： 资本市场基础 40. 下列哪些属于机构投资者？（ ）
A、 工商企业法人 B、 金融机构 C、 养老基金 D、 各政府机构 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD
解析： 机构投资者包括：工商企业法人、金融机构、投资基金、养老基金、保险机构、商业银行和各政府机构
题号：E00301-mc-09019 所属课程： 资本市场基础 41. 下列关于有形市场和无形市场的表述哪些是正确的？（ ）
A、 在资本市场发展早期，交易都是在有形市场进行
B、 按照资本市场的组织形式和交易活动是否集中统一可以将资本市场分为有形市场和无形市场
C、 有形市场是交易双方面对面交易的场所
D、 无形市场大大降低了交易成本和信息成本，扩张了市场范围 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ACD
解析： 按照资本市场的组织形式和交易活动是否集中统一可以将资本市场分为场内交易市场和场外交易市场
题号：E00301-mc-09011 所属课程： 资本市场基础
42. 建立和发展证券交易市场的对证券发行市场和经济的作用有哪些？（ ）
A、 提供了证券所有权转移机制，保证和促进了发行市场的发展 B、 能有效地动员社会的闲散资金用于投资 C、 促进证券发行人提高经营管理水平
D、 是中央银行运用公开市场政策、紧松银根的必要场所 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD
解析： 证券发行市场和交易市场是相辅相成的，没有前者，就没有后者，没有后者，前者也难以发展壮大。
题号：E00301-mc-09014 所属课程： 资本市场基础 43. 下列哪些市场属于货币市场？（ ）
A、 承兑贴现市场 B、 拆借市场 C、 储蓄市场
D、 短期政府债券市场 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABD 解析： 储蓄市场属于资本市场
题号：E00301-mc-09002 所属课程： 资本市场基础 44. 下面哪些属于金融市场的范畴？（ ）
A、 货币市场 B、 资本市场 C、 外汇市场
D、 黄金市场 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ABCD
解析： 金融市场，是指货币的借贷、各种票据和有价证券的买卖等融资活动的场所，包括货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场
题号：E00301-mc-09016 所属课程： 资本市场基础 45. 下列哪些属于个人投资者的特点？（ ）
A、 个人投资者是指在资本市场上进行投资的个人
B、 个人投资者一般占有主导地位，他们持有的证券占证券总额的大半部分 C、 资金来源主要是个人储蓄、其他资产的变现及投资性收益甚至贷款融资 D、 总体目标是在风险一定的条件下，追求尽可能大的收益，或者在收益一定的条件下，承担尽可能小的风险 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：ACD
解析： 在数量上讲，个人投资者在资本市场上占举足轻重的地位，但持有的金融资产远远落后于机构投资者。
题号：E00301-mc-09004 所属课程： 资本市场基础 46. 企业筹资的方式和特点主要有哪些？（ ）
A、 股票的通俗说法 B、 有无记载股东的姓名
C、 有无面值
D、 股票发行的地域不同 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：BCD
解析： 股票的通俗说法并不是股票分类的依据。
题号：E00301-mc-09020 所属课程： 资本市场基础 47. 下列属于货币证券的有哪些？（ ）
A、 抵押凭证 B、 支票 C、 本票 D、 汇票 查看答案
您的答案× 错误 正确答案：BCD
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