第一篇 银行知识与业务 第1章 中国银行业概况 一、考试大纲
1.1.1中央银行、监管机构与自律组织
中国人民银行
中国银行业监督管理委员会
中国银行业协会 1.1.2银行业金融机构
政策性银行 大型商业银行 中小商业银行 农村金融机构 外资银行 非银行金融机构 二、知识要点提示
好东西大家享，小方祝大家考试顺利！！！
中央银行:中国人民银行
监管机构:中国银行业监督管理委员会 自律组织:中国银行业协会
国家开发银行 中国进出口银行 中国农业发展银行 中国工商银行 中国农业银行
大型商业银行
中国银行
中国建设银行 交通银行
中信银行、深圳发展银行、招商银行
广东发展银行、兴业银行、中国光大银行
华夏银行、上海浦东发展银行、中闰民生银行 恒丰银行、浙商银行、渤海银行
政策性银行
中小型银行 ·股份制商业银行
银行
中国银行业·城市商业银行 农村金融机构 ·农村商业银行 ·农村合作银行 ·农村信用社 ·村镇银行 ·农村资金互助社 中国邮政储蓄银行 外资银行
·外商独资银行 ·中外合资银行 ·外国银行分行 ·外国银行代表处
金融资产管理公司 信托公司
金融租赁公司 企业集团财务公司 汽车金融公司 货币经纪公司
中国华融资产管理公司 中国长城资产管理公司 中国东方资产管理公司 中国信达资产管理公司
非银行企融机构
好东西大家享，小方祝大家考试顺利！！！
1.1中央银行、监管机构与自律组织 1.1.1中央银行
1.中国人民银行行使中央银行职能的时间、地位的法律确定 2.职能
3.职责
1.1.2监管机构
1.我国的银行业监管机构 2.银监会成立的时间
3.《银行业监督管理法》的实施、修改时间 4.监管职责
5.监管理念
6.监管目标及具体监管目标 7.监管标准
8.监管措施及具体内容 1.1.3自律组织
1.我国的银行业自律组织
2.中国银行业协会成立的时间、性质及主管单位 3.会员和准会员的申请标准 4.协会宗旨 5.组织机构 1.2银行业金融机构 1.2.1政策性银行
1.三家政策性银行的名称、成立时间、主要任务
2.2007年全国金融工作会议中对于政策性银行改革的决定 1.2.2大型商业银行
1.五家大型商业银行的名称、成立时间、总部所在地、曾有的专业银行特点、上市情况 1.2.3中小商业银行
1.中小商业银行的种类 2.12家股份制商业银行的名称 3.股份制商业银行的作用
4.城市商业银行发展历程及发展趋势 1.2.4农村金融机构
1.农村金融机构的种类及发展历程 2.村镇银行和农村资金互助社的含义 1.2.5中国邮政储蓄银行 1.批准成立及挂牌时间 2.组建基础及市场定位
1.2.6外资银行
1.我国批准设立的第一家外资银行代表处
2.《外资银行管理条例》及《实施细则》生效时间 3.外资银行的种类 4.外资银行的业务范围
1.2.7非银行金融机构
1.非银行金融机构的种类
2.四家金融资产管理公司成立时间、成立时的任务、改革动态 3.我国第一家信托投资公司及《信托公司管理办法》
好东西大家享，小方祝大家考试顺利！！！
4.企业集团财务公司含义及《企业集团财务公司管理办法》 5.金融租赁公司含义及《金融租赁公司管理办法》 6.汽车金融公司含义及《汽车金融公司管理办法》 7.货币经纪公司含义及《货币经纪公司试点管理办法》
第2章 银行经营坏境 一、考试大纲 1.2.1经济环境
宏观经济运行 经济结构 经济全球化 1.2.2金融环境
金融市场 金融工具 货币政策
好东西大家享，小方祝大家考试顺利！！！
二、知识要点提示
经济增长与国内生产总位
宏观经济发展及其衡量指标
宏观经济运行
经济周期
经济结构
产业结构
消费与投资比例
充分就业与失业率
物价稳定一与通货膨胀率 国际收支平衡与国际收支
经济环境 经济全球化
货币资金融通功能
金融市场的功能
资源配置功能
风险分散与风险管理功能 经济调节功能 定价功能 按期限划分
按具体的交易工具类型划分
金融市场的种类
金融市场
按交易的阶段划分 按交割时间划分 按交易场所划分 货币市场 资本市场 其他市场
促进作用 挑战
银行经营环境
我国的金融市场
金融市场发展对商业银行的影响
金融环境金融工具
按期限长短划分 按融资方式划分
按投资人所拥有的权利划分 按金融工具的职能划分 货币政策目标
最终目标
操作和中介目标 公开市场业务 存款准备金 再贷款和再贴现 利率政策 汇率政策 窗口指导
货币政策
货币政策工具
好东西大家享，小方祝大家考试顺利！！！
2.1经济环境
1.银行发展的根本动力 2.经济环境对银行运行的意义
2.1.1宏观经济运行
1.宏观经济发展四大目标及其衡量指标 2.经济增长、GDP的定义 3.GDP增长率的含义 4.常住居民的定义
5.失业率的定义
6.目前我国统计部门公布的失业率及其计算公式 7.城镇登记失业人数的定义 8.物价稳定、通货膨胀的定义
9.衡量通货膨胀常用的指标及各自含义 10.通货紧缩的定义及影响 11.国际收支平衡的定义
12.经常项目和资本项目的定义和范围 13.经济周期的定义及四个阶段 2.1.2经济结构
1.产业结构的分类及划分标准 2.支出角度的GDP构成 2.1.3经济全球化 1.经济全球化的定义
2.经济全球化和金融全球化的关系及其对银行的影响 2.2金融环境
2.2.1金融市场 1.定义
2.五大功能及最主要、最基本的功能
3.金融市场的种类划分及各类市场的含义 4.我国金融市场的发展 5.我国货币市场的构成
6.我国股票市场正式形成的标志 7.我国银行间债券市场成立的时间 8.我国债券市场的构成
9.全国统一的银行间外汇市场建立、上海黄金交易所成立的时间 10.我国期货市场的构成
11.我国保险业务的恢复时间
12.金融市场发展对商业银行的促进作用及挑战 2.2.2金融工具
1.金融工具的种类划分及各类型代表
2.债券、股票、可转换公司债券、证券投资基金的定义 2.2.3货币政策 1.定义
2.货币政策传导机制 3.货币政策构成
4.货币政策目标的分类 5.我国货币政策工具种类
好东西大家享，小方祝大家考试顺利！！！
6.货币政策的“三大法宝” 7.制定和实施货币政策的步骤
8.一般货币政策的最终目标及内部关系 9.我国货币政策最终目标及其含义
10.现阶段我国货币政策的操作目标、中介目标 11.基础货币定义及我国基础货币构成
12.货币供应量定义、层次及各层次包含的范围 13.公开市场业务定义及其对货币供应量的影响方向
14.存款准备金定义、分类及其对货币供应量的影响方向
15.我国建立存款准备金制度和实行的差别存款准备金率制度 16.再贷款和再贴现的定义 17.再贴现政策的类型
18.再贴现政策对货币供应量的影响方向
19.我国正式开展对商业银行贴现票据的再贴现的时间 20.利率的种类及各类含义 21.我国利率政策工具的类型 22.汇率的种类及各种类的含义
23.升水、贴水、平价的含义
24.汇率政策的类型及其中最基础、最核心的政策类型 25.2005年7月21日人民币汇率形成机制改革 26.窗口指导的定义
第3章 银行主要业务 一、考试大纲 1.3.1存款业务
个人存款业务
对公存款业务 外币存款业务 1.3.2贷款业务
个人贷款业务
公司贷款业务 1.3.3其他银行业务
资金业务
票据业务
支付结算业务 银行卡业务 代理业务 托管业务 担保业务 承诺业务 咨询顾问业务 理财业务
电子银行业务
二、知识要点提示
好东西大家享，小方祝大家考试顺利！！！
存款业务概述
存款业务定义 存款业务分类 存款基准利率 基本概念 业务分类 基本概念 业务分类 基本概念
活期存款 定期存款 个人通知存款 教育储蓄存款
个人存款、对公存款 活期存款、定期存款 人民币存款、外币存款
存款业务个人存款业务
定活两便储蓄存款
单位活期存款 单位定期存款 单位通知存款 单位协定存款
对公存款业务
外币存款业务
外汇储蓄存款 单位外汇存款 基本概念
贷款业务分类 贷款基准利率 业务流程
个人住房贷款
个人汽车消费贷款
个人贷款、公司贷款 短期贷款、中长期贷款 信用贷款和担保贷款
贷款业务概述
银行主要业务贷款业务个人贷款业务 信用卡透支 个人助学贷款 其他个人贷款 短期贷款
流动资金贷款
流动资盆循环贷款 法人账户透支
项目贷款
房地产开发贷款 银团贷款 信用证
押汇 保理
中长期贷款
公司贷款业务
贸易融资
资金业务 票据业务
福费廷
贷款计息及偿还方式
短期资金交易;债券;外汇;金融衍生品 承兑;贴现、转贴现
汇票;本票;支票;汇款;信用证;托收 信用卡;借记卡
代收代付;代理银行业务;代理证券业务; 代理保险业务;其他代理业务 基金托管;代保管
银行保函;备用信用证
项目贷款承诺;开立信贷证明;客户授信额度; 票据发行便利
企业信息咨询;资产管理顾问;财务顾问 公司理财;个人理财
网上银行;电话银行;手机银行;自助终端
支付结算业务 银行卡业务
其他银行业务代理业务 托管业务 担保业务 承诺业务
咨询顾问业务 理财业务 电子银行业务
好东西大家享，小方祝大家考试顺利！！！
3.1存款业务 3.1.1存款业务概述 1.存款的含义、特点 2.存款业务分类
3.存款基准利率 3.1.2个人存款业务
1.个人存款、储蓄原则、利息税、实名制 2.个人存款业务分类
3.活期存款概念、计息金额、计息时间、计息方式、计息公式 4.定期存款概念、种类、存款利率、计息规定
5.其他类储蓄存款：定活两便储蓄存款、个人通知存款、教育储蓄存款 3.1.3对公存款业务 l.对公存款概念
2.业务分类
3.单位活期存款概念、账户
4.单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款 3.1.4外币存款业务
1.外币存款业务币种
2.现汇买入价／现钞买入价／现汇卖出价／现钞卖出价／中间价（基准价） 3.外汇储蓄存款：《个人外汇管理办法》、个人外汇账户种类
4.单位外汇存款：单位经常项目外汇账户、单位资本项目外汇账户 3.2贷款业务
3.2.1贷款业务概述 1.贷款概念、特点 2.贷款业务分类 3.贷款基准利率
4.贷款业务流程：贷款申请、贷款调查、贷款审批、贷款发放、贷后管理 3.2.2个人贷款业务 1.个人贷款概念 2.发放方式
3.个人贷款主要品种及有关业务规定：个人住房贷款、个人汽车消费贷款、信用卡透支、助学贷款 4.其他贷款种类：个人住房最高额抵押贷款、个人经营性贷款 5.个人住房贷款还款方式及还款金额计算方法 3.2.3公司贷款业务 1.业务分类
2.短期贷款：流动资金贷款、流动资金循环贷款、法人账户透支 3.中长期贷款：项目贷款、房地产开发贷款、银团贷款
4.贸易融资：信用证、押汇 5.贷款计息及偿还方式
3.3其他银行业务 3.3.1资金业务 1.概念、特点
2.业务种类
3.资金的投资收益
4.短期资金交易：央行票据、短期国债、短期融资券、回购／逆回购、同业拆借、货币市场基金 5.债券：概念、关键要素、国债、公司债
好东西大家享，小方祝大家考试顺利！！！
6.外汇：概念、即期外汇交易、远期外汇交易
7.金融衍生品：概念、交易目的、期货、利率互换、货币互换、期权 3.3.2票据业务
1.票据业务概念、种类、用途
2.承兑业务
3.贴现、转贴现业务 3.3.3支付结算业务 1.概念
2.常见结算方式：汇票、本票、支票、汇款、信用证、托收 3.3.4银行卡业务
1.概念、分类及功能
2.信用卡概念、分类、信用卡消费信贷特点、信用卡透支 3.借记卡概念、功能
3.3.5代理业务
1.代收代付业务：服务方式和项目
2.代理银行业务：代理政策性银行业务、代理中央银行业务、代理商业银行业务 3.代理证券业务：代理证券资金清算业务概念及分类
4.代理保险业务：概念及种类
5.其他代理业务：委托贷款业务、代销开放式基金业务、代理国债买卖业务 3.3.6托管业务
1.基金托管业务：概念、费用、分类
2.代保管业务：概念、出租保管箱业务、露封保管业务和密封保管业务 3.3.7担保业务
1.银行保函业务：概念、业务种类 2.备用信用证业务：概念、业务种类 3.3.8承诺业务
1.概念
2.业务种类：项目贷款承诺、开立信贷证明、客户授信额度和票据发行便利 3.3.9咨询顾问业务 1.概念
2.业务种类：企业信息咨询业务、资产管理顾问业务、财务顾问业务 3.3.10理财业务 1.概念
2.公司理财业务：概念及主要业务种类 3.个人理财业务：概念及主要业务种类 3.3.11电子银行业务
1.网上银行：企业网上银行、个人网上银行 2.电话银行／客户服务中心 3.手机银行 4.自助终端
第4章 银行管理 一、考试大纲第 1.4.1银行风险管理
银行风险及其种类 银行全面风险管理
好东西大家享，小方祝大家考试顺利！！！
1.4.2银行资本管理
银行资本的构成与作用
资本充足率与《巴塞尔新资本协议》 1.4.3银行绩效管理
银行财务报表 银行绩效评价 1.4.4银行金融创新 二、知识要点提示
银行风险的种类 银行风险管理的 发展历程 银行全面风险管理
银行风险管理组织
信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、 国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险 资产风险管理阶段－>负债风险管理阶段－> 资产负债风险管理阶段－>全面风险管理阶段 全球的风险管理体系、全面的风险管理范围 全程的风险管理过程、全新的风险管理方法 股东大会、董事会及专门委员会、监事会、
高级管理层、风险管理部门、其他风险控制部门 风险识别
银行风险管理流程
风险计量 风险监测 风险控制
银行资本的构成与作用
银行资本管理
银行资本及其构成 作用
巴塞尔委员会与《巴塞尔资本协议》 《巴塞尔新资本协议》 我国银行业的资本监管要求 银行绩效评价的概念和目的
银行经营的股东价值最大化目标 银行经营的“三性”平衡
与财务报表相关的一些基本概念 银行财务报表及其结构
反映银行经营绩效的主要财务指标 银行金融创新的概念 银行金融创新的内容
合法合规原则、公平竞争原则、
知识产权保护原则、成本可算原则、 风险可控原则、信息充分披露原则、 维护客户利益原则、四个“认识”原则
客户利益保护
审慎尽责、充分信息披露、引导理性消费、 客户资产隔离、妥善处理利益冲突、客户教育
银行风险管理
银行管理《巴塞尔新资本协议》 与资本充足率
银行绩效评价与 银行经营目标
银行绩效管理
银行财务报表
银行金融创新 的概念和内容 银行金融创新 的基本原则
银行金融创新
好东西大家享，小方祝大家考试顺利！！！
4.1银行风险管理 4.1.1银行风险的种类 1.银行风险的定义
2.银行风险的独特性
3.银行风险种类
4.信用风险定义、存在范围、重要性 5.市场风险定义、分类
6.操作风险定义、分类、表现形式及其可转化性 7.流动性风险定义、分类
8.国家风险定义、分类和特点 9.声誉风险定义、重要性 10.法律风险定义 11.战略风险定义及来源
4.1.2银行风险管理的发展历程
1.银行风险管理的定义及其在银行管理中的地位
2.银行风险管理发展四个阶段的名称、时问、背景和特点 4.1.3银行全面风险管理
1.银行全面风险管理体系包括的部分及各部分含义 4.1.4银行风险管理组织 1.银行风险管理组织构成
2.股东大会、董事会、监事会、高级管理层和风险管理部门在银行风险管理中的作用 3.高效的风险管理部门的两个基本准则
4.风险管理部门和风险管理委员会的关系 5.其他风险控制部门 4.1.5银行风险管理的流程
1.风险管理流程的四个步骤，以及风险管理部门和风险管理委员会的职责分工 2.风险识别的两个环节 3.风险识别方法 4.风险计量的意义
5.风险监测的两层含义 6.风险控制的定义和目标 4.2银行资本管理
4.2.1银行资本的构成与作用
1.三种银行资本的定义
2.我国商业银行的会计资本的界定 3.经济资本的作用
4.三种银行资本的关系
5.银行资本的作用
4.2.2《巴塞尔新资本协议》与资本充足率
1.巴塞尔委员会的全称、成立年份、总部、宗旨和地位 2.《巴塞尔资本协议》的全称、通过年份和内容 3.《巴塞尔新资本协议》的全称、通过年份及新增内容 4.资本充足率的计算公式 5.外部监管的要求
6.市场约束要求银行信息披露的范围
7.《商业银行法》中对银行资本充足率的要求
好东西大家享，小方祝大家考试顺利！！！
8.《商业银行资本充足率管理办法》在资本监管方面的改进 4.3银行绩效评价
4.3.1银行绩效评价与银行经营目标
1.银行绩效评价的概念和目的
2.利润最大化目标与股东价值最大化目标的关系 3.《商业银行法》中对银行“三性”的表述 4.“三性”目标的各自定义 5.效益性对银行重要性的体现 6.“三性”之间的矛盾与协调 4.3.2银行财务报表
1.会计的定义
2.会计要素、静态要素、动态要素 3.会计结果
4.财务会计与管理会计
5.借贷记账法的原则及登记方法
6.财务报表的定义及包含内容
7.资产负债表的时点性及资产、负债和所有者权益的关系 8.利润表的动态性及收入、成本费用和利润的关系 9.现金流量表的动态性
10.会计分期、权责发生制和收付实现制的含义 11.资产、负债和所有者权益的分类
12.资本利润率（ROE）和资产利润率（ROA）的定义 4.4银行金融创新
4.4.1银行金融创新的概念和内容
1.《商业银行金融创新指引》中对银行金融创新的定义 2.银行金融创新的内容
3.“部门银行”与“流程银行” 4.扁平化
5.金融产品创新的地位
4.4.2银行金融创新的基本原则
1.《商业银行金融创新指引》中银行金融创新的基本原则 4.4.3客户利益保护
1.客户利益保护的五个方面要求 2.“买者自负”的含义 第二篇 银行业相关法律法规 一、考试大纲
2.1银行业监管及反洗钱法律规定 2.1.1银行业监督管理措施
2.1.2违反银行业管理规定的惩处措施 2.1.3银行业反洗钱法律规定 2.2银行主要业务法律规定 2.2.1存款业务法律法规 2.2.2授信业务法律法规 2.2.3银行业务禁止 2.3民事法律基本规定 2.3.1民事权利主体
好东西大家享，小方祝大家考试顺利！！！
2.3.2民事法律行为和代理 2.3.3合同法律制度 2.4商事法律基本规定 2.4.1公司法律制度
2.4.2破产法律制度 2.4.3票据法律制度 2.4.4担保法律制度 2.5银行业犯罪及刑事责任 2.5.1破坏金融管理秩序罪 2.5.2危害货币管理罪
2.5.3破坏金融机构组织管理罪 2.5.4破坏银行管理罪 2.5.5金融诈骗罪
2.5.6银行业相关职务犯罪 二、知识要点提示
好东西大家享，小方祝大家考试顺利！！！
中国人民银行监督
管理措施相关规定
直接检查监督权 建议检查监督权
在特定情况下的全面检查监督权 监管对象范围 监督管理措施 刑事责任 行政处分 行政处罚
其他行政处理措施 洗钱概述
银行业监管及反洗钱法律规定银监会监督管理措 施相关规定
违反银行业监督管理规定的处罚措施
反洗钱法律制度
《中华人民共和国反洗钱法》 《金融机构反洗钱规定》
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 违反反洗钱法律规定的法律责任
银行业相关法律法规（一） 存款及其办理原则
存款业务的基本法律要求
存款业务法律规定
对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 存款利率的法律管制 存单纠纷案件的认定与处理 存款合同
银行业主要业务法律规定授信原则
授信业务法律规定
授信审核
贷款法律制度
对商业银行向关系人发放信用贷款的禁止
银行业务禁止
对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 对同业拆借业务的禁止 对同一借款人贷款限制
银行业务限制
对关系人发放担保贷款的限制 对商业银行投资业务的限制 对商业银行结算业务的限制
好东西大家享，小方祝大家考试顺利！！！
民事权利主体的概念 银行业相关法律法规（二）民事权利主体
自然人 民法人
事非法人组织
法律基民事法律行为和代理 民事法律行为 代理及其种类
本规合同的概念及特征 定 合同的订立
合同法律制度
合同的生效 合同的履行 违约责任 《公司法》概述 公司设立制度
公司法律制度
公司资本制度 公司的组织机构 公司终止制度
《破产法》概述
商事破产法律制度
《破产法》的实休性规定法破产程序
律基《票据法》概述
破产财产的分配
本票据的功能 规票据法律制度
票据行为
定 票据权利
票据丧失的补救措施
担保概述 担保法律制度
保证 抵押 质押
金融犯罪的概念 金融犯罪概述
金融犯罪的种类 金融犯罪的构成
银危害货币管理罪
行破坏金融管理秩序罪
破坏金融机构组织管理罪 业犯破坏银行管理罪
罪及集资诈骗罪、贷款诈骗罪、信用证诈骗罪
刑事金融诈骗罪
信用卡诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 责保险诈骗罪、有价证券诈骗罪
任贪污罪
银行业相关职务犯罪
行贿及受贿罪
签订、履行合同失职被骗罪
好东西大家享，小方祝大家考试顺利！！！
第5章 银行业监管及反洗钱法律规定 5.1中国人民银行监督管理措施相关规定
1.《中国人民银行法》的通过、实施及修订时间、修订重点 2.中国人民银行直接检查监督权的范围
3.中国人民银行的建议检查监督权
4.中国人民银行行使全面检查监督权的特殊情况及措施 5.2银监会监督管理措施相关规定
1.《银行业监督管理法》的通过、施行时间 2.监管对象范围
3.对违反审慎经营规则的强制性监管措施
4.对银行业金融机构接管、重组、撤销和依法宣告破产 5.审慎性监管谈话 6.强制风险披露
7.查询涉嫌违法账户和申请司法机关冻结有关涉嫌违法资金 5.3违反银行业监督管理规定的处罚措施
1.刑事制裁措施、行政处分、行政处罚的概念和种类 2.对银监会从事监督管理工作人员的处理措施
3.对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的单位和个人的处理措施 4.对银行业金融机构的处理措施 5.4反洗钱法律制度
1.洗钱的概念及其三个阶段 2.洗钱的常见方式
3.《反洗钱法》的通过、施行时间 4.中国人民银行的反洗钱职责
5.国务院金融监督管理机构的反洗钱职责 6.反洗钱义务的主要内容
7.《金融机构反洗钱规定》的通过、施行时间 8.中国反洗钱监测分析中心的职责
9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中有关大额交易、可疑交易和免于报告交易的规定 10违反反洗钱法律规定的法律责任 第6章 银行主要业务法律规定 6.1存款业务法律规定
1.存款的含义、办理原则
2.存款业务的基本法律要求
3.查询、冻结、扣划单位存款的条件和程序 4.存款利率法律管制的主要内容 5.利率违法行为的表现形式
6.存单关系效力认定的两个要件 7.一般存单纠纷案件的认定与处理
8.存款合同的概念、订立、内容和形式 6.2授信业务法律规定 1.授信原则
2.授信审核
3.借款人和贷款人各自的权利、义务、限制
4.贷款合同的概念、内容、抗辩、保全、担保、纠纷解决 6.3银行业务禁止
好东西大家享，小方祝大家考试顺利！！！
1.对关系人的界定及对向关系人发放信用贷款的禁止 2.存贷业务中不正当手段的禁止 3.同业拆借的禁止性规定
6.4银行业务限制
1.对同一借款人的界定及对同一借款人贷款的限制 2.对关系人发放担保贷款的限制 3.对投资业务的限制 4.对结算业务的限制 第7章 民事法律基本规定 7.1民事权利主体 1.民事权利主体的类别 2.自然人和公民的含义
3.法人的概念、成立要件和分类 4.非法人组织的概念 7.2民事法律行为和代理
1.民事法律行为的概念、应当具备的条件和特征 2.代理的概念、法律特征和种类 3.无权代理的概念、构成要件及后果 4.表见代理的概念、构成要件及后果 7.3合同法律制度
1.合同的概念、特征 2.合同订立应遵循的规定 3.要约、承诺
4.合同成立的时间与地点 5.合同生效的概念、要件 6.合同成立和生效的关系 7.合同无效的情形 8.可撤销合同的类型
9.合同履行的原则
10.合同履行中的抗辩权、代位权、撤销权 11.违约责任的承担形式 第8章 商事法律基本规定 8.1公司法律制度
1.《公司法》的修改通过、施行时间 2.公司的概念和分类 3.公司设立制度 4.公司资本制度
5.股东会（股东大会）、董事会、经理、监事会 6.公司终止制度 8.2破产法律制度
1.《破产法》的通过、施行时间 2.破产的概念
3.破产原因
4.逾期申报债权的法律后果 5.债权人会议的职权
6.破产程序的概念与特征
好东西大家享，小方祝大家考试顺利！！！
7.重整、和解、破产清算的程序 8.破产财产分配顺序 8.3票据法律制度
1.票据的概念和特征
2.票据的功能
3.出票、背书、承兑、保证的概念 4.票据权利的内容
5.票据权利的取得、行使、保全、消灭 6.票据丧失的补救措施 8.4担保法律制度
1.担保的概念和五种方式 2.担保的种类 3.保证的概念和种类 4.保证期间 5.抵押的概念 6.抵押登记
7.抵押权的实现
8.动产质押的规定
9.权利质押中可以出质的权利及相关规定 第9章 银行业犯罪及刑事责任 9.1金融犯罪概述 1.金融犯罪的概念
2.金融犯罪的种类
3.金融犯罪的构成（客体、客观方面、主体、主观方面） 9.2破坏金融管理秩序罪
1.《刑法》及其历次修正案 2.伪造货币罪的定义、构成
3.出售、购买、运输假币罪的定义、构成
4.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪的定义、构成 5.持有、使用假币罪的定义、构成 6.变造货币罪的定义、构成
7.擅自设立金融机构罪的定义、构成 8.非法吸收公众存款罪的定义、构成 9.高利转贷罪的定义、构成
10.违法发放贷款罪的定义、构成 11.吸收客户资金不入账罪的定义、构成 12.伪造、变造金融票证罪的定义、构成 13.非法出具金融票证罪的定义、构成
14.违法票据承兑、付款、保证罪的定义、构成 15.洗钱罪的定义、构成 9.3金融诈骗罪
1.金融诈骗罪的概念及共性 2.集资诈骗罪的定义、构成 3.贷款诈骗罪的定义、构成 4.信用证诈骗罪的定义、构成 5.信用卡诈骗罪的定义、构成
好东西大家享，小方祝大家考试顺利！！！
6.票据诈骗罪的定义、构成 7.金融凭证诈骗罪的定义、构成 8.保险诈骗罪的定义、构成 9.有价证券诈骗罪的定义、构成
9.4银行业相关职务犯罪 1.贪污罪的定义、构成 2.行贿罪的定义、构成
3.金融机构从业人员受贿罪的定义、构成 4.受贿罪的定义、构成
5.签订、履行合同失职被骗罪的定义、构成 第三篇 银行业从业人员职业操守 一、考试大纲 3.1从业基本准则
诚实信用 守法合规 专业胜任 勤勉尽职
保护商业秘密与客户隐私 公平竞争
3.2银行业从业人员与客户
熟知业务
监管规避 岗位职责 信息保密 利益冲突 内幕交易 了解客户 反洗钱 礼貌服务 公平对待 风险提示 信息披露 授信尽职 协助执行 礼物收送 娱乐及便利 客户投诉
3.3银行业从业人员与同事
尊重同事 团结合作
互相监督
3.4银行业从业人员与所在机构
忠于职守 争议处理 离职交接 兼职
好东西大家享，小方祝大家考试顺利！！！
爱护机构财产 费用报销 电子设备使用
媒体采访
举报违法行为
3.5银行业从业人员与同业人员
互相尊重 交流合作
同业竞争
商业保密与知识产权保护 3.6银行业从业人员与监管者
接受监管
配合现场检查 配合非现场监管
禁止贿赂及不当便利
因篇幅问题不能全部显示，请点此查看更多更全内容