律法规、职业道德与业务规范》
课程试卷（含答案）
__________学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试 考试时间： 90 分钟 年级专业_____________ 学号_____________ 姓名_____________
1、单选题（58分，每题1分）
1. 目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（ ）个交易日的时间。 A． 1 B． 2 C． 3 D． 4 答案：B
解析：LOF份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统转托管。投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统（开放式基金登记结算系统），自T＋2日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。
2. 我国开放式基金的存续期为（ ）。 A． 5年 B． 15～50年 C． 15年 D． 一般无期限 答案：D
解析：封闭式基金与开放式基金期限不同，封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无特定存续期限的。《证券投资基金法》规定，封闭式基金合同中必须规定基金封闭期，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式。 3. 下列关于分级基金特征的描述不正确的是（ ）。 A． A类、B类份额分级，资产合并运作 B． 基金份额不可以在交易所上市交易 C． 内含衍生工具与杠杆特性
D． 多种收益实现方式、投资策略丰富 答案：B
解析：分级基金作为一种创新型基金，具有与普通基金不同的特点：①一只基金，多类份额，多种投资工具；②A类、B类份额分级，资产合并运作；③基金份额可在交易所上市交易；④内含衍生工具与杠杆特性；⑤多种收益实现方式、投资策略丰富。
4. 以下关于封闭式基金的陈述，错误的是（ ）。
A． 价格与净值同比例下降时，折价率也下降
B． 折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系 C． 市场价格低于份额净值时，为折价交易 D． 市场价格高于份额净值时，为溢价交易 答案：A
解析：折（溢）价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。折（溢）价率的计算公式为：折（溢）价率＝（二级市场价格－基金份额净值）/基金份额净值×100%＝（二级市场价格/基金份额净值－1）×100%，从公式中可以看出价格与净值同比例下降时，折价率不变。
5. 外部风险不包括（ ）。 A． 政治风险 B． 经济风险 C． 社会风险 D． 操作风险 答案：D
解析：风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括政治、经济、社会、文化与自然等方面；内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。
6. 基金管理公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益体现的原则是（ ）。
A． 基金份额持有人利益优先原则 B． 制衡原则
C． 公司的统一性和完整性原则 D． 公平对待原则 答案：A
解析：基金管理公司从公司章程、规章制度、工作流程、议事规则等的制定到公司各级组织机构职权的行使以及公司员工的从业行为，都应当体现基金份额持有人利益优先原则。在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益。
7. 关于风险投资基金，下列说法错误的是（ ）。 A． 一般采用公募方式 B． 又称创业基金
C． 帮助所投企业取得上市资格 D． 属于按对象分类的投资基金之一 答案：A
解析：风险投资基金，又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。一旦公司股票上市后，风险投资基金就可以
通过证券市场转让股权而收回资金，继续投向其他风险企业。风险投资基金一般采用私募方式。
8. 下列有关基金公司四大委员会职权的说法中正确的是（ ）。 A． 由投资经理负责定期调整投资总体方案
B． 产品审批委员会根据合规性原则确定发行产品的风险等级 C． 审定公司内部控制制度并监督执行是监事会的职责 D． 估值委员会负责制定估值流程及人员的分工和职责 答案：D
解析：A项，投资决策委员会负责决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案；B项，产品审批委员会根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级；C项，风险控制委员会负责审定公司内部控制制度并监督执行的有效性。 9. （ ）针对直接关系型群体。 A． 缘故法 B． 介绍法 C． 陌生拜访法 D． 电话约访法 答案：A
解析：缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。这些群体主要包括营销人
员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系型。运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。 10. 运营估值委员会由______和______组成。（ ） A． 运营委员会；估值委员会 B． IT治理委员会；估值委员会 C． 运营委员会；IT治理委员会 D． 风控委员会；审计委员会 答案：B
解析：运营估值委员会可以包括IT治理委员会和估值委员会。IT治理委员会负责制定公司IT规划，使公司IT规划与公司发展战略一致，符合公司经营对IT的要求；估值委员会负责公司资产估值相关决策及执行，保证资产估值的公平、合理。
11. 以下关于现金替代相关内容的说法错误的是（ ）。
A． 采用现金替代是为了在相关成分股股票停牌等情况下便利投资者的申购
B． 基金管理人在制定具体的现金替代方法时以保护自身利益最大化为出发点
C． 可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券
D． 必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券 答案：B
解析：基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护基金份额持有人利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。
12. 我国目前基金申购款，一般在（ ）日到达基金的银行存款账户。 A． T B． T＋1 C． T＋2 D． T＋3 答案：C
解析：目前，我国境内基金申购款一般能在T＋2日内到达基金的银行存款账户；赎回款一般于T＋3日内从基金的银行存款账户划出。 13. 下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（ ）。 A． 应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则 B． 对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成 C． 禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品
D． 基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型 答案：B
解析：B项，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。
14. 目前，我国公募证券投资基金的形式为（ ）。 A． 公司型基金 B． 契约型基金 C． 开放式基金 D． 封闭式基金 答案：B
解析：根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金是公司型基金。
15. 基金上市交易公告书的编制主体是（ ）。 A． 基金管理人 B． 基金托管人
C． 基金托管人与基金管理人 D． 基金份额持有人 答案：A
解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。 16. 基金客户服务流程不包括（ ）。 A． 服务宣传与推介 B． 投资咨询与基金咨询 C． 投资跟踪与评价 D． 公布基金招募说明书 答案：D
解析：为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D项属于基金管理人的工作内容。
17. 美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（ ）年颁布，这两部法律日后成为其他国家基金立法的重要参考。 A． 1940 B． 1922 C． 1958
D． 1867 答案：A
解析：《1940年投资公司法》和《1940年投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了对基金投资顾问、基金销售商及投资公司董事和管理人员等的管理。
18. （ ）需要基金监管机构的检查人员现场察看、听取汇报、查验资料。 A． 非现场检查 B． 日常检查 C． 现场检查 D． 年度检查 答案：C
解析：现场检查是指基金监管机构的检查人员亲临基金机构业务场所，通过现场察看、听取汇报、查验资料等方式进行实地检查的监管措施。 19. 避险策略基金将大部分资金投资于（ ）。 A． 股票
B． 货币市场工具 C． 衍生金融工具
D． 与基金到期日一致的债券 答案：D
解析：为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。
20. 寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对（ ）群体。 A． 潜在客户型 B． 陌生客户型 C． 直接客户型 D． 间接客户型 答案：D
解析：介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户。营销人员在开发客户的过程中，可与一部分客户建立良好的关系，再通过这些客户关系派生出新的客户关系，建立新的客户群。
21. 基金托管人（ ）时，中国证监会、中国银保监会可以取消其基金托管资格。 A． 不再具备法定条件
B． 连续3年没有开展基金托管业务 C． 未能勤勉尽责
D． 被基金份额持有人大会解任 答案：B
解析：AC两项，基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银保监会应当责令其改正，逾期未改正，中国证监会、中国银保监会可区别情形，
限制其业务活动或责令更换负有责任的专门基金托管部门的高级管理人员。D项，被基金份额持有人大会解任时，基金托管人职责终止。 22. 内部控制防范和化解风险的途径不包括（ ）。 A． 建立组织机制 B． 运用管理方法
C． 实施操作程序与控制措施 D． 分散化投资 答案：D
解析：基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。 23. 基金管理人应当在每个季度结束之日起（ ）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。 A． 15 B． 20 C． 10 D． 30 答案：A
解析：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每
季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
24. 我国基金交易的佣金不得高于成交金额的______，起点为______元。（ ） A． 0.1%，3 B． 0.3%，3 C． 0.1%，5 D． 0.5%，5 答案：D
解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%，起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。
25. 同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（ ）银行储蓄风险。 A． 高于 B． 等于 C． 低于 D． 基本接近 答案：A
解析：证券投资基金与银行储蓄的收益与风险特性不同。基金收益具有一定的波动性，存在投资风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很小。
26. 下列关于销售策略的说法，不正确的是（ ）。
A． 基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题
B． 在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一
C． 在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主
D． 在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销 答案：B
解析：B项，在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
27. 下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（ ）。 A． 在交易所上市交易 B． 基金份额可变 C． ETF最早产生于美国 D． 有指数基金的特点 答案：C
解析：上市交易型开放式指数基金（ETF）通常又称为交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。 28. 下列不属于按投资市场分类的股票基金是（ ）。 A． 国内股票基金 B． 国外股票基金 C． 成长型股票基金 D． 全球股票基金 答案：C
解析：按投资市场分类，股票基金可分为：①国内股票基金，以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响；②国外股票基金，以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险；③全球股票基金，以全球股票市场为投资对象，进行全球化分散投资，可以有效克服单一国家或区域投资风险，但由于投资跨度大，费用相对较高。
29. 根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（ ）。 A． 季度报告 B． 月度报告 C． 年度报告
D． 半年报告 答案：C
解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第十八条的规定，基金管理人应当在每年结束之日起九十日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。
30. 基金公司应尽可能充分考虑到运作各个环节可能出现的突发危机情况，清楚界定相关部门和岗位的责任，并准备相应的处理办法，这体现了危机处理中的（ ）。 A． 完备性原则 B． 预防为主的原则 C． 优先性原则 D． 尽快恢复原则 答案：A
解析：B项，预防为主的原则指应对公司各业务流程和组织结构进行全面分析，对危机隐患、发生概率、危害程度、影响范围等做出识别和分析，预先制定应对措施；C项，优先性原则指当危机发生时，公司各项资源应优先满足危机处理的需要，最大限度地降低危机的不利影响；D项，尽快恢复原则指危机处理完毕后，应迅速恢复公司各项业务的正常运作。
31. 股东享有的权利包括（ ）。 Ⅰ．收益分配权
Ⅱ．知情权 Ⅲ．监督权 Ⅳ．表决权 A． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B． Ⅱ、Ⅲ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D
解析：公司股东享有的权利包括：①收益分配权，即按照出资比例领取红利和其他形式的利益分配，公司终止或者清算时，按其出资比例参加公司剩余财产的分配；②表决权，指按照法律法规和章程规定，召开、参加股东会，并根据出资比例行使表决权；③监督权，指对公司的业务经营活动进行监督；④知情权，指股东有权查阅信息和资料。 32. 依据资产配置的不同，混合基金可分为偏股型基金、偏债型基金、（ ）、灵活配置型基金等。 A． 可转债基金 B． 大盘价值型基金 C． 房地产基金 D． 股债平衡型基金 答案：D
解析：A项属于债券基金的类型之一；B项属于按投资风格分类的股票基金类型之一；C项属于按行业分类的股票基金类型之一。
33. 基金运作信息披露文件包括（ ）。 A． 招募说明书 B． 基金合同 C． 上市交易公告书 D． 基金份额发售公告 答案：C
解析：基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。
34. 私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（ ）。 A． 投资于单只私募基金的金额不低于100万元 B． 单位的净资产不低于1000万元 C． 个人的金融资产不低于200万元 D． 最近3年个人年均收入不低于50万元 答案：C
解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。 35. 基金招募说明书中最重要的信息不包括基金的（ ）。 A． 投资目标
B． 业绩比较基准 C． 风险收益特征 D． 申购、赎回的约定 答案：D
解析：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制是招募说明书中最为重要的信息，因为它体现了基金产品的风险收益水平，可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和收益预期相符合的产品。
36. 根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以（ ）为基础收取。
A． 净认购金额 B． 认购份额 C． 认购金额 D． 净认购份额 答案：A
解析：中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。
37. 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（ ）。 A． 忠诚廉洁 B． 诚实守信
C． 爱岗敬业 D． 服务群众 答案：A
解析：忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：①忠诚廉洁；②勤勉尽责。把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。 38. 金融工具最初被称为（ ）。 A． 金融票据 B． 金融凭证 C． 资本工具 D． 信用工具 答案：D
解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护。 39. ______和______是现代金融体系的两大运作载体。（ ） A． 金融市场；金融服务机构 B． 金融市场；企业集团 C． 市场参与者；金融服务机构 D． 市场参与者；金融机构 答案：A
解析：金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。 40. 个人投资者与机构投资者的不同点不包括（ ）。 A． 投资来源 B． 投资目标 C． 投资方向 D． 投资本质 答案：D
解析：机构投资者的性质与个人投资者不同，在投资来源、投资目标、投资方向等方面都与个人投资者有很大差别。
41. （ ）不属于发售公开募集基金应符合的条件。 A． 基金募集已申请注册
B． 由基金托管人或者其委托的基金销售机构办理基金份额的发售 C． 在基金份额发售的3日前公布招募说明书等有关文件 D． 对基金募集所进行的宣传推介活动符合规定 答案：B
解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。
42. 下列不属于基金管理公司的其他支持性部门的是（ ）。
A． 人力资源部 B． 财务部 C． 行政管理部 D． 技术信息部 答案：D
解析：公司的其他支持性部门包括：①人力资源部，其职责是制定适合公司战略发展需要的人力资源管理体系、制定和实施薪酬福利方案、制定和实施公司的招聘计划、招聘流程、建立完善的绩效管理体系和绩效考核制度；②财务部，是负责处理基金管理公司自身财务事务的部门；③行政管理部，是基金管理公司的后勤部门，为基金管理公司的日常运作提供文件管理、文字秘书、劳动保障、员工聘用以及人力资源培训等行政事务的后台支持。D项，技术信息部属于后台运营部门。
43. ETF最大的特色是（ ）。 A． 被动操作 B． 指数型基金
C． 实物申购、赎回机制
D． 一级市场与二级市场并存的交易制度 答案：C
解析：ETF指交易型开放式指数基金，具有以下三大特点：①被动操作的指数型基金；②独特的实物申购、赎回机制；③实行一级市场与
二级市场并存的交易制度。其中，实物申购、赎回机制是ETF最大的特色。
44. 按照投资对象不同，可将基金分为（ ）。
A． 成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金、基金中基金、另类投资基金
B． 股票基金、债券基金、避险策略基金、货币市场基金、基金中基金、另类投资基金
C． 股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、基金中基金、另类投资基金
D． 股票基金、债券基金、避险策略基金、ETF、基金中基金、另类投资基金 答案：C
解析：根据投资对象可以将基金分为：①股票基金，是指以股票为主要投资对象的基金；②债券基金，是指以债券为主要投资对象的基金；③货币市场基金，是指以货币市场工具为投资对象的基金；④混合基金，是指同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间平衡的基金；⑤基金中基金，是指以基金为主要投资标的的证券投资基金；⑥另类投资基金，是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范围十分广泛。 45. 依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是（ ）。
A． 办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜 B． 及时办理基金资金清算、交割事宜
C． 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表 D． 计算并公告基金资产净值 答案：B
解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；⑪中国证监会规定的其他职责。ACD三项属于基金管理人的职责。 46. 关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（ ）。 A． 基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易 B． 建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施
C． 公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待
D． 建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管 答案：A
解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
47. 证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（ ）。
A． 具有规模优势 B． 强化监管 C． 收益稳定 D． 风险固定 答案：A
解析：证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。 48. 依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会无权采取的监管措施是（ ）。 A． 检查 B． 调查取证 C． 限制交易 D． 刑事处罚 答案：D
解析：中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查；②调查取证；③限制交易；④行政处罚。
49. 指数型股票基金的主要投资对象为（ ）。 A． 指数所包含的成分股票 B． 所有上市流通的股票 C． 已发行但未上市的股票 D． 指数成分股及一定比例的债券 答案：A
解析：指数基金就是指按照某种指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平。指数（被动）型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是一般选取特定的指数作为跟踪的对象，试图复制指数的表现。 50. 督察长发现基金及公司运作中存在问题时，做法不当的是（ ）。
A． 应当及时告知公司总经理和相关业务负责人
B． 应当提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实 C． 基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告 D． 直接参与实施整改措施 答案：D
解析：除ABC三项外，督察长还应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。
51. 避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（ ）。 A． 基金的运作方式 B． 保本策略 C． 保本保障机制 D． 资产配置方式 答案：C
解析：避险策略基金原称保本基金，其最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金的保证。
52. 以下不属于基金管理人信息披露范围的是（ ）。 A． 涉及基金净值复核的信息披露 B． 涉及基金募集的信息披露 C． 涉及基金上市交易的信息披露 D． 涉及基金投资运作的信息披露 答案：A
解析：基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各
环节。A项，涉及基金净值复核的信息披露属于基金托管人的信息披露范围。
53. 基金管理公司的督察长应由（ ）聘任。 A． 中国证监会
B． 基金管理公司董事会
C． 基金经营所在地中国证监会派出机构 D． 基金管理公司总经理 答案：B
解析：督察长是监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。
54. 关于职业道德的特征，说法错误的是（ ）。 A． 具有特殊性 B． 具有抽象性 C． 具有规范性 D． 具有继承性 答案：B
解析：职业是多种多样的，每种职业都有其特有的职业活动和职业关系，都承担着特定的职业义务和责任。虽然不同职业道德的内容有所不同，但其作为行为规范，具有具体性。
55. 下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（ ）。 A． 基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序
B． 基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序
C． 基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配
D． 中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理 答案：D
解析：D项，中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
56. 下列关于证券交易所的说法，错误的是（ ）。 A． 是实行自律管理的法人 B． 享有交易所业务规则制定权
C． 负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管
D． 设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为 答案：C
解析：依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管；负责交易所上市基金的信息披露监管工作。
57. 在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（ ）万元。 A． 2000 B． 10000 C． 1000 D． 5000 答案：B
解析：设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：①有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程；②注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本等；③主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录；④取得基金从业资格的人员达到法定人数；⑤董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；⑦有良好的内部治理结构及完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。
58. 基金上市交易公告书披露的事项不包括（ ）。 A． 基金持有人结构
B． 基金托管人报告
C． 募集情况与上市交易安排 D． 基金合同摘要 答案：B
解析：基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。
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