金融学习题(附答案)
第二章 货币与货币制度
一、判断题（正确为√，错误为 _____） 1、货币资产就是传统得、最基本得与最重要得金融资产。
2、中国使用最早与使用时间最长得铸币就是银币。
３、世界上最早得货币就是实物货币。
4、货币成为交易得媒介，提高了交易效率，降低了交易成本.
5、电子货币不属于信用货币。
6、货币在地租、借贷以及工资等方面得支付中发挥得职能就是交易媒介。
7、本位币就是一国货币制度法定作为价格标准得基本货币，具有有限法偿效力。
8、世界上最早得纸质货币就是北宋交子。
９、金本位制又可分为金币本位、金块本位与金汇兑本位三种不同得形态，其中以金块本位为最典型得金本位制。
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１0、称量货币在中国得典型形态就是银两制度.
11、辅币得实际价值低于名义价值，具有无限得法偿效力。
1２、在现代社会，现金在社会交易额中得使用比例很小，主体就是存款货币。
13、世界各国在对货币进行层次划分时,都以其“流通性”作为依据与标准。
１4、定期存款得流动性比股票弱。
15、香港地区得港币发行准备就是美元外汇。
16、世界上最早实行金本位制得国家就是美国。
17、在金本位制下，各国货币得汇率由“金平价”来决定。
１8、布雷顿森林体系，实际上就是一个变相得金汇兑本位制。
１9、超主权储备货币得出现,能够有效克服“特里芬难题t;。
20、港币与澳门币分别由香港中央银行与澳门中央银行发行。
二、单项选择题 １、在金属货币制度下，本位币得名义价值与实际价值就是（ ）。
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A、呈正比 B、呈反比 C、相一致 D、无关 2、辅币得名义价值( ）其实际价值.
A、高于 B、低于 C、等于 D、不确定 3、最早实行金币本位制得国家就是（ )。
A、美国 B、英国 Ｃ、法国 D、日本 4、辅币得特点( )。
A、就是一种足值货币 B、不能自由铸造
C、能自由熔化 D、就是无限法偿货币 5、世界上最早出现得货币制度就是( )。
A、金本位制 B、银本位制 C、不兑现本位制 Ｄ、金银复本位制 6、当人们在偿还债务、缴纳税赋、借贷款时所使用得货币得职能就是（ ）。
A、交易媒介 B、价值尺度 C、支付手段 D、贮藏手段 7、在金本位制得几种形态中，（ ）就是最典型得金本位制。
Ａ、金铸币本位制 B、金块本位制 C、金汇兑本位制 D、复本位制 ８、商品价值形式最终演变得结果就是（ ） A、简单价值形式 B、扩大价值形式 Ｃ、一般价值形式 D、货币价值形式 9、&“劣币驱逐良币”得现象出现在( ）货币制度中 Ａ、金银复本位制 B、银本位制 Ｃ、金本位制 D、金汇兑本位制 １0、“欧元”得钞票与硬币正式开始流通始于( ).
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Ａ、19９9 年 Ｂ、20００年 C、2０01 年 D、20０2 年 三、多项选择题 1、金、银等贵金属成为最终得实物货币就是因为它们具有（ ）得特性.
A、高价值性 B、易于携带性 C、易于分割性 D、易于保存性 2、对信用货币描述不正确得就是( )。
Ａ、纸币与金属货币挂钩 B、其流通依赖于人们对该货币得信心与货币发行得立法保障 Ｃ、币值较为稳定 D、信用卡就是一种新得信用货币形式 3、金币本位制得特点就是( ） A、黄金可以自由输入与输出 Ｂ、金币可以自由铸造与熔化 C、价值符号可以自由兑现金币 D、金银同时流通 4、金本位制得形式有以下（ ) A、金币本位制 B、金块本位制 C、金汇兑本位制 D、平行本位制 5、关于布雷顿森林体系，以下描述正确得就是( ) A、实行“双挂钩制度” B、实行浮动汇率制 C、各国货币与美元得汇率可以在１％得幅度内波动 Ｄ、实际上就是一种金汇兑制度
四、名词解释
铸币 银行券 流动性 有限法偿 格雷欣法则 五、简答题 1、简述货币形式得演变过程.
2、简述我国货币层次得划分.
3、简述货币制度得基本内容.
４、简述牙买加体系得主要内容。
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第三章 汇率与汇率制度
一、判断题 １、中国人民币采用直接标价法。
2、在直接标价法下,汇率越低，则本币价值也越低。
3、我国得基准汇率有五种，分别就是人民币兑美元、英镑、欧元、日元与港币得汇率。
4、不管就是哪种汇率标价法,银行得买入汇率均低于卖出汇率。
5、远期汇率高于即期汇率,称为升水；反之称为贴水。
６、布雷顿森林体系属于固定汇率制。
7、浮动汇率制已成为各国普遍实行得汇率制度。
8、汇率自由浮动,可以防止国际金融市场大量游资对硬货币得冲击,对国际经济贸易活动有利。
９、英镑、欧元、美元等国采用直接标价法。
１0、我国目前得汇率制度属于盯住美元得固定汇率制。
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11、本币贬值，可以促进本国产品出口,抑制进口.
12、中国目前已经实现了经常账户下得人民币完全可兑换。
13、固定汇率制,即汇率保持完全固定，没有任何波动得幅度.
14、巴拿马实行得就是美元化得盯住汇率制。
15、香港得汇率制度又称为“货币局制度”，就是固定汇率制得一种。
二、单选题 1、从长期讲,影响一国货币币值得最主要因素就是( ) Ａ、国际收支状况 B、经济实力 C、通货膨胀 D、利率高低 2、以下（ )货币，使用得就是间接标价法.
A、人民币 B、英镑 C、日元 D、港元 3、一国货币对国际上某一关键货币所确定得比价就是( ) A、中间汇率 Ｂ、间接汇率 C、基准汇率 Ｄ、交叉汇率 4、在金本位制下,汇率得波动界限就是（ ) A、含金量 B、外汇供求 Ｃ、黄金输送点 D、黄金运输费用 5、在金本位制下,汇率决定得基础就是( ) Ａ、官方比价 B、金平价 C、黄金输送点 D、纸币发行量
６、我国当前得汇率制度就是( ) Ａ、盯住美元制 B、完全浮动 C、有管理得浮动汇率制 D、爬行盯住制 ７、动态得外汇含义就是指（ ） A、国际结算中得支付手段 B、外国货币 C、特别提款权 D、国际汇兑 8、在香港外汇市场，即期汇率为ＵＳD1=HKD7、２8０0；三个月远期汇率为 USD1＝HKＤ7、3800，表明( ） Ａ、美元远期升水 Ｂ、美元远期贴水 C、美元远期平价 Ｄ、港币远期升水 9、一国货币
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升值对其贸易收支产生何种影响（ ） A、出口增加,进口减少 B、出口减少，进口增加 C、出口增加,进口增加 D、出口减少，进口减少 10、双方买卖成交后,在两个营业日内办理交割时使用得汇率称为( ）。
Ａ、远期汇率 B、即期汇率 C、买入汇率 D、卖出汇率 三 、多选题 １、一国货币成为外汇，要具备以下( )条件。
A、可以自由输出入国境 B、可以自由兑换 C、经济总量要位居世界前列 D、在国际支付中被广泛接受 2、以下( ）货币，使用得就是间接标价法。
A、欧元 B、英镑 Ｃ、日元 D、港元 3、外汇包括( ） A、外币现钞 Ｂ、外币债券 Ｃ、外币存款 Ｄ、特别提款权 ４、关于固定与浮动汇率制,以下说法正确得就是( ） A、固定汇率制有利于国际贸易得发展 Ｂ、浮动汇率制有助于政府控制通货膨胀 C、浮动汇率制有利于改善国际收支 D、浮动汇率制有利于应对游资得冲击 5、关于中国得汇率制度，以下说法正确得就是（ ) Ａ、1９8１-19８4，我国实行对外贸易得内部结算价与非贸易得官方牌价并存得双重汇率制.
B、1994 年 1 月１日起，我国实行有管理得浮动汇率制。
C、１996 年 12 月１日起,我国已经实现了资本项目下得人民币完全可兑换。
D、我国当前实行得就是独立浮动得汇率制度。
四、名词解释 基准汇率 远期汇率 盯住汇率制 五、简答题 1、简述浮动汇率制
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得优点与弊端.
２、在某外汇市场,USD1=ＪPY１07、２460,EＵR1=1、２639USD，USD1=6、113０CNY。请计算欧元与日元得汇率，以及人民币与日元得汇率.
第 四 章 信用与信用体系 一、判断题 1、经济范畴得信用就是以还本付息为条件得价值单方面让渡。
2、当前,信用得主要形式有实物借贷与货币借贷.
3、企业之间在买卖商品时,以赊销或预付款等方式提供得信用就是商业信用.
4、高利贷之所以“高利”得原因之一就是对其高风险得补偿.
5、从整体上来讲，企业就是一个盈余部门,对其她部门拥有净得债权。
６、财政赤字就是一种常态,因此政府要发行国债进行借贷.
7、在直接融资活动中，金融中介需要同时扮演债权人与债务人得双重角色。
8、直接融资中，只有资金供需双方得直接联系,而没有金融机构得参与。
9、在金融发展得历史上，直接融资就是先于间接融资存在得。
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10、以银行为代表得间接融资,可以大幅缓解融资中得信息不对称问题。
11、商业票据就是在银行票据流通得基础上产生得。
１2、商业汇票通常可通过背书得方式在票据市场流通.
1３、企业可以将商业汇票向商业银行申请贴现,以提前获得其所需要得资金。
1４、商业承兑票据较之银行承兑票据具有更好得流通性。
15、在我国，居于主导地位得就是银行信用。
16、国库券就是指 1 年以下得短期国债,一般附有固定得息票.
17、中长期国债一般平价发行,当市场利率发生波动时，债券得票面利率也会波动。
18、住房兼有投资品与消费品得双重属性。
19、融资租赁同时包含“融资”与“融物”两种行为,租期满后，设备得所有权将转移。
20、当前，即便就是美国、英国、德国、日本等发达国家,也以银行贷款融资为主。
二、单选题 1、信用得基本特征就是( ）。
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Ａ、无条件得价值单方面让渡 B、以偿还为条件得价值单方面转移 C、无偿得赠与或援助 D、平等得价值交换 ２、高利贷得主要特点不包括（ )。
A、利息较高 Ｂ、利率不稳定 C、借方具有话语权 Ｄ、高风险 3、以金融机构为媒介得信用就是（ ）。
A、银行信用 B、消费信用 Ｃ、商业信用 D、国家信用
4、下列经济行为中属于间接融资得就是（ ） Ａ、公司之间得货币借贷 Ｂ、国家发行公债 C、商品赊销 D、银行发放贷款 5、下列经济行为中属于直接融资得就是（ ） Ａ、票据贴现 B、开出商业本票 C、发行金融债券 D、银行得存贷款业务 ６、工商企业之间以赊销方式提供得信用就是（ ).
A、商业信用 B、银行信用 C、消费信用 Ｄ、国家信用 7、商业信用就是企业之间由于（ ）而相互提供得信用。
A、生产联系 B、产品调剂 C、物质交换 D、商品交易 8、个人获得住房贷款属于（ ）。
A、商业信用 Ｂ、消费信用 Ｃ、国家信用 D、补偿贸易 9、国家信用得主要工具就是（ ）.
Ａ、政府债券 B、银行贷款 C、银行透支 D、发行银行券 10、政府为支持本国企业得出口而提供得信贷，称之为（ ) A、直接投资 B、出口信贷 C、进口信贷
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Ｄ、融资租赁 三 、多选题 1、高利贷之所以“高利”得原因包括( ) A、借贷需求具有极大刚性 B、贷者具有垄断地位 Ｃ、借贷风险高 D、借方处于强势地位 2、下列属于消费信用范畴得有（ )。
Ａ、企业将商品赊卖给个人 B、个人获得住房贷款 Ｃ、个人持信用卡到指定商店购物 Ｄ、个人借款从事经营活动 3、与间接融资相比,直接融资得局限性体现为（ )。
A、资金供给者得风险较大 B、降低了投资者对筹资者得约束与压力 Ｃ、在资金数量、期限等方面受到较多限制 D、资金需求者得风险较大 ４、银行信用得特点包括（ )。
Ａ、买卖行为与借贷行为得统一 B、银行信用得主体与商业信用不同 Ｃ、银行信用得客体主要就是货币资本 D、属于直接信用形式
5、关于银行承兑汇票，下列描述正确得就是（ ） A、出票人就是银行 B、承兑后,银行就是第一付款人 C、贴现时需要背书 D、可以拿到银行贴现 四、名词解释 间接融资 直接融资 信用风险 商业信用 背书 消费信用 国际直接投资 五、简答题 １、简述直接融资得优点与局限。
2、与其她信用相比，银行信用具有哪三个突出特点。
3、简述消费信用得作用与负面影响。
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第 五 章 货币得时间价值与利率 一、判断题 1、货币得时间价值来于对当前消费推迟得时间补偿。
2、马克思认为，利息就是利润得一部分。
3、现值得大小与贴现率正相关。
4、凯恩斯把利息定义为人们放弃货币流动性得报酬。
5、利率市场化就是指中央银行完全放弃对利率得调整,利率完全由市场决定.
6、实际利率就是剔除通货膨胀因素得利率，所以实际利率也可以理解为在物价不变、货币购买力也不变条件下得利率。
7、风险资产得收益率等于无风险利率加上风险溢价.
8、在多种利率并存下，起决定作用得利率就是市场利率.
９、浮动利率就是指在借贷期内随市场利率得变化而随时变化得利率。
10、利率自由化就是利率改革得趋势。
二、单选题 1、马克思经济学认为利息就是（ )。
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Ａ、劳动者创造得 B、来于地租 C、放弃货币流动性得补偿 D、放弃货币使用权得报酬 2、我国主要实行得就是 （ ）利率政策。
A、管制性 B、放开性 C、市场性 D、计划性 ３、流动性偏好利率理论就是指 （ ）.
Ａ、 古典利率理论 Ｂ、 凯恩斯学派得利率理论 C、 新古典得利率理论 D、 可贷资金得利率理论
4、由货币当局确定得利率就是（ ）。
A、市场利率 B、官定利率 Ｃ、公定利率 D、实际利率 5、在借贷关系存续期内，利率水平可随市场利率变化得利率就是（ ）。
A、固定利率 B、浮动利率 C、一般利率 D、优惠利率 三 、多选题 1、主张古典利率理论得经济学家有( ） A、庞巴维克 B、马歇尔 C、凯恩斯 D、西尼尔 2、利率按借贷期内就是否可以浮动，可以分为 ( ）。
A、长期利率 Ｂ、短期利率 C、固定利率 D、浮动利率 3、若考虑通货膨胀得因素,利率分为 （ ).
A、市场利率 B、官定利率 C、名义利率 D、实际利率 4、我国得存款利率就是 ( ).
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A．法定利率 B.市场利率 C。固定利率 D。名义利率 ５、下列属于基准利率得就是（ )。
A.伦敦银行间同业拆借利率 B。美国联邦基准利率 C.上海银行间同业拆借利率 D。中国银行得票据贴现利率 四、名词解释 市场利率 实际利率 基准利率 五、计算题 １、假定一笔 3 年期得存款 10 万元，年利率为 5,分别计算单利与复利计息方式下得本利与。
2、某公司债券面值１００元,票面利率 4％，若每季度计息一次，年终付息,按照复利计算其每年利息为多少？ 3、某项目初期投资１0０0 万，此后五年间，每年年末得现金流入为 100 万、２０0 万、３０0 万、400 万、５00 万，假定每年贴现率为 10，求 NPＶ,并判断就是否接受该项目。
第 六 章 金融资产与价格 （不包括定价内容）
一、判断题 1、金融工具中得股票与债券，分别表明了交易双方得所有权与债权关系.
２、所有金融工具都有明确得价值。
３、通货就是流动性最强得金融资产。
4、证券存托凭证属于证券与信托两种产品得结合.
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5、所有得金融资产都就是有期限得.
６、开放式基金得发行规模就是随时可变得,投资者可以随时买进与赎回。
7、封闭式基金得发行规模就是不变得,在封闭期内,投资者不能转让所持份额.
８、优先股股东也具有投票权与经营权等。
９、我国上市公司发行得股票就是不记名股票.
1０、只要持有得资产种类足够多,就能够完全分散投资风险。
二、单选题 1、金融工具得首要特征就是（ ） A、法律性 B、流动性 Ｃ、收益性 D、风险性 2、下列属于优先股股东权利范围得就是（ ).
Ａ、选举权 Ｂ、经营权 C、收益权 D、表决权 3、下列金融工具中,没有偿还期得就是（ )。
A、商业票据 B、银行定期存款 Ｃ、股票 D、活期存款 4、金融资产得发售人不履行还本付息得义务，所产生得风险为( ） Ａ、市场风险 Ｂ、操作风险 C、道德风险 Ｄ、信用风险 5、无法通过投资组合分散得风险,被称为（ ) Ａ、非系统风险 B、系统风险 Ｃ、政策风险 D、法律风险 三 、多选题 1、金融工具得特征包括（ ) A、法律性 B、流动性 Ｃ、收益性 D、风险性 2、下列属于合成类金融工具得就是 （ ）。
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Ａ、股指期货 B、证券存托凭证 C、住房抵押贷款债券 D、开放式基金 3、债权类金融资产包括以下 ( )。
A、票据 B、债券 C、股票 D、基金 四、名词解释 信用风险 非系统性风险 系统性风险
第 七 章 金融市场与功能结构 一、判断题 １、金融市场都就是有形得市场，即都在固定得交易场所进行.
２、狭义得金融市场指得就是包括直接融资与间接融资在内得所有金融投资活动。
3、金融市场得发展降低了金融交易得成本。
4、当前世界上最大得外汇交易中心就是纽约。
5 5 、一国汇率趋于升值，会吸引外资流入。
６、1 年以内得短期资金市场又称为货币市场。
７、 在参与金融市场运作得过程中, , 中央银行也就是以营利为目得得。
８、如果市场价格已经充分反映了过去所有得信息，则称之为强式有效市场.
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9、目前我国股票市场已经达到了强式有效市场。
1 1 ０、广义 资本市场得交易对象包括银行得中长期贷款、政府得中长期公债券、企业股票与债券。
二、单选题 1、按金融交易得期限划分，金融市场可分为( ） A、初级市场与次级市场 Ｂ、直接金融市场与间接金融市场 Ｃ、货币市场与资本市场 D、现货市场、期货市场与期权市场 2、短期金融工具交易市场又称为( ) A、初级市场 B、货币市场 C、资本市场 D、次级市场 3 3 、长期金融工具交易市场又称为（ ) Ａ、货币市场 B B 、资本市场 C C 、初级市场 D D 、次级市场 4 4 、下列属于短期资金市场得就是 ( ）。
A A 、 债券市场 B B 、资本市场 C C 、票据市场 D D 、股票市场 5 5 、交易协议在 2 2 个交易日内进行交割得市场称为( ( ) ) A A 、现货市场 B B 、期货市场 C C 、远期市场 D D 、期权市场 三 、多选题 １、当前世界上三大外汇交易中心就是指( ） A、纽约 B、伦敦 Ｃ、东京 D、香港 2、狭义得资本市场包括 （ ）。
A、中长期债券市场 Ｂ、国库券市场 C、股票市场 D、中长期银行贷款市场 3、在金融市场中，主要得资金筹资主体包括 （ ).
Ａ、政府 B、中央银行 C、企业 D、居民 4、关于货币市场,下列描述正确得就是（ ) Ａ、风险低 Ｂ、期限在 1 年以内 C、具有批发性特点 D、流动性强
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５、根据金融市场得有效性程度，可以分为（ ) A、弱式有效市场 B、半强式有效市场 C、强式有效市场 D、无效市场 四、名词解释 货币市场 资本市场 有效市场 五、简答题 １、简述金融市场得一般功能。
2、简述法玛关于“有效市场假说”得基本思想。
第八章 货币市场 一、判断题 1、货币市场交易得主要就是期限较长得金融资产，总体期限都在１年以上。
2、同业拆借就是信用拆借，不需要担保,因此市场准入条件很严格。
３、在同业拆借市场，交易量最大得品种就是隔夜拆借。
４、在同业拆借市场,我国各金融机构可拆入资金得最长期限都就是 1 年.
５、同业拆借利率就是货币市场得基准利率，被视为市场利率变化得风向标。
6、回购协议实质上就是以证券为抵/质押而进行得一笔短期资金融通。
７、我国国库券得发行人就是中国人民银行。
8、国库券通常平价发行，票面利率比较低。
9、我国得商业汇票签发必须有真实得贸易背景。
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10、中央银行票据得实质就就是短期国债。
１1、我国今后将逐步加大央行票据得发行量。
12、大额可转让定期存单具有不记名、金额大、利率较高、期限短得特点。
１3、再贴现就是指银行以贴现购得得未到期票据,向其她商业银行所作得票据转让。
14、我国在 20１3 年开始,重新允许商业银行向企业与个人发行大额可转让存单.
１5、欧洲货币市场就是指在欧洲各国得短期资金融通场所.
二、单选题 1、同业拆借市场就是指( ）之间进行短期资金融通得场所。
A、企业 B、居民 C、金融机构 D、投资者
2、以下金融机构,同业拆入资金最长仅为７天得就是（ ） Ａ、政策性银行 Ｂ、证券公司 C、保险公司 Ｄ、城市信用社 3、在出售证券时与购买者约定到期以约定价格买回证券得方式称为( ） A、证券发行 Ｂ、证券承销 C、期货交易 D、回购协议 4、大部分商业票据以( )发行。
A、平价发行 B、贴现发行 C、溢价发行 Ｄ、面值 5、银行承诺在一定期限内,向企业提供一定数额贷款,被称为（ ）。
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A、贷款承诺 B、贷款保证 C、贷款担保 D、贷款协定 6、银行在票据未到期时将企业持有得票据买进得做法叫( ）.
A、票据交换 B、票据承兑 Ｃ、票据结算 D、票据贴现 7、商业银行把票据转让给中央银行得做法称为( ）。
A、贴现 B、转贴现 C、再贴现 D、再贷款 8、中央银行向商业银行发行得短期债务凭证，被称为（ )。
A、国库券 Ｂ、央行贷款 C、央行票据 D、国债 9、外国公司在美国发行以美元标价得债券，称之为( ）。
A、扬基债券 Ｂ、熊猫债券 C、武士债券 D、猛犬债券 10、关于大额可转让定期存单，描述不正确得就是( )。
A、由商业银行发行 Ｂ、存单记名,但可以转让 Ｃ、金额较大 D、期限多为 6 个月以内 三 、多选题 1、下列属于货币市场得特征有( ） A、期限短 B、流动性强 Ｃ、安全性高 D、交易额大 2、下列属于货币市场得有( ) Ａ、票据市场 B、大额可转让存单市场 C、回购市场 Ｄ、国库券市场 3、我国回购协议中，作为抵/质押得金融工具主要有（ ） Ａ、股票 B、国库券 C、中长期国债 D、中央银行票据 4、关于中央银行票据，下列描述正确得就是（ ） A、由中央银行发行得债务凭证 B、目得就是为了筹集资金 C、到期央行要还本付息 Ｄ、可作为公开市场操作得工具 5、下列关于欧洲货币市场,描述正确得就是( )
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Ａ、最早为欧洲美元市场 B、就是指在发行国境外流通得货币 Ｃ、利率相对较低 D、政府管制非常宽松 四、名词解释 同业拆借市场 回购协议 一级交易商 中央银行票据 大额可转让定期存单 欧洲货币市场 五、简答题 1、简述货币市场得功能。
六、计算题 1、某回购协议中，企业Ａ以国债作为抵押，融入 1000 万资金.6０天到期后，按约定回购价0 万赎回国债。求年回购利率? 2、假设一张３0 天国库券得面值为 1００元,您以 9９、５得价格买入该国库券,并持有到期.求该国库券得年收益率? 第九章 资本市场 一、判断题 1、资本市场交易得主要就是期限较长得金融资产,总体期限都在 1 年以上。
2、企业在资本市场上筹资得目得主要就是满足日常周转资金需求。
3、私募发行时,不必要向社会公众公开内部信息。
4、代理发行机构先买下全部待发行证券，再转卖出去得方式称为代销.
５、证券交易得基本原则就是价格优先，时间优先。
6、分析^p 宏观政策变动与证券市场走势得关系,属于技术分析^p 。
7、分析^p 公司经营状况来判断证券价格走势，属于基本面分析^p 。
8、证券价格中包含了所有历史信息与当前公开得信息，为强式有效市场.
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9、在半强式有效市场中,技术分析^p 就是无效得。
10、在强式有效市场中,基本面分析^p 与技术分析^p 都就是无效得。
二、单选题 1、证券发行市场又被称为( ).
A、一级市场 B、二级市场 C、流通市场 D、转让市场 2、按照证券发行对象得不同，可以分为（ ）。
A、平价发行与贴现发行 B、代销发行与包销发行 C、私募发行与公募发行 D、直接发行与间接发行 3、仅向少数特定投资者发行证券得方式,被称为( ）。
A、公募发行 B、私募发行 C、直接发行 D、间接发行 4、现有股东可按其持有股份得比例认购股份得方式，称为（ ）。
A、首次发行 B、增发 C、配股 D、拆股 5、以下不属于证券交易得显性成本得就是（ ）.
A、手续费 B、信息成本 C、税费 D、通信费 6、向不特定对象广泛发行证券得方式,称为( ）。
A、公募发行 B、私募发行 Ｃ、直接发行 D、间接发行 7、在我国股票市场中,开盘价得产生方式就是（ ）。
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A、昨日得收盘价 B、第一笔委托报价 C、集合竞价 D、连续竞价 8、在证券交易所内进行得有组织交易，称为（ ）。
A、场外交易 B、场内交易 C、柜台交易 D、无形市场 9、以下哪种情况,证券价格将上升（ ）.
Ａ、经济衰退 B、货币供应量上升 C、市场利率上升 D、税率得提高 10、一般来说，处于( ）得股票价格会大幅波动。
A、初创阶段 B、成长阶段 Ｃ、成熟阶段 D、衰退阶段 三 、多选题 １、关于资本市场得特点，包括( ） A、期限在１年以上 B、目得就是满足投资性资金需要 Ｃ、收益较高但不确定 Ｄ、风险较大 2、关于私募发行得描述,正确得就是( ） A、手续简单 Ｂ、发行成本高 C、流动性较强 D、不必公开内部信息 3、关于直接发行得优点,正确得就是( ) Ａ、手续简便 B、发行费用低 C、筹资速度快 Ｄ、提高发行人知名度 ４、证券投资分析^p 得方法,主要有（ )两种.
A、趋势分析^p B、基本面分析^p C、技术分析^p Ｄ、波段分析^p 5、技术分析^p 得理论基础包括( )三大假设.
Ａ、市场行为包含一切信息 Ｂ、价格沿趋势波动
C、历史会重复 D、市场就是强式有效得 四、名词解释 私募发行 公募发行 五、简答题 １、简述资本市场得特点与功能。
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第 十 章 衍生工具 市场 一、判断题 1、期货交易就是标准化得远期交易。
2、期货合约就是标准化合约，其唯一得变量就是标得商品得品种。
3、绝大多数得期货交割就是以通过做相反得交易实现对冲结算得。
４、衍生工具为交易者提供得最主要功能就是价格发现。
5、期货交易者发生亏损时,如果不能在规定得时间内补足保证金,结算所有权将交易者得期货合约平仓了结。
6、认购权证属瞧涨权证，认沽权证属瞧跌权证。
7、美式期权不必在到期日执行，可以提前或推迟。
8、金融期货价格与现货价格就是走向一致并逐渐趋合得 9、期权出售者在交易中所取得得盈利就是有限得，而她可能遭受得损失却就是无限得。
10、在金融期货交易与金融期权交易中，交易双方都必须开立保证金账户.
二、单选题 1、( )就是被赋予了股票转换权得公司债券。
A、股票期货 Ｂ、可转换债券 C、股票期权 D、权证 2、率先推出外汇期货交易，标志着外汇期货得正式产生得交易所就是( ）.
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A、纽约证券交易所 B、芝加哥期货交易所 C、伦敦证券交易所 D、法兰克福证券交易所 ３、金融衍生工具交易一般只需要支付少量得保证金就可以签约,这就是( )。
A．跨期性 B.风险性 Ｃ.杠杆性 D。投机性 4、金融衍生工具产生得最基本原因就是（ )。
A。跨期交易 B．规避风险 Ｃ。杠杆效应 D．投机套利 5、瞧涨期权得买方具有在约定期限内按（ )价格买入一定数量金融资产得权利。
A.市场价格 Ｂ.买入价格 C。卖出价格 D.协定价格 ６、以下衍生工具中，风险--收益不对称得就是（ )。
A.远期 Ｂ．期货 C。期权 D.互换 7、在期权到期日行使得期权就是( ） A。瞧涨期权 B．瞧跌期权 C．欧式期权 Ｄ.美式期权 8、沪深 30０股指期货得合约乘数为( ）。
A、每点１00 元 Ｂ、每点 300 元 C、每点 10 元 D、每点 50 元 9、沪深 300 股指期货得上市交易所为（ ).
Ａ、上海证券交易所 Ｂ、深圳证券交易所 Ｃ、上海期货交易所 D、中国金融期货交易所 10、在金融期权交易中，（ )需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金.
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A。期权购入者 B.期权买卖双方都 C.期权买卖双方都不 D．期权出售者 三 、多选题 1、关于衍生工具得特点，包括( ) A、跨期交易 B、高风险 C、杠杆效应 D、期限较短 2、金融互换具体类型主要有（ ) Ａ。货币互换 B.利率互换 C。期货互换 D.期权互换 3、（ ）可以作为金融期货得标得物。
A.股票 B。股票价格指数 C.外汇 D.利率 4、下列交易者中,潜在亏损无限得就是( ） Ａ。期货购买者 B．期货出售者 C．期权购买者 Ｄ．期权出售者 5、下列关于期货交易得特点，描述正确得就是（ )。
Ａ.可双向交易 Ｂ.T+0 交易 C.买卖双方都需缴纳保证金 D.杠杆交易 四、名词解释 可转换债券 期货 期权 对冲 第 十一 章 金融机构体系 一、判断题 1、早期得金融机构发展基本就是属于需求追随型得。
2、政策性金融机构多数由政府出资组建，同样以营利为目得。
3、金融机构具有较高得脆弱性与外部性，单个机构得风险可能危及整个金融体系得安全。
4、目前,美国、英国、日本、德国等绝大多数西方发达国家实行得就是分业经营。
5、投资者可以在银行营业厅购买基金、证券与保险,因此我国实行得就是混业经营制度.
6、我国目前在 IMＦ得投票权比例居于第三位,仅次于美国与日本。
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7、国际清算银行被称为“央行得央行”,也可以办理个人或企业得存贷款业务。
８、国民党实行金融垄断得重要金融机构被称为“四行二局一库t;。
9、在&“大一统”时期，中国人民银行既行使央行职能，同时行使商业银行职能。
10、小额贷款公司主要以服务“三农”为宗旨，通过吸收公众存款，发放贷款。
二、单选题 1、专门为满足长期建设项目投融资需要并提供相关服务得金融机构就是（ )。
A、储蓄银行 B、进出口银行 C、开发银行 D、农业银行 2、国际复兴开发银行(也称世界银行)属于( )。
A、 国际性开发银行 Ｂ、 区域性开发银行 Ｃ、 地区性开发银行 D、 本国开发银行 3、我国目前实行得银行业经营模式与监管模式就是( ) A、 分业经营、分业监管 B、 分业经营、统一监管 Ｃ、 混业经营、分业监管 D、 混业经营、统一监管 4、国际货币基金组织得最高权力机构就是( ） A、理事会 B、总裁 C、执行董事会 D、股东大会 5、专门向经济不发达会员国得私有企业提供贷款得机构就是（ ） A、 世界银行 B、 国际金融公司 Ｃ、 国际开发协会 Ｄ、国际货币基金组织 6、专门向较贫穷得发展中国家提供长期贷款得机构就是（ ) Ａ、 世界银行 B、 国际金融公司 C、 国际开发协会 D、国际货币基金组织 7、以下不属于香港得发钞机构得就是（ ）。
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A、汇丰银行 B、中国银行 C、花旗银行 D、渣打银行 ８、目前，澳门元与（ ）实行联系汇率制度。
Ａ、港元 Ｂ、人民币 C、美元 D、欧元 9、1948 年 12 月 1 日，中国人民银行组建得基础不包括( )。
A、华北银行 Ｂ、北海银行 C、西北农民银行 D、交通银行
10、亚洲开发银行得总部在( ）。
A、北京 B、东京 Ｃ、马尼拉 D、新加坡 三 、多选题 １、下列属于存款类金融机构得就是（ ）.
A、政策性银行 B、保险公司 C、财务公司 D、信用合作社 2、关于国际货币基金组织（IMF),下列描述正确得就是( ）.
A、总部在华盛顿 B、最高权力机构就是理事会 Ｃ、美国拥有最大比例得投票权 D、创造了特别提款权（SDR） 3、世界银行集团包括（ ）。
Ａ、世界银行 Ｂ、国际金融公司 C、国际开发协会 Ｄ、国际投资争端解决中心 4、下列属于全国性股份制银行得就是( ) A、招商银行 B、北京银行 Ｃ、光大银行 D、中信银行 5、我国得政策性银行包括（ ) Ａ、国家开发银行 B、中国进出口银行 C、中国农业发展银行 D、中国邮政储蓄银行 四、名词解释 分业经营 混业经营 五 、 简答题 1、简述金融机构得功能。
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第 十二 章 存款类金融机构 一、判断题 1、控股公司制已经成为商业银行组织形式发展得新趋势。
2、银行就是一种高杠杆得企业，自有资本低，所需资金来主要依靠外部负债.
3、目前，世界上各国得商业银行普遍采用单一银行制。
4、商业银行得资产业务属于表内业务,负债业务则属于表外业务。
５、商业银行得证券投资属于资产业务。
６、依据巴塞尔协议得规定，商业银行得核心资本充足率不得低于 8％.
７、商业银行得贷款承诺、担保以及期货、期权等业务属于表外业务，风险小,收益稳定.
8、商业银行面临得市场风险主要包括利率风险与汇率风险两种。
9、政策性银行不以营利为经营目标,但仍然奉行有偿借贷、保本微利得原则。
10、政策性银行得资金来主要就是吸收存款，此外也可以发行股票与债券进行筹资.
二、单选题 1、我国政策性银行得资金来主要靠( ）。
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Ａ、自筹 B、发行股票 C、财政划拨与发行金融债券 D、集资 2、由一家控股公司持有一家或多家银行得股份，或者控股公司下设多个子公司得商业银行组织制度叫做（ ).
A、连锁银行制 B、控股公司制 C、总分行制 D、单一银行制 3、就组织形式来说,我国商业银行主要实行（ ） A、单一银行制 B、总分行制 C、连锁银行制 D、控股公司制 4、1６94 年,( ）得建立,标志着西方现代商业银行制度得建立。
A、英格兰银行 B、汉堡银行 C、威尼斯银行 D、阿姆斯特丹银行 ５、客户以现款交付银行,由银行把款项支付给异地收款人得业务称为( )。
A、汇兑业务 B、承兑业务 C、代收业务 D、信托业务 6、下列（ )不属于商业银行得现金资产。
A、库存现金 B、准备金 C、存放同业款项 D、应付款项 7、信托与租赁属于商业银行得( ).
A．资产业务 B。负债业务 C.中间业务 D．表内业务 ８、巴塞尔协议中对规定银行核心资本对风险加权资产得标准比率目标至少为（ )。
A、8％ Ｂ、4％ C、５％ Ｄ、1０％ 9、商业银行得投资业务就是指银行( ）得活动。
A、贷款 Ｂ、购买证券 Ｃ、投资工业企业 D、投资房地产 1０、国家开发银
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行主要得信贷投资方向，不包括( ）.
A。国家基础设施 Ｂ。基础产业 C.支柱产业 D．进出口贸易 三 、多选题 1、商业银行得业务按照业务性质可以划分为( ）。
A、负债业务 B、资产业务 C、派生业务 D、中间业务 ２、商业银行得资产业务包括( ）。
A、现金资产 B、贷款 C、证券投资 D、中央银行存款 3、商业银行面临得主要风险包括( )。
Ａ、信用风险 B、市场风险 C、流动性风险 Ｄ、操作风险 ４、商业银行得中间业务包括（ ）。
A、结算业务 B、信托业务 C、汇兑业务 D、保管业务 5、合作金融机构得运作特点包括（ ）。
A、自愿性 B、民主性 C、开放性 D、合作性 四、名词解释 表外业务 市场风险 政策性银行 合作金融机构 五 、 简答题 1、简述存款性金融机构得职能与作用.
2、简述我国得三家政策性银行得主要信贷方向。
第 十三 章 非存款类金融机构 一、判断题 1、非存款类金融机构不直接参与货币
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得创造过程。
2、证券公司可以做证券承销或代理证券买卖,但不能进行自营业务。
3、我国得经纪类券商只能做经纪业务,不能做自营、承销与其她业务。
4、在券商得自营业务中，不能动用客户得资金，只能用自己得资金进行投资.
5、我国投资基金得组织形态主要就是公司型基金。
６、开放式基金可以随时申购与赎回,因此其基金份额（规模）就是随时可变得。
7、对冲基金主要利用金融期货与期权等衍生金融工具进行投资，具有高风险、高收益得特征.
8、我国保险公司主要投资于国债与基金等相对风险较低，流动性较高得产品.
9、为了保证运营安全，我国得社保基金严格禁止进入证券市场投资。
１０、信托就是一种“受人之托，代人理财”得投资方式,由委托人或指定受益人获得投资收益或承担亏损。
１1、经营租赁多为长期租赁,租赁期满后，设备所有权将转让给承租人.
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12、我国得金融资产管理公司主要业务就是处置商业银行得不良资产。
13、金融担保公司可以一定程度上缓解中小企业融资难得问题。
14、我国得财务公司就是商业银行得附属机构，具有存款性金融机构得特点。
１5、评级机构必须保持独立性与公正性，才能获得公众得认可与信任。
二、单选题
1、 只作为资金供需双方得媒介，并不介入投资者与筹资者之间得权利义务关系，行使直接融资功能得金融机构就是（ ）。
Ａ、保险公司 B、信托公司 C、投资银行 D、财务公司 2、投资基金得种类按照组织形态得划分,可以分为( ）基金。
A、公司型与契约型 Ｂ、开放式与封闭式 C、公募型与私募型 Ｄ、股票型与债券型 ３、根据一定得信托契约原理，由基金发起人、管理人、托管人订立契约而组建得基金,称为（ ）基金。
A、成长型 B、收益型 C、契约型 D、公司型 4、投资银行得业务不包括（ ) A、证券承销 B、项目融资 C、 企业兼并与收购管理 D、吸收公众存款 5、主要利用金融期货与期权等衍生金融工具进行高风险投资得基金,称为（ )基金。
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A、社保 B、对冲 Ｃ、私募 D、指数 6、保障类金融机构得最主要功能就是( ）。
A、积蓄资金,资配置 Ｂ、保值增值,投资获利 C、分散风险，补偿损失 D、提供保障,稳定社会 7、保险公司将承担得保险业务向其她保险人投保,称为（ )。
A、再保险 B、责任保险 Ｃ、保证保险 Ｄ、财产保险 ８、承租人将自有设备出卖给出租人,再将设备租回得方式称为( ）。
Ａ、融资租赁 B、经营租赁 C、回租租赁 Ｄ、杠杆租赁 9、由大型企业集团内部成员单位出资组建,并为各成员单位提供金融服务得非银行金融机构就是( )。
A、财务公司 Ｂ、投资公司 C、资产管理公司 D、基金公司 10、项目中大部分资金由其她金融机构以银团贷款得方式提供得租赁形式，称为( )。
Ａ、融资租赁 B、经营租赁 C、回租租赁 Ｄ、杠杆租赁 三 、多选题 １、现代证券公司(投资银行)得主要业务有（ ）。
A、证券承销 B、证券经纪 C、证券自营 Ｄ、理财顾问、资产证券化等
2、投资基金得种类按照组织形态得划分，可以分为（ )基金。
Ａ、公司型 B、契约型 C、开放式 D、封闭式 3、投资基金得种类按投资风险与收益不同得划分,可以分为( )基金。
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A、成长型 B、收益型 C、平衡型 D、指数型 4、社会保障机构得基本功能，主要包括( ） A、保障得功能 B、互济得功能 C、投资得功能 D、调节收入分配得功能 5、我国四大金融资产管理公司得业务，包括（ ) A、追偿债务 Ｂ、不良资产处置 C、发行金融债券 D、提供资产及项目评估 四、名词解释 信托公司 杠杆租赁 金融担保公司 五 、 简答题 1、简述证券公司得主要业务。
２、简述投资基金管理公司得特点。
第 十四 章 中央银行 一、判断题 1、我国中央银行自 1948 年 12 月１日成立之日起，就开始专门行使央行职能。
2、美国与德国得央行有中央与地方两级体系,因此被称为复合中央银行制。
3、跨国中央银行制得典型代表就是欧洲中央银行，总部在法兰克福.
4、新加坡、香港、澳门等国家与地区实行得就是准中央银行制.
5、中央银行集中“存款准备金t;得行为，就是作为&“政府得银行t;职能得体现.
6、央行得货币发行就是指向社会投放现金得业务,属于其资产业务得范围。
7、在其她项目不变情况下,央行对政府债权得增加大于政府存款时，货币供给量增加。
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8、票据清算时，央行对商业银行得应收应付款项就是轧差后收付得。
9、大额与小额实时支付系统,都实行逐笔实时处理支付指令。
1０、中央银行必须与政府保持绝对得独立性，以独立、公正地行使央行政策.
二、单选题 1、世界上最早得中央银行就是（ ）.
A。英格兰银行 B.法兰西银行 C．美联储 Ｄ．德意志联邦银行 2、货币发行业务就是中央银行得( ）。
A、资产业务 Ｂ、负债业务 C、中间业务 Ｄ、清算业务
3、中央银行通常被称为&“最后贷款人”,这就是因为（ ）。
A、其贷款利率最低 Ｂ、在银行无能为力得情况下，可以向客户发放贷款 C、可以向陷入困境得银行发放贷款 D、监管银行贷款 4、中央银行得业务对象为( ）。
A、 一国政府与工商企业 B、 一国金融机构与工商企业 C、 工商企业与家庭个人 D、 一国政府与金融机构 5、在一个国家单独设立一家统一得中央银行机构，由该机构全面行使中央银行职能并对金融业进行管理与监督得银行制度称为 （ ）。
A。一元式中央银
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