题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，但中国证监会另有规定的除外。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的____ A：2% B：3% C：4% D：5%
2、____负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。
A：中国证券监督管理委员会 B：中国证券业协会 C：证券交易所
D：证券登记结算公司
3、下列金融产品中，流动性差于基金的有__。 A．人民币特种股 B．银行理财产品 C．保险投资产品 D．券商集合计划
4、证券市场是____，也是资金供求的中心。 A：证券公司办公的场所 B：证券交易的场所 C：证券监管部门 D：证券交易所
5、以下属于货币衍生工具的是__。 A．股票期货 B．利率互换 C．货币期货
D．信用联结票据
6、对于指数型基金，一般从__等方面进行分析。 A．贝塔系数 B．信用等级
C．跟踪标的指数 D．跟踪误差
7、下列信息，属于基金产品特征信息的是__。 A．基金份额净值 B．基金经理简历 C．资产管理规模 D．业绩比较基准
8、下列关于基金托管费的说法正确的是__。 A．股票型基金的年托管费率一般为0.25%
B．指数型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间 C．债券型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间 D．货币市场基金的年托管费率一般为0.1%
9、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在__，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。
A．基金募集申请经中国证监会核准当日 B．基金募集申请经中国证监会核准次日 C．基金合同生效的当日 D．基金合同生效的次日
10、__作为一种现金管理工具，其风险非常小。 A．货币市场基金 B．债券型基金 C．股票型基金 D．混合型基金
11、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为____(基金上市首日除外)。 A：5% B：10% C：15% D：20%
12、基金销售业务信息管理平台主要包括__。 A．前台业务系统 B．后台管理系统
C．监管系统信息报送 D．应用系统的支持系统
13、保护基金投资者的合法权益，就是要使基金投资者免受__等行为的损害。 A．误导 B．操纵
C．欺诈
D．投资损失 14、基金代销机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__。
A．暂停履行职务 B．出具警示函 C．记入诚信档案
D．建议公司或机构免除有关高管人员的职务
15、根据《证券法》规定，证券登记结算机构是__。 A．以规范交易为目的的法人 B．社会团体法人
C．不以营利为目的的法人 D．以营利为目的的法人
16、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。 A．采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法 B．接受全额赎回
C．暂停接受赎回申请
D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告
17、我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为__。 A．无记名股票 B．记名股票
C．记名股票或无记名股票 D．优先股票 18、当基金管理公司总经理__时，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除该高级管理人员的职务。
A．最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上 B．最近1年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上 C．向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项
D．所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续3年名次下滑
19、基金面临的外部风险包括__。 A．市场风险 B．政策风险 C．信用风险 D．经营风险
20、ETF基金管理人若对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少__个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 A．3 B．5 C．8 D．10
21、公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由____依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。 A：股东会 B：董事会 C：人民法院 D：债权人
22、处于家庭衰老期的家庭投资应以__为主。 A．偏保守的平衡资产配置 B．偏进取的平衡资产配置 C．长期投资的权益投资工具 D．固定收益工具
23、基金季度报告中披露的主要财务指标包括__。 A．本期利润
B．本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额 C．期末基金资产净值 D．期末基金份额净值 24、《证券法》规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量__的，为发行失败。 A．30% B．50% C．60% D．70% 25、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的__。 A．股息 B．等额资产 C．等额资金 D．红利
26、下列关于保本型基金的说法，正确的有__。
A．保本型基金提供的保证可能有本金保证、收益保证和红利保证 B．保本型基金的本金保证比例可以高于100%，也可以低于100% C．保本型基金必须提供收益保证和红利保证
D．通常，若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益的保障
27、__负责办理个人投资者基金账户的开户手续。 A．证券登记机构 B．证券经营机构 C．中国证监会 D．证券业协会
28、目前，我国基金管理人的管理费实行__。 A．每日计提 B．每周计提 C．按周支付 D．按月支付
29、个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设__个基金账户。 A．1 B．2 C．3 D．4 30、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把__的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。 A．中高风险 B．中等风险 C．低风险 D．高风险
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、在基金业绩相仿的情况下，基金公司的__往往决定其资产管理规模的大小。 A．营销能力 B．研究能力 C．投资能力
D．风险控制能力 32、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是__。
A．通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念
B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生
C．在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少
的部分
D．基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中 33、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。 A．3 B．5 C．7 D．10
34、证券市场从无到有主要归因于__。 A．社会化大生产的发展 B．商品经济的发展 C．股份制的发展 D．信用制度的发展
35、下列属于基金市场营销内容的有__。 A．目标市场与投资者的确定 B．营销环境的分析 C．营销组合的设计 D．营销过程的管理
36、目前，我国基金管理公司全是有限责任公司，它们必须满足____中所有对有限责任公司公司治理结构的规定 A：《证券投资基金法》 B：《中华人民共和国公司法》 C：《中华人民共和国证券法》 D：《中华人民共和国刑法》
37、股票应载明的事项有__。 A．公司成立的日期 B．公司名称 C．股票的编号 D．股票种类
38、__是基金评级的基础。 A．建立评级模型 B．计算评级数据 C．划分评价等级 D．划分基金类别 39、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。__
A．1/3；3 B．1/3；5 C．1/2；3 D．1/2；5
40、国家股的主要资金来源不包括__。
A．现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产
B．现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资
C．经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资
D．具有法人资格的国有企业以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份
41、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是__。 A．金融期货
B．交易所交易期权 C．金融远期合约 D．权证
42、下列选项中，不属于基金托管人职责的是__。 A．防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全
B．促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益 C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格 D．防范、减少基金会计核算中的差错
43、稳健型投资者可选择的基金产品包括__。 A．股票型基金 B．债券型基金 C．货币市场基金 D．混合型基金
44、关于LOF基金，以下描述正确的有__。 A．LOF基金可通过场内、场外渠道申购赎回
B．T日在深交所申购的基金份额，自T+1日起可在深交所卖出或赎回 C．LOF基金不可通过场内渠道申购赎回 D．LOF基金不可通过场外渠道申购赎回
45、QDII基金面临的风险有__。 A．汇率风险 B．流动性风险
C．国别风险、新兴市场风险等特别投资风险
D．QDII基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险
46、用于转移或防范信用风险的金融衍生工具是__。 A．利率互换 B．现金互换 C．信用互换 D．保证金互换 47、《中华人民共和国证券法》(简称《证券法》)于____实施。 A：1998年12月29日 B：1999年1月1日 C：1999年7月1日 D：1999年12月1日
48、开放式基金代销是一种通过__等代销机构销售基金的方法。 A．银行 B．证券公司 C．保险公司
D．财务顾问公司
49、根据《证券投资基金法》的规定，开放式基金管理人应自收到核准文件之日起__内进行开放式基金的募集。 A．3个月 B．6个月 C．9个月 D．1年
50、下列关于股票型基金的说法正确的是__。 A．股票型基金是组合投资，风险相对分散化 B．股票型基金份额净值高，说明基金投资业绩好 C．股票型基金的分析难度低于对股票的分析难度
D．股票型基金采取组合投资，所以不可以分散非系统性风险
51、债券型基金的分类依据包括__。 A．持有债券的到期日期 B．持有债券的质量的高低 C．是否持有股票
D．持有债券的发行者 52、、是基金管理公司的核心业务。____ A：投资运作管理业务 B：基金募集与销售业务 C：基金行政业务
D：受托资产管理业务
53、下列关于开放式基金的申购和赎回的说法，不正确的有__。 A．申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为
B．赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为
C．在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请
D．开放式基金的申购和赎回，只能通过基金管理公司自己的网点进行
54、下列属于基金销售机构客户流失原因的有__。 A．客户因为市场变化而退出基金投资市场 B．客户为了购买合适的基金产品而转移购买 C．客户不满意销售机构的服务而转移购买
D．客户为了较低的手续费或服务价格而转移购买 55、如果基金名称显示投资方向，应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。 A．50% B．60% C．70% D．80%
56、使用现金比例变化法，首先需要确定基金的____ A：投资目标 B：特殊现金比例 C：投资结构
D：正常现金比例
57、__无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。 A．股票基金 B．债券基金 C．混合基金
D．货币市场基金
58、在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是____阶段的主要工作。 A：进行证券投资分析 B：组建证券投资组合 C：投资组合的修正 D：投资组合业绩评估
59、基金客户寻找过程中，根据客户与营销人员的关系可将客户划分为__。 A．持续购买 B．直接关系型 C．间接关系型 D．陌生关系型
60、__是现代公司的主要类型。 A．有限责任公司 B．两合公司
C．无限责任公司 D．股份有限公司
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