一、名词解释（每小题4分，共16分）
1、票据 ：是由出票人签发的、约定自己或者委托付款人在见票时或指定的日期向收款人或持票人无条件支付一定金额的有价证券，包括汇票、本票和支票。 2、同业拆借市场：同业拆借市场，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借的资金主要用于弥补银行短期资金的不足，票据清算的差额以及解决临时性资金短缺需要。亦称“同业拆放市场”，是金融机构之间进行短期、临时性头寸调剂的市场。
3、保险 ：是具有同类风险的众多单位和个人，通过缴纳保险费积聚保险基金，用于对少数成员因自然灾害、意外事故所致经济损失给予补偿，或对人身伤亡、丧失工作能力给予经济保障的一种制度。
4、看涨期权 ：看涨期权又称买进期权，买方期权，买权，延买期权，或“敲进”。看涨期权是指在协议规定的有效期内，协议持有人按规定的价格和数量购进股票的权利。
二、单项选择题（每小题2分，共20分）
1、金融市场按（D ）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。 A．交易范围 B．交易方式 C．定价方式 D．交易对象 2、商业银行在投资过程当中，多将（D ）放在首位。 A．期限性 B．盈利性 C．流动性 D．安全性 3、下列哪种有价证券的风险性最高（A ）
A．普通股 B．优先股 C．企业债券 D．基金证券 4、最早开发大额可转让定期存单的银行是（B ）。
A．美洲银行 B．花旗银行 C．汇丰银行 D．摩根银行 5、债券投资者投资风险中的非系统性风险是（C ）。
A．利率风险 B．购买力风险 C．信用风险 D．税收风险
6、按照（ C）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。 A．是否可以赎回 B．组织形式 C．经营目标 D．投资对象
7、以（B ）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。 A．各国中央银行 B．外汇银行 C．外汇经纪商 D．跨国公司 8、（ B）对保险标的不具有保险利益，保险合同无效。 A．保险人 B．投保人 C．被保险人 D．受益人
9、利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（B ）。 A．股票产品 B．债券产品 C．基金产品 D．外汇产品 10、金融期权交易最早始于（ A）。
A．股票期权 B．利率期权 C．外汇期权 D．股票价格指数期权 三、多选题（每小题3分，共15分） 1、股票通常具有以下特点（ABCE ）。 A．无偿还期限 B．代表股东权利 C．风险性较强 D．流动性较差
E．可转化为债权
2、同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下特点：（ABCE ）。 A．存单不记名 B．存单金额大
C．存单采用浮动利率 D．存单可提前支取 E．存单不可以提前支取
3、影响利率风险结构的主要因素是（ABD ）。 A．违约风险 B．流动性风险 C．发行规模 D．税收因素 E．道德风险
4、开放型基金与封闭型基金的主要区别为（ABCD ）： A．基金规模的可变性不同 B．基金单位的买卖方式不同
C．基金单位的买卖价格形成方式不同 D．基金的投资策略不同 E．基金的融资渠道不同
5、有效市场的假设条件有（ABCDE ）。 A．完全竞争市场 B．理性投资者主导市场 C．投资者可以无成本地得到信息 D．交易无费用 E．资金可以在资本市场中自由流动 四、简答题（每小题8分，共32分） 1、金融工具的特征及其相互关系？
金融工具的重要特性为期限性、收益性、流动性和安全性。
期限性是指债务人在特定期限之内必须清偿特定金融工具的债务余额的约定。
收益性是指金融工具能够定期或不定期地给持有人带来价值增值的特性。 流动性是指金融工具转变为现金而不遭受损失的能力。
安全性或风险性是指投资于金融工具的本金和收益能够安全收回而不遭受损失的可能性。 一般来说，期限性与收益性正向相关，即期限越长，收益越高，反之亦然。流动性、安全性则与收益性成反向相关，安全性、流动性越高的金融工具其收益性越低。反过来也一样，收益性高的金融工具其流动性和安全性就相对要差一些。正是期限性、流动性、安全性和收益性相互间的不同组合导致了金融工具的丰富性和多样性，使之能够满足多元化的资金需求和对“四性”的不同偏好。
2、货币市场共同基金的含义及其特征。
共同基金是将众多的小额投资者的资金集合起来，由专门的经理人进行市场运作，赚取收益后按一定的期限及持有的份额进行分配的一种金融组织形式。而对于主要在货币市场上进行运作的共同基金，则称为货币市场共同基金。货币市场共同基金还具有如下一些投资特征：
1、货币市场基金投资于货币市场中高质量的证券组合。 2、货币市场共同基金提供一种有限制的存款账户。 3、货币市场共同基金所受到的法规限制相对较少。
3、契约型投资基金与公司型投资基金有哪些主要区别？
（1）法律依据不同。契约型基金是依照基金契约组建的，信托法是契约型基金设立的依据1公司型基金是依照公司法组建的。
（2）法人资格不同。契约型基金不具有法人资格、而公司型基金本身就是具有法人资格的股份有限公司。
（3）投资者的地位不同。契约型基金的投资者作为信托契约中规定的受益人，对基金如何运用所做的重要投资决策通常不具有发言权；公司型基金的投资者作为公司的股东有权对公司的重大决策进行审批、发表自己的意见。
（4）融资渠道不同。公司型基金由于具有法人资格。在资金运用状况良好、业务开展顺利、又需要扩大公司规模、增加资产时，可以向银行借款：契约型基金因不具有法人资格，一般不向银行惜款。
（5）经营财产的依据不同。契约型基金凭借基金契约经营基金财产；公司型基金则依
据公司章程来经营。
（6）基金运营不同。公司型基金像一般的股份公司一样，除非依据公司法到了破产、清算阶段，否则公司一般都具有永久性；契约型基金则依据基金契约建立、运作，契约期满，基金运营也就终
4、有效市场有哪三种形式？
1).弱有效市场:凝聚了所有历史记录的信息
2.)半强式有效市场:不仅反映过去信息,而且反映所有公布于众的目前信息.
3).强有效市场:包含弱有效和半强有效市场的内容,还包含了内幕信息.此时,投资者不能支配和影响价格的形成,只能根据给定的价格作出自己的行为选择. 五、案例分析题（每小题17分，共17分）
请将下列金融交易进行分类，判断它们是否属于①货币或资本市场；②初级或次级市场；③公开或协议市场。注意下列交易适合于上述市场分类中1种以上的类别，答案要选出每一种交易适合的所有的适当的市场类型。这些金融交易包括：
（1）今天你访问了一家当地银行，为购买住宅融资而获得了三年期贷款；（4分） （2）你在附近银行购买了5000元的国库券，今天交割；（4分）
（3）某A股普通股票价格上涨，为此你电话指示经纪人买入500股该股票；（4分） （4）你获得了一笔收入，和当地一家基金公司联系，买入20000元证券投资基金。（5分） (1)资本市场、初级市场、协义市场； （2）货币市场、次级市场、公开市场； （3）资本市场、次级市场、公开市场； （4）资本市场、初级市场、公开市场
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