关于新一代信贷管理系统贷后检查相关操作要求

关于新一代信贷管理系统

贷后检查相关操作要求

新一代信贷管理系统的上线，对贷后检查工作提出了更高的要求。通过新系统发放的任何一笔贷款，除需按要求及时的对借款人（担保人）到户或到经营场所实地检查并取得客户签字确认外，在系统中还必须进行相应的操作，否则将影响客户经理对新系统的操作和使用。现将相关事项明确如下：

一、新系统中贷后检查分配岗明确为各单位的合规员（后港社由合规员用主办会计的操作号进行分配）；贷后检查审批有权人为各单位的负责人。

二、各单位合规员要及时的对贷后检查任务进行人工分配，客户经理要根据分配的贷后检查任务，按要求及时到户或到经营场所进行实地检查并取得客户签字确认。对每次贷后检查的真实性必须要拍照加以佐证，照片中至少要包括检查人、借款人（保证人）、借款人（保证人）的住所或经营场所，照片打印后作为《贷后检查表》的附件，与《贷后检查表》一同保管。实地检查结束后，检查人及相关人员根据实际检查情况，及时的在信贷系统完成贷后检查操作。

三、贷后检查在信贷系统中的具体操作步骤：1、各单位合规员登陆信贷系统，在贷后管理---贷后检查---贷后检查分配中对贷后检查任务进行分配。合规员在做任务分配时要注意交叉进行，不得将贷后检查任务分配给管户人（责任人），具体交叉分配方式由各单位自行确定；2、客户经理登陆系信贷系统，在主页的“日常工作提示”中找到待检查贷后检查提醒，点击打开后，根据分配的贷后检查任务，检查人要按要求及时到户或到借款人（保证人）经营场所实地检查并取得客户签字确认，同时要拍照加以佐证；3、检查人登陆系信

贷系统，在主页的“日常工作提示”或通过贷后管理---贷后检查---贷后检查申请找到分配的贷后检查任务，根据到户实际检查情况，完成贷后检查表的录入，同时要签署详细的贷后的检查意见，保存成功后，提交贷后检查审批有权人审批；4、贷后检查审批有权人（基层单位负责人）登陆系统，在主页的“日常工作提示”中找到“待贷后检查审批有权人审批的贷后检查表”中找到检查人提交的贷后检查表，根据具体情况，审批有权人在“基层社主任意见”处签署具体的审批意见，保存后将已签好意见的贷后检查表发送给主办责任人（管户人）；5、主办责任人（管户人）登陆系统，在贷后管理---贷后检查---贷后检查表查询---待管户人处理的贷后检查表项下，找到由检查人填写，经基层单位负责人签署意见的检查表，在“管户人意见”处，主办责任人（管户人）录入对检查人意见以及对基层单位负责人审批意见的看法，对检查人、审批人的意见是否认可，要有明确表示；对检查人、审批人的意见不认可的，要说明详细的理由，录入完成后点击“保存”。至此，贷后检查在信贷系统中的操作就已结束。如果需要打印完成后的贷后检查表，客户经理可通过贷后管理---贷后检查---贷后检查表查询，找到需要打印的贷后检查表进行打印。