营运条线案件风险专项排查工作总结 为贯彻落实《关于开展违规放贷和非法集资案件风险专项排查 ___》（交银办函〔xx〕156 号）要求，确保全行营运条线深入、有效的开展违规放贷和非法集资案件风险专项排查工作，我分行营运部根据实施方案和分行的具体工作要求，组织和动员全行会计人员对照主要内容和工作重点中具体问题进行排查，以基层营业机构为单位自查经办业务和制度执行情况，主动报告和纠正存在的问题为主要渠道，并通过营运人员周学习计划的方式，组织全体营运员工学习《案件防控知识读本》、《员工轻微违规记分管理办法》、《员工违规行为处理办法》、《交通银行员工禁止行为手册》以及营运条线自xx年以来下发的案件及风险提示，结合条线工作重点，对存取款、网银等业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理了案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，继续深入开展案件风险排查，建立和完善案件防控的长效机制。现将相关工作开展情况报告如下： 1、案件防控工作组织推进情况 （一）明确案防重点，制定年度工作计划及整改规划 我行在近月对全年的风险管理条线案件防控工作进行了专题部署，在对xx年度案件防控工作进行总结的基础上，拟定了xx年风管条线案件防控工作思路与计划，严格落实案件防控各项工作内容，始终将案件防控工作贯穿于营运条线的日常管理和风险排查工作之中。同时，为建立整改长效机制，加强和完善案件防控工作，
我行还制定了xx年风管条线案件防控整改规划，进一步明确并细化了全年案件防控工作的推进重点和主要实施内容。
（二）建立责任体系，明确责任目标 我行已形成由行长领导，营运主管负责营运条线具体员工，一级抓一级、一级盯一级的全员案件防控工作责任体系。xx年行以确保不发生大案、要案、力争杜绝百万元以下案件为案件防控责任目标，加强组织领导，落实内部责任追究机制。
（三）定期实施案防日常工作检查，开展相关知识学习与培训 我行认真贯彻案防办公室工作要求，按季对员工案防知识学习培训情况、“防范操作风险十三禁”、案件处置管理暂行办法等学习情况等若干日常工作内容开展检查，检查结果均已记录在册。
另外，为增强条线案防知识学习的主动性，我行还制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、组织方式、学习重点、实施要求等进行了明确。在具体落实上，部门根据计划安排，结合案防重点，每季下发学习通知至全体员工，要求有针对性地加强案防知识学习，以便更好地开展案防工作。
（四）确定案防重点关注 ___，加大对被关注单位的指导和检查力度 我行按照《关于开展违规放贷和非法集资案件风险专项排查
___》的要求建立重点单位关注机制。根据日常工作实践，结合各项信贷检查情况，对营运条线经营与管理合规性相对薄弱、整改情况相对欠佳的经营单位，建立了《重点关注 ___》，梳理了重点关注风险点，以便加大对被关注单位的指导和检查力度。相关 ___已按分类详细记载。
（五）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平 xx年以来，我行继续以案件防控为目标，加强制度建设，进一步完善全流程管理。
1、精心组织，加强指导。
根据本实施方案结合本行实际情况，精心安排部署，调配组织人员，科学合理分工，确定检查方案，将排查工作落实到位。
2、加强操作风险管控，抓住重点，落实责任。
抓住重点业务和重点人员，注意检查方法，排查资金风险、重大风险隐患和违规操作问题。同时，排查工作要层层落实责任，保证责任到人。主要排查内容包括： （一）个人存款操作管理。
是否严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则，是否认真审核客户、代理人有效 ___件和相关资料的真实性、完整性和合法性，并按规定登记客户和代理人信息； 是否联系被代理人进行业务真实性核实； 是否存在营业网点员工在本网点代理他人开户的情况； 是否在代理过程中存在违规或其他风险。各行基层机构对xx年以来账户实名制制度、代理人信息登记等执行情况进行检查。通过电子影像检查开户资料的完整性和合规性，开户证件和开户真实性审核等； 代理开户操作情况，是否存在冒用、团伙外部欺诈等可疑情况，是否存在营业网点员工在本网点代理他人开户的情况； 是否在代理过程中存在违规或其他风险等。
(二)网银操作管理。
是否为个人客户开通具有资金转账功能的网银业务时，与客户面签协议； 是否提示客户妥善保管密码及安全工具； 是否将网银安全工具当面交付客户本人，并提醒客户核对编号； 是否存在员工手机绑定客户网银，或一个手机号签约多个网银的情况。我行统一调取xx年以来个人网银签约数据，抽取一定比例的签约数据，通过电子影像检查个人网银签约制度执行情况，是否坚持客户本人办理，是否认真核对和审核客户 ___件，是否与客户当面面签协议； 是否存在员工手机号绑定客户网银，或一个手机号签约多个网银或手机银行等。
（3）重点单位和重点人员的排查 我行通过建立的对公开销户台账及大额资**账检查是否存在上述情况。重点排查账户的资金风险，确属可疑的，进一步采取电话确认、回访核实等方式确认账户余额，以排除资金风险。对于重点人员，主要是对涉及开销户、支付凭证或安全工具管理、银客对账、资金清算、重要印章管理等的会计人员的权限、凭证及印章等落实分别进行检查。认真落实员工异常行为排查，由部门一把手负责，二级部负责人协同，工作落实到各人，发动群众积极参与，实行齐抓共管。截至目前，排查未发现我部员工存在异常行为，结果显示均无异样。
3、持续推进员工培训与教育 今年以来我行主要围绕基础管理、业务操作等案防重点环节，进行了多次专项培训，要求全体员工以本行为单位，对内网案防专栏、《合规简报》、银监领导案防工作讲话、案件处置管理暂行办法、重大突出实践报告办法等内容开展深入学习。
同时组织专项业务培训，选派员工积极参加银监会等组织的反洗钱法规与实务、操作风险管理、 ___业务监督管理等专项业务培训。
二、案件风险的总体评估与分析 从目前多轮风险排查情况来看，均未发现案件或疑似案件。在排查过程中，我行采取了“边查边改”
的措施，对发现的问题当场予以整改； 不能整改的，均表示引以为戒，不再发生。通过持续、滚动的排查、分析、总结、反馈，查漏堵疏，进一步增强经营单位合规经营理念，不断提高其风险防控能力。
近期，我行拟将今年以来各项检查工作中发现的问题进行梳理，形成案例汇编，下发各人员学习，旨在增强营运业务人员合规及风险防范意识，举一反三，避免屡查屡犯，提高风险管控水平和制度执行力。
对于排查中发现的经营单位流程精细化管理存在不足、制度执行与总行要求存在差距、业务操作上存在薄弱环节等问题，我行已及时下达整改要求，以及采取有效的措施予以整改。
（一）继续强化人员管理，不断地抓好全员案件防控知识教育，强化全员法制观念，做好部内员工异常行为排查工作。同时，关爱部内员工的工作和生活情况，及时为有困难的员工提供帮助，增强团队凝聚力。
（二）继续加强制度建设，适时更新现有制度，提高规章制度的时效性。加强制度的解读及培训，通过制度规范业务操作流程，明确
风控要点、岗位职责，提升风险管理条线员工的合规意识、风险意识，提高经营单位规章制度的执行力。
（三）继续加强风险排查和整改工作，不断健全管控机制，指导督促分支行规范一系列风险管控机制和业务流程管控要求，推进形成良好的风险管理文化，提高操作风险防控能力。
通过案件防控各项工作，风险管理条线不断加强思想认识、强化制度执行、优化业务流程、提高基础管理，内控理念深入人心，风险防控能力不断提高。下阶段，我行将继续深入贯彻案防办公室的工作要求，做好包括强化人员管理、抓紧案防知识教育、加强营运管理制度建设、保持营运检查推进态势在内的各项工作，并及时梳理总结工作过程中获得的经验。
兴顺支行 xx.05.06 15 /
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