如何管理好离岸账户,减少被销户的风险
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发布时间：2022-04-23 13:13
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热心网友
时间：2023-10-15 02:50
您好，每个银行内部都有自己的监管制度，想要减少被销户的风险，除了熟知自己开户行的规则，还可以从以下几个自己可掌控的方面去着手：
1、保持资金流动。
一般超过半年没有任何使用记录，银行会认为客户没有此离岸账户的需要，可能导致账户被关。
2、避免资金即进即出。
正常生意经营，会有采购成本，会有利润。但若比如，客户经常是账户一收到50万，短时间内就把50万转走，一笔两笔或许有合理的理由，但经常性操作，不免让银行质疑账户的用途。
3、避免与除股东董事、员工之外的私人账户发生往来。
银行公、私账户用途分明，公司账户只能用于生意用途、接受股东注资、分发工资、分发利润。
4、避免存取现金。
5、注意自己的交易对手是哪些地区，是否在开户行允许的范围内。
6、避免与“不明账户”发生往来，如非交易对手、非同行业账户（公司转行业或拓展行业需像银行提前备案）。
7、与银行保持联系，一般银行会通过电子邮件、电话、书信等联络客户，如这些通讯信息发生变化，需及时向银行更新。
8、保留好每笔交易的交易单据，注意单据的质量。
9、交易信息、背景信息真实，与当初跟银行备案的信息相符。
希望能帮到您！
热心网友
时间：2023-10-15 02:51
（1）背景真实，正常交易
（2）不与高危地区、国家交易
（3）尽量少或者不与个人交易
（4）不要长期不活动
离岸账户不要长期余额为0，超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险。此外，如果注册了公司，后期不需要用到这个公司的话，请一定要正规注销。
（5）不要参与非法交易
（6）确保能够正常接收银行信息
（7）离岸公司不要再做零申报
热心网友
时间：2023-10-15 02:51
敏感国家的钱不要收（比如战乱国家，伊朗，朝鲜，古巴，等）如果有朋友要求代收，尽量不要代收，这样会影响账户的安全。
2 公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L./C确认您的贸易身份。
3不要大额的资金整存，整取。
4不要频繁接触陌生账户。
5三个月内进行多次交易
6经常登录网银。
7保持账户有一定的存款。
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时间：2023-10-15 02:52
如何应对避免账户被关户？
1、 当天进账，当天或者次日出账，建议保持3天以上。保持账户每月至少有8笔资金流动。
2、 公司要及时完善财务报表和审计报告，之前一直做零报税的企业要注意将其补上，避免被税务局抽查到而冻结账户资产。
3、 如果公司还未开基本账户，建议企业做不活跃报告，要做到降低被银行查封的风险就是保证有正常的做账年审。
4、 敏感国家的钱不要收（例如战乱国:伊朗，苏丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意，尽量建议不代收，避免影响账户安全。
5、 公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份。
其实最好的办法还是常备2-3个公司及账户，以备不时之需
热心网友
时间：2023-10-15 02:53
账户被关原因
1、*的宏观*
近年来，中国*和地区严厉打击地下钱庄，国家外汇局严厉打击虚假、欺骗性外汇交易等违规行为，遏制洗钱及相关违法犯罪。
同时，与内地的涉税账户信息自动交换（CRS信息交换），加大了*对于银行账户的信息监控能力。这套体系也有效地约束了一些利用境外漏洞，进行避税的账户，因而直接地提高了税收的透明程度。
2、银行的调整
过去十多年，很多人注册公司、在银行开账户，自由自在的用美金、港币、欧元，公司却常年税务零申报、不做账审计不交税，假装公司没做生意。（注意：是做账出具审计报告，而不是每年做的年审）
银行对用户发出通知，要求必须提高公司的证明文件以外，还需要提高近期的审计报告和财务报表作为辅助材料。若不能及时提供，那么银行账户就会被冻结或者查封。
对于大多数合法经营的公司的企业来说，账户被冻结后，日常的业务被严重影响到：
影响资金流动
银行基本上不会提早通知户主关闭账户的事情，突然被关闭账户，资金一段时间内无法立即取回，现金流受到极大影响。
风控管控
从风险管控的角度，绝大部分的外贸公司都不可能有像*集团的风控体系那样可以调查新客户的背景和实际控制人的信息，只能确保自己公司业务交易是合法的。在这么严峻的环境下，遇到新的合作商机也如履薄冰，必然影响业务拓展。
信誉受损
银行系统有被关闭的不良记录，日后该公司在的其他银行开户或是融资需求方面将难上加难。
哪些账户操作容易被关注
1、以收取佣金方式作为主营收入的外贸公司。
2、与敏感国家进行交易的账户。
3、银行户口出现非常规率的大笔款项汇入，尤其整存整取的情况较多。
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时间：2023-10-15 02:50
您好，每个银行内部都有自己的监管制度，想要减少被销户的风险，除了熟知自己开户行的规则，还可以从以下几个自己可掌控的方面去着手：
1、保持资金流动。
一般超过半年没有任何使用记录，银行会认为客户没有此离岸账户的需要，可能导致账户被关。
2、避免资金即进即出。
正常生意经营，会有采购成本，会有利润。但若比如，客户经常是账户一收到50万，短时间内就把50万转走，一笔两笔或许有合理的理由，但经常性操作，不免让银行质疑账户的用途。
3、避免与除股东董事、员工之外的私人账户发生往来。
银行公、私账户用途分明，公司账户只能用于生意用途、接受股东注资、分发工资、分发利润。
4、避免存取现金。
5、注意自己的交易对手是哪些地区，是否在开户行允许的范围内。
6、避免与“不明账户”发生往来，如非交易对手、非同行业账户（公司转行业或拓展行业需像银行提前备案）。
7、与银行保持联系，一般银行会通过电子邮件、电话、书信等联络客户，如这些通讯信息发生变化，需及时向银行更新。
8、保留好每笔交易的交易单据，注意单据的质量。
9、交易信息、背景信息真实，与当初跟银行备案的信息相符。
希望能帮到您！
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时间：2023-10-15 02:51
（1）背景真实，正常交易
（2）不与高危地区、国家交易
（3）尽量少或者不与个人交易
（4）不要长期不活动
离岸账户不要长期余额为0，超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险。此外，如果注册了公司，后期不需要用到这个公司的话，请一定要正规注销。
（5）不要参与非法交易
（6）确保能够正常接收银行信息
（7）离岸公司不要再做零申报
热心网友
时间：2023-10-15 02:51
敏感国家的钱不要收（比如战乱国家，伊朗，朝鲜，古巴，等）如果有朋友要求代收，尽量不要代收，这样会影响账户的安全。
2 公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L./C确认您的贸易身份。
3不要大额的资金整存，整取。
4不要频繁接触陌生账户。
5三个月内进行多次交易
6经常登录网银。
7保持账户有一定的存款。
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时间：2023-10-15 02:52
如何应对避免账户被关户？
1、 当天进账，当天或者次日出账，建议保持3天以上。保持账户每月至少有8笔资金流动。
2、 公司要及时完善财务报表和审计报告，之前一直做零报税的企业要注意将其补上，避免被税务局抽查到而冻结账户资产。
3、 如果公司还未开基本账户，建议企业做不活跃报告，要做到降低被银行查封的风险就是保证有正常的做账年审。
4、 敏感国家的钱不要收（例如战乱国:伊朗，苏丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意，尽量建议不代收，避免影响账户安全。
5、 公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份。
其实最好的办法还是常备2-3个公司及账户，以备不时之需
热心网友
时间：2023-10-15 02:53
账户被关原因
1、*的宏观*
近年来，中国*和地区严厉打击地下钱庄，国家外汇局严厉打击虚假、欺骗性外汇交易等违规行为，遏制洗钱及相关违法犯罪。
同时，与内地的涉税账户信息自动交换（CRS信息交换），加大了*对于银行账户的信息监控能力。这套体系也有效地约束了一些利用境外漏洞，进行避税的账户，因而直接地提高了税收的透明程度。
2、银行的调整
过去十多年，很多人注册公司、在银行开账户，自由自在的用美金、港币、欧元，公司却常年税务零申报、不做账审计不交税，假装公司没做生意。（注意：是做账出具审计报告，而不是每年做的年审）
银行对用户发出通知，要求必须提高公司的证明文件以外，还需要提高近期的审计报告和财务报表作为辅助材料。若不能及时提供，那么银行账户就会被冻结或者查封。
对于大多数合法经营的公司的企业来说，账户被冻结后，日常的业务被严重影响到：
影响资金流动
银行基本上不会提早通知户主关闭账户的事情，突然被关闭账户，资金一段时间内无法立即取回，现金流受到极大影响。
风控管控
从风险管控的角度，绝大部分的外贸公司都不可能有像*集团的风控体系那样可以调查新客户的背景和实际控制人的信息，只能确保自己公司业务交易是合法的。在这么严峻的环境下，遇到新的合作商机也如履薄冰，必然影响业务拓展。
信誉受损
银行系统有被关闭的不良记录，日后该公司在的其他银行开户或是融资需求方面将难上加难。
哪些账户操作容易被关注
1、以收取佣金方式作为主营收入的外贸公司。
2、与敏感国家进行交易的账户。
3、银行户口出现非常规率的大笔款项汇入，尤其整存整取的情况较多。
